איך לבחור קרן סל אירית נקובה באירו?

[shlomtz]

חדשה כאן, מקווה שהבנתי את כללי הפורמט.
יש לי כמה עשרות אלפי אירו בחשבון באינטראקטיב ברוקרס ואני רוצה להשקיע אותם בקרן סל אירית נקובה באירו. חשוב לי דמי ניהול נמוכים יחסית.
איך לבחור את קרן הסל? מה השיקולים בבחירה בין עקיבה אחרי מדד מניות לבין עקיבה אחרי מדד אג"ח? זה משנה אם היא צוברת או מחלקת? איזה עוד שיקולים קיימים?
איך לבחור מהר בלי להשקיע שעות בללמוד?
במה ובמי אפשר להיעזר?
המלצות וטיפים יתקבלו בברכה.

 

[OnTheVerge]

חדשה כאן, מקווה שהבנתי את כללי הפורמט.
יש לי כמה עשרות אלפי אירו בחשבון באינטראקטיב ברוקרס ואני רוצה להשקיע אותם בקרן סל אירית נקובה באירו. חשוב לי דמי ניהול נמוכים יחסית.

לתושבי ישראל, הבחירה זהה למעשה.

קרנות גלובליות פופולריות:
IMIE - קרן אירית גלובלית צוברת של SPDR עם פיזור עולמי מושלם (כולל חברות קטנות) שנסירת ביורו. דמי ניהול של 0.17% בשנה.
רוב הפורום כנראה היה בוחר בה.

SPYY - זהה ל-IMIE רק שאינה כוללת חברות קטנות. דמי ניהול 0.12% בשנה. נסחרת ביורו.

קרן S&P 500:
SPYL — קרן אירית צוברת של SPDR. דמי ניהול של 0.03%. נסחרת ביורו.

VUAA - קרן אירית צוברת של וונגארד (לבחור גרסה ביורו). דמי ניהול 0.07%. נחשבת למנפיקה המועדפת על רוב המשקיעים.

אלה כמה מהאופציות הפופולריות היום, כמובן שזו לא המלצה או ייעוץ. עשי את המחקר שלך.

 

[xen20]

מציע לא לבחור מהר בלי ללמוד. המון שאלות...

קרנות צוברות משקיעות את הדיבידנדים ללא אירוע מס ולכן יותר יעילות מבחינת ריבית דריבית. המחלקות - מחלקות ונותנות לך תזרים, אך זה אירוע מס.
מציע לבחור קרן מפוזרת עולמית, כגון IMIE או VWCE.

כמה רעיונות והסברים יש כאן .

בחירה בין אג"ח ובין מניות זו שאלה ענקית ומחוץ לנושא מיקום קרנות, אך בעיקרון היא מתנקזת לעובדה שאג"ח יותר סולידי והרבה פחות תנודתי, ולכן התשואות נמוכות בהתאם. יותר מידע כאן.

JUSTETF מאפשר למצוא המון מידע נוסח קרנות איריות. הנה פירוט לגבי IMIE לדוגמה.

 

[yossik]

חדשה כאן,

ברוכה הבאה לפורום.

 

[shlomtz]

לתושבי ישראל, הבחירה זהה למעשה.

קרנות גלובליות פופולריות:
IMIE - קרן אירית גלובלית צוברת של SPDR עם פיזור עולמי מושלם (כולל חברות קטנות) שנסירת ביורו. דמי ניהול של 0.17% בשנה.
רוב הפורום כנראה היה בוחר בה.

SPYY - זהה ל-IMIE רק שאינה כוללת חברות קטנות. דמי ניהול 0.12% בשנה. נסחרת ביורו.

קרן S&P 500:
SPYL — קרן אירית צוברת של SPDR. דמי ניהול של 0.03%. נסחרת ביורו.

VUAA - קרן אירית צוברת של וונגארד (לבחור גרסה ביורו). דמי ניהול 0.07%. נחשבת למנפיקה המועדפת על רוב המשקיעים.

אלה כמה מהאופציות הפופולריות היום, כמובן שזו לא המלצה או ייעוץ. עשי את המחקר שלך.

ומה לגבי IWDA? היא לא עדיפה על IMIE?
חבר כתב לי ש-IWDA הרבה יותר גדולה, ושב-IMIE הפיזור מוטה לטאיוואן והודו, יש 16% "Other" שזה יותר מדיי בעיניו, ואין השקעה בגרמניה, הולנד ואוסטרליה, שזה מוזר בעיניו.
איך להשוות בכלל? מה חשוב לבדוק? גודל הקרן?
הבורסות - איזה בורסות אירופאיות לא כדאי ואיזה כן?

 

[OnTheVerge]

ומה לגבי IWDA? היא לא עדיפה על IMIE?
חבר כתב לי ש-IWDA הרבה יותר גדולה, ושב-IMIE הפיזור מוטה לטאיוואן והודו, יש 16% "Other" שזה יותר מדיי בעיניו, ואין השקעה בגרמניה, הולנד ואוסטרליה, שזה מוזר בעיניו.
איך להשוות בכלל? מה חשוב לבדוק? גודל הקרן?
הבורסות - איזה בורסות אירופאיות לא כדאי ואיזה כן?

על אצבע אחת, צריך להחליט באיזה מדד מניות להשקיע - S&P 500, מדד מדינות המפותחות או מדד מניות העולמי.
כדאי שהקרן תהיה ממנפיקה בעלת מוניטין (הגדולות ביותר הן וונגארד ובלאקרוק ואחריהן SPDR).
דמי ניהול נמוכים.
קרן אירית צוברת דיבינדים - ליעילות מס וללא סיכוני מס עיזבון.

בקיצור, כדאי לקרוא את הבלוג מהתחלה.

IWDA היא קרן של בלאקרוק על מדד שווקים מפותחים אבל היא יקרה יחסית (0.2%).
אופציה ביורו שמועדפת על רבים היא VHVE של וונגארד בדמי ניהול נמוכים יותר של 0.12%).

אם רוצים קרן על S&P 500 או מדד מניות עולמי, אפשר להסתכל על ההודעה שכתבתי למעלה.

לא המלצה או ייעוץ. חשוב לקרוא את הבלוג ביסודיות ולקבל החלטה מושכלת.

 

[shlomtz]

מסתבר שטעיתי לחשוב שהשקעה בקרן אירית נקובה באירו חושפת אותי לאירו.
למעשה, אין שום קשר בין המטבע בו קונים קרן מסוימת לבין החשיפה למט"ח. מה שקובע את החשיפה למט"ח זה המניות שהקרן מחזיקה ולא המטבע בו היא נרכשה.
ולכן השאלה שלי הייתה צריכה להישאל כך:

אני רוצה להשקיע כמה עשרות אלפי אירו בקרן סל אירית צוברת חשופה לאירו באמצעות אינטראקטיב ברוקרס.
איך לחפש ולהשוות לפי קריטריונים של דמי ניהול, גודל הקרן וכו'?
המלצות וטיפים יתקבלו בברכה.

 

[חתול לילה]

למעשה, אין שום קשר בין המטבע בו קונים קרן מסוימת לבין החשיפה למט"ח. מה שקובע את החשיפה למט"ח זה המניות שהקרן מחזיקה ולא המטבע בו היא נרכשה.

וואו, זה ממש נדיר שמישהו מבין את זה כל כך מהר.
(ניתן לטעון שגם המניות עצמן לא חושפות למט"ח, אבל זה כבר מתקדם)

 

[AM-PM]

לתושבי ישראל, הבחירה זהה למעשה.

לתושב אירופה זה גם אותן בחירות או שיש עוד חלופות? מה לגבי VWRA?

 

[OnTheVerge]

לתושב אירופה זה גם אותן בחירות או שיש עוד חלופות? מה לגבי VWRA?

ברוב מדינות אירופה - אותן קרנות צוברות.
אבל יש מדינות אירופאיות שמבחינת מיסוי, חלק מהאנשים יעדיפו קרנות מחלקות ולא צוברות.

אני ממש לא מומחה בזה, כדאי לשאול בפורום הרלוונטי ברדיט למשל.