איך אני יודע אם עוקבת S&P500 צוברת דיבידנדים?

[rosebud]

חשבתי לחסוך בקופ"ג להשקעה של מיטב דש, דמי הניהול נראים לי נמוכים למדי. אבל תהיתי לגבי הדיבידנדים, האם הם נצברים? הולכים לכיס של דש? זה די משמעותי למיטב הבנתי.

מוצר

www.meitavdash.co.il

 

[Rahash]

נצברים. אבל יש עדיין חסרון במיסוי על הדיבידנדים ובדמי הניהול ביחס להשקעה עצמאית, שהיא קלה לא פחות בימינו.

 

[סול]

נצברים. אבל יש עדיין חסרון במיסוי על הדיבידנדים ובדמי הניהול ביחס להשקעה עצמאית, שהיא קלה לא פחות בימינו.

תוכל לפרט את החיסרון במיסוי?

 

[Rahash]

תוכל לפרט את החיסרון במיסוי?

אני לא מומחה, אבל ממה שקראתי כאן ובמקומות אחרים הקופות עוקבות אחר מדד NTR, שמניח מיסוי של 30% על הדיבידנדים, וזה יותר ממה שתשלם בקרן של בלאקרוק

 

[rosebud]

אני לא מומחה, אבל ממה שקראתי כאן ובמקומות אחרים הקופות עוקבות אחר מדד NTR, שמניח מיסוי של 30% על הדיבידנדים, וזה יותר ממה שתשלם בקרן של בלאקרוק

איך רואים שזה עוקב NTR ולא למשל PR?
חוץ מזה הבעיה עם בלאקרוק למשל זה שאני צריך לשים אותה ב-IRA וגם הוא עצמו עולה לי, לא? אלא אם אני מוותר על היתרונות של "גמל להשקעה".
ממה שאני רואה הדמי ניהול של הקופ"ג של מיטב די נמוכים.
(קראתי פוסט שהסביר למה גמל להשקעה זה גרוע אבל היה לי מסובך להבין אם זה נכון לגבי, אז בינתיים נשארתי עם זה)

 

[roneng]

איך רואים שזה עוקב NTR ולא למשל PR?

בגדול זה רשום בתשקיף. בקטן, אפשר לראות תשואות עבר לעומת מדד היחוס.

חוץ מזה הבעיה עם בלאקרוק למשל זה שאני צריך לשים אותה ב-IRA

אין קשר בין ה2.
אתה יכול להחזיק קרנות של בלקרוק בחשבון השקעות רגיל, בדיוק כמו כל נייר ערך אחר.

אלא אם אני מוותר על היתרונות של "גמל להשקעה".

אין IRA בגמל להשקע.
וגם אין יתרונות לגמל להשקעה.

 

[rosebud]

בגדול זה רשום בתשקיף. בקטן, אפשר לראות תשואות עבר לעומת מדד היחוס.

אין קשר בין ה2.
אתה יכול להחזיק קרנות של בלקרוק בחשבון השקעות רגיל, בדיוק כמו כל נייר ערך אחר.

אין IRA בגמל להשקע.
וגם אין יתרונות לגמל להשקעה.

תודה על התשובה המהירה!
לא ידעתי שעוד אין IRA בגמל להשקעה. אז אם ככה בכלל אין לי איך להחזיק בלאקרוק בגמל להשקעה, נכון? ולמה אין יתרון בגמל להשקעה אם ארצה כקצבה? (אני מאמין ש*מתישהו* יפרסמו תקנות...)
חוץ מזה יש לי IRA בקרן השתלמות שהיום אני מחזיק בה תעודת סל יקרה וגם שם אני שוקל לעשות שינוי, אז צריך להחליט אם לקנות בלאקרוק במסגרת IRA או לחפש קרן השתלמות עוקבת. נראה לי שמה שאתם מסבירים כאן רלוונטי גם לשאלה הזו.
ברור לי שאפשר להחזיק בלקרוק בחשבון רגיל.
ועוד שאלה קטנה, לגבי הבלקרוק 1159250 למשל אני רואה שהיא NTR. יש קרן TR?

 

[roneng]

לא ידעתי שעוד אין IRA בגמל להשקעה

זה לא עניין של "אין עדיין" זה עניין של "אין וסביר שגם לא יהיה בעתיד".

אז אם ככה בכלל אין לי איך להחזיק בלאקרוק בגמל להשקעה, נכון?

אין לך איך לשלוט במה יהיה בקופגל"ה, אבל יכול להיות שיהיו/יש קופות שמשתמשות בקרנות איריות.

ולמה אין יתרון בגמל להשקעה אם ארצה כקצבה? (אני מאמין ש*מתישהו* יפרסמו תקנות...)

הבעיה היא לא התקנות, הבעיה היא שדמי הניהול עולים לך הרבה יותר מהטבת המס שתקבל.

חוץ מזה יש לי IRA בקרן השתלמות שהיום אני מחזיק בה תעודת סל יקרה וגם שם אני שוקל לעשות שינוי, אז צריך להחליט אם לקנות בלאקרוק במסגרת IRA או לחפש קרן השתלמות עוקבת. נראה לי שמה שאתם מסבירים כאן רלוונטי גם לשאלה הזו.

אין ספק שקרן אירית תיהיה הרבה יותר יעילה מת"ס ישראלית.
וסביר מאוד שהיא תיהיה יותר יעילה גם מכל מסלול מנוהל (גם מנוהל פאסיבי).

ועוד שאלה קטנה, לגבי הבלקרוק 1159250 למשל אני רואה שהיא NTR

מדד היחוס שלה הוא אומנם NTR, אבל שים לב שהיא עוקפת אותו באופן קונסיסטנטי. הסיבה היא שהקרן משלמת רק 15% מס דיבידנד בניגוד ל30% במדד היחוס.

יש קרן TR?

לא.
אי אפשר לברוח ממיסים

 

[תורת חיים]

איך רואים שזה עוקב NTR ולא למשל PR?

אשמח להסבר קצר על החילוק בין שניהם?
אם הבנתי נכון NTR זה עם דיבידנדים וPR זה בלי דיבידנדים