איך זה שEDV מחלק דיבידנד?

[משקיע מתחיל]

כי האגח שלהם הוא ללא קופון אז איך יש להם כסף לחלק דיבידנד?

 

[TunaGolem]

1. הם מוכרים ברווח (בהגדרה).
2. יש גם החזרי קרן.

 

[משקיע מתחיל]

אתה מכיר ETF שלא מוכר ברווח ולא מחלק דיבידנדים (שדומה לEDV)?

 

[TunaGolem]

אתה מכיר ETF שלא מוכר ברווח ולא מחלק דיבידנדים (שדומה לEDV)?

אם הקרן לא תמכור, היא תמשיך להחזיק את האגרות גם כשהחיים שלהם מתקצרים, ובכך תאבד את התכונה המיוחדת של EDV.

 

[משקיע מתחיל]

התכוונתי אחת שמוכרת אבל שומרת את הרווח ומשקיעה אותו בלי לחלק (וגם בלי ניכוי במקור)

 

[TunaGolem]

התכוונתי אחת שמוכרת אבל שומרת את הרווח ומשקיעה אותו בלי לחלק (וגם בלי ניכוי במקור)

לא:

1. אין קרנות אמריקאיות צוברות (לפי חוק).
2. קרנות זרות תמוסנה במקור.

 

[אורי ג.]

1. קרנות זרות תמוסנה במקור.

שיוציא אזרחות אמריקאית יקבל פטור מניכוי מס במקור

 

[משקיע מתחיל]

הלוואי עלי אזרחות אמריקאית
ובכמה אחוזים הן ממוסות במקור?

 

[אורי ג.]

ובכמה אחוזים הן ממוסות במקור?

לאמריקאים אין ניכוי מס במקור אם אתה חותם להם שאתה משלם את המיסים כחוק וכו'.
זה לא מוריד לך את חבות המס אבל כן מוריד את הניכוי מס במקור.

 

[משקיע מתחיל]

מה זאת אומרת שאחר כך אני אשלם מס במקום הקרן?

 

[אורי ג.]

מה זאת אומרת שאחר כך אני אשלם מס במקום הקרן?

בדיוק. יותר נכון שתהיה אמור לשלם את המס, אף אחד לא יכריח אותך אבל אם לא תעשה זאת תעבור על החוק.

 

[משקיע מתחיל]

לאמריקאים אין ניכוי מס במקור אם אתה חותם להם שאתה משלם את המיסים כחוק וכו'.

ועדיין כמה אחוזים הן משלמות במקור?

 

[TunaGolem]

ועדיין כמה אחוזים הן משלמות במקור?

אפס.

 

[משקיע מתחיל]

גם אם אני לא חותם על זה שאשלם את המיסים?

 

[TunaGolem]

גם אם אני לא חותם על זה שאשלם את המיסים?

הקרן לא ממוסה במקור. אם לא תחתום על W9, בית ההשקעות ימסה אותך במקור, ואם לא תחתום על W8 בית השקעות ימסה אותך יותר מדי.
אם תחתום על W8 ולא תשלם מיסים, יתכן שיעלו עליך -> תחוייב בקנסות -> עיקולים -> כלא -> כסא חשמלי.

 

[משקיע מתחיל]

הבנתי ותודה

 

[שפינוזה]

כי האגח שלהם הוא ללא קופון אז איך יש להם כסף לחלק דיבידנד?

לא הבנתי את השאלה. הרי EDV משקיעים באג״ח אמריקאי ארוכי טווח. למיטב ידיעתי אין אג״ח ארוך טווח שלא מחלק קופון. כלומר, כולם מחלקים קופונים. אז למה אתה טוען שהאגח שלהם הוא ללא קופון? מאיפה הנתון הזה?

 

[אורי ג.]

למיטב ידיעתי אין אג״ח ארוך טווח שלא מחלק קופון. כלומר, כולם מחלקים קופונים. אז למה אתה טוען שהאגח שלהם הוא ללא קופון? מאיפה הנתון הזה?

יש. קוראים להם STRIPS.

 

[שפינוזה]

למיטב ידיעתי, ובהחלט יתכן שאני טועה, STRIPS זה מכשיר שלא מונפק ע״י המדינה (ארה״ב). ארה״ב מנפיקה אג״חים, ולארוכים יש תמיד קופון.
STIPS זה מכשיר שמונפק ע״י חברות ברוקרים, כמו למשל ברקליס. EDV עוקבת אחרי מדד של ברקליס שמחושב עפ״י STRIPS
אבל לפי האתר של ואנגרד, הם מחזיקים ב-EDV אגרות חוב ״אמיתיות״ של ארה״ב. והם מחלקות קופונים.
אז אין להם ממש ברירה, כי לפי החוק בארה״ב הכסף שמגיע כקופונים או דיבידנדים חייב ליהיות מחולק למשקיעים ב-ETF.
שוב, לדעתי, הם ממש משקיעים באג״ח אמריקאי ולא ב-STRIPS (ואם תחשוב על זה, זה גם מה שהיית רוצה. אתה רוצה שהם יחזיקו אג״ח אמריקאי ולא התחייבות של חברת ברוקר אמריקאית).

 

[משקיע מתחיל]

נכון אבל אני רוצה מח"מ ארוך מאוד (מאוד) כדי להוות פלח נגדי למניות וגם איך הם מצליחים לעקוב אחרי המדד במדויק? ׁׁׁׁׁׁׁ( וזה נכון מה שאמרת על פי מה שבדקתי בבלומברג)