אחזקות אמריקאיות מתחת לרצפת מס עיזבון. יש טרטור שכל?

[יעקב 1]

מקריאה בפורום הבנתי, שהחסרון במס עיזבון אמריקאי אינו רק בעצם הסכום הנדרש לתשלום, אלא גם בכך שמסובך מאוד להוציא את הכסף בפועל גם כאשר באים לשלם את המס.
שאלתי היא האם אדם המחזיק בקרן אמריקאית הולך לעולמו, והוא מחזיק פחות מהסכום המחייב במס, עדיין הוא יחוייב במסמכולוגיה, ביורוקרטיה ושות', או שברגע שהברוקר (IB נניח) רואה שמדובר בסכום הנמוך מרצפת המס, הוא משחרר את הכסף בלי בעיה.
תודה ליודעים

 

[Oraz]

מקריאה בפורום הבנתי, שהחסרון במס עיזבון אמריקאי אינו רק בעצם הסכום הנדרש לתשלום, אלא גם בכך שמסובך מאוד להוציא את הכסף בפועל גם כאשר באים לשלם את המס.
שאלתי היא האם אדם המחזיק בקרן אמריקאית הולך לעולמו, והוא מחזיק פחות מהסכום המחייב במס, עדיין הוא יחוייב במסמכולוגיה, ביורוקרטיה ושות', או שברגע שהברוקר (IB נניח) רואה שמדובר בסכום הנמוך מרצפת המס, הוא משחרר את הכסף בלי בעיה.
תודה ליודעים

מאמין שאתה מתכוון לסכום נמוך מהתקרה?

מס העיזבון האמריקאי אינו חל רק על עיזבונם של אזרחים ותושבים אמריקאים, אלא מדובר במס החל על כל רכוש המוגדר כ"רכוש אמריקאי". כלומר, מס העיזבון יכול שיחול על רכוש אמריקאי המצוי בבעלותו של זר (שאינו אמריקאי). סכום הפטור עבור זר שבבעלותו רכוש אמריקאי בעת פטירתו עומד כיום על סך של 60 אלף דולר בלבד.

 

[חלכאי]

ב IB לא ניתן למנות מוטבים. זה אומר שקבלת כספים של נפטר דורשת הליך משפטי המכונה Probate.
אני לא מדבר מנסיון ,אבל מניח שבייחוד לאזרחים שאינם אמריקאים זה ידרוש זמן לא קצר ותשלומים שונים לעורכי דין ונוטריונים בארץ ובארה'ב.

 

[יעקב 1]

מס העיזבון האמריקאי אינו חל רק על עיזבונם של אזרחים ותושבים אמריקאים, אלא מדובר במס החל על כל רכוש המוגדר כ"רכוש אמריקאי". כלומר, מס העיזבון יכול שיחול על רכוש אמריקאי המצוי בבעלותו של זר (שאינו אמריקאי). סכום הפטור עבור זר שבבעלותו רכוש אמריקאי בעת פטירתו עומד כיום על סך של 60 אלף דולר בלבד.

ברור
השאלה היא האם במקרה שאני מחזיק עד הסכום הנ''ל (ביחד עם אשתי זה עומד 120,000) בקרנות אמריקאיות, האם בקרות מקרה רע, יהיה קושי להוציא את הכספים כל עוד לא אוכיח שאיני חייב במס עיזבון

 

[FIYaacov]

ברור
השאלה היא האם במקרה שאני מחזיק עד הסכום הנ''ל (ביחד עם אשתי זה עומד 120,000) בקרנות אמריקאיות, האם בקרות מקרה רע, יהיה קושי להוציא את הכספים כל עוד לא אוכיח שאיני חייב במס עיזבון

מדיונים קודמים כאן בפורום, חלק מהאנשים פנו לשירות הלקוחות של IB וקיבלו תשובה ש-IB תכבד צוי ירושה הניתנים על ידי בתי המשפט בישראל מבלי להתייחס למיסוי ירושה בצד האמריקאי.

האם זה אומר שהם ימשיכו כך בעתיד? אין לדעת. כרגע הם נוהגים כך. (כרגע = 2016). אולי שווה לקבל שוב את התשובה משירות הלקוחות שלהם כדי לראות ששום דבר לא השתנה מבחינתם.

 

[גרהם]

אני לא מדבר מנסיון ,אבל מניח שבייחוד לאזרחים שאינם אמריקאים זה ידרוש זמן לא קצר ותשלומים שונים לעורכי דין ונוטריונים בארץ ובארה'ב.

איזה קיצור דרך קיים לבעלי אזרחות אמריקאית?

 

[יעקב 1]

איזה קיצור דרך קיים לבעלי אזרחות אמריקאית?

מאמין שהוא מתכוון יותר בקטע של הטירחה.

 

[יעקב 1]

מדיונים קודמים כאן בפורום, חלק מהאנשים פנו לשירות הלקוחות של IB וקיבלו תשובה ש-IB תכבד צוי ירושה הניתנים על ידי בתי המשפט בישראל מבלי להתייחס למיסוי ירושה בצד האמריקאי.

מעניין, זכור לך אם מדובר היה גם על סכום החייב במס ירושה?

 

[גרהם]

מאמין שהוא מתכוון יותר בקטע של הטירחה.

איך האזרחות חוסכת טרחה?

 

[יעקב 1]

איך האזרחות חוסכת טרחה?

מוציאים ישר צו ירושה אמריקאי שמסדיר גם את ענין המיסוי (אין לי מושג ירוק, אני מדבר מהערכה בלבד)

 

[גרהם]

מוציאים ישר צו ירושה אמריקאי שמסדיר גם את ענין המיסוי (אין לי מושג ירוק, אני מדבר מהערכה בלבד)

חוקי הירושה הם מהמסובכים שקיימים ואני לא יודע אם מה שכתבת אפשרי בארה"ב.
לפחות בישראל, אפשר להוציא צו ירושה על נכסי תושב זר שנמצאים בישראל, אבל במקרה כזה עדיין היו מבקשים חוות דעת של מומחה לדין הזר (במקרה שמדברים עליו, בית המשפט בארה"ב יבקש חוות דעת על דיני הירושה בישראל).

 

[FIYaacov]

מעניין, זכור לך אם מדובר היה גם על סכום החייב במס ירושה?

ממה שעלה אז בIB אמרו שהם לא אוכפים חוקי מיסוי ירושה והם משחררים את הנכסים מבלי לבדוק אם הנפטר חייב.

שוב. עלה. בעבר. נציג שירות (למשל הייתי מבקש לדבר עם מישהו מהLegal שלהם).
רצוי לבדוק בעצמך.

 

[חלכאי]

איזה קיצור דרך קיים לבעלי אזרחות אמריקאית?

לאמריקאים מתאפשר ב IB למנות מוטבים בטופס המכונה TOD, כך שהעברת הנכסים במקרה מוות לא דורשת את ההליך המשפטי.

 

[FIYaacov]

לאמריקאים מתאפשר ב IB למנות מוטבים בטופס המכונה TOD, כך שהעברת הנכסים במקרה מוות לא דורשת את ההליך המשפטי.

רק לתושבי ארה"ב.