איזה אפיקי השקעה צפויים לעלות כשהריבית עולה?

[amikal]

לא מבקש המלצה איפה להשקיע חלילה.
רק רוצה להבין קצת יותר את העניין.

איזה אפיקי השקעה צפויים לעלות כשהריבית עולה? יש דברים שזה קונסנזוס שעולים כאשר הריבית במשק עולה?
אג"ח בעלות ריבית משתנה? מניות בנקים?
פקדונות בנקים צמודי מדד?

 

[DavidA]

אג"ח בריבית משתנה כן.
מניות בנקים בתיאוריה אולי.
פקדונות צמודי מדד- העובדה שזה צמוד לא אומר שיש ישיר לריבית, בעקיפין עליית הריבית אמורה להגיע כאשר יש סימנים לאינפלציה ולכן אולי ההצמדה כן תעזור ואולי לא ( ריבית יכולה לעלות גם בלי אינפלציה).

מלבד אלו שהזכרת, חברות ביטוח גם אמורות ליהנות מריבית עולה.
יש עוד שיטות להרוויח מעליית ריבית ומשינויים בשערי הריבית אבל הם לא כוללים מכשיר פשוט שקל להשקיע בו.

 

[אנטארטיקה]

פיקדון בנקאי בריבית משתנה.

 

[Everything_Nice]

למעשה כל מה שצמוד לפריים.

 

[Shaz]

קרן שמחזיקה אג"ח קצר אמורה לעלות כי היא תחליף את האגחים הישנים עם הריבית הנמוכה באגח"ים החדשים עם ריבית הגבוהה יותר כי היא למעשה עוקבת אחרי השוק וזה מה שהשוק צפוי לעשות לא?

 

[amikal]

אג"ח בריבית משתנה כן.
מלבד אלו שהזכרת, חברות ביטוח גם אמורות ליהנות מריבית עולה.
יש עוד שיטות להרוויח מעליית ריבית ומשינויים בשערי הריבית אבל הם לא כוללים מכשיר פשוט שקל להשקיע בו.

מה הקשר בין חברות ביטוח לעליית ריבית ואיך זה מתקשר אלינו בתור משקיעים? הקרנות השתלמות שלנו במסלולים הכלליים או במסלולים ספיציפיים?
וגם: למה התכוונת על שיטות להרוויח מעליית ריבית שהם לא כלי פשוט להשקעה בו? אתה יכול לפרט?

 

[DavidA]

מה הקשר בין חברות ביטוח לעליית ריבית ואיך זה מתקשר אלינו בתור משקיעים? הקרנות השתלמות שלנו במסלולים הכלליים או במסלולים ספיציפיים?
וגם: למה התכוונת על שיטות להרוויח מעליית ריבית שהם לא כלי פשוט להשקעה בו? אתה יכול לפרט?

אם חושבים על איך חברת ביטוח רואה מבוטח- רואים שמדובר בתזרים חיובי קבוע(תשלום עבור הביטוח) עד הוצאה חד פעמית קבועה בעתיד ( תביעת ביטוח). את התזרימים שחברת הביטוח מקבלת היום היא יכולה להשקיע בניירות שמניבים יותר כאשר הריבית עולה, בעוד ההוצאה החד פעמית בעתיד נשארת קבועה ולא גודלת.

לשאלה השניה, מדובר בעסקאות מורכבות יותר בהן אתה מוכר בחסר אג"ח ישראלי וקונה עם הכסף אג"ח דולרי, יוצא שאתה משלם ריבית 0.15% על השקלי ומקבל 2.25% על הדולרי. יש עלויות נוספות שצריך לכלול בדבר כזה כמו שיעור הריבית שיש לשלם על עצם הלוואת האג"ח הישראלי ( שיכול להיות גבוה מאוד עבור משקיע רגיל שהוא לא מוסדי ולכן אין טעם כל כך לדון על זה כאן).