• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

אחוז נכס נדל"ן בבעלות, בחישוב מאזן מניות - חלק סולידי

deussex

משתמש רגיל
הצטרף ב
1/12/19
הודעות
631
דירוג
489
היי,

בהנחה שיש נכס בבעלותי, עם משכנתא זניחה, האם אתם מחשיבים את זה כחלק מהחלק הסולידי, או "מזומן" ?

אם לצורך העניין יש את הפרמטרים הבאים: מניות בממוסה, אג"ח בממוסה, מזומן בבנק, נכס להשקעה/ואו למגורים, RSU, ESPP, קרן השתלמות מנייתית, קרנות פנסיה מנייתיות.

האם אתם ממש מחשיבים את כולם באחוז מניות:סולידי, כלומר:

מנייתי = מניות בממוסה, RSU ו ESPP, קרן השתלנות וקרנות פנסיה.
מזומן = אג"ח בממוסה, מזומן בבנק, נכסי נדל"ן - התחייבויות.

כי אז אפשר להגיע למסקנה, שאחוז הנדל"ן הוא נכבד מהשווי, ולמעשה אין צורך להחזיק בחלק "סולידי" נוסף, כלומר - להעביר את כל שאר המזומן להיות מניות ?

אני עד עכשיו הפרדתי לכך:

מנייתי = מניות בממוסה, RSU, ESPP, קרן השתלמות (כל מה שניתן לשימוש מיידי לפרישה מוקדמת), קרנות פנסיה בצד - כי זאת כרית ביטחון לאחרי גיל 60.
מזומן = אג"ח בממוסה, מזומן בבנק. נכסי נדל"ן שמתי בצד, כי זה למגורים והכנסה נוספת, ולא "מזומן" שמיועד למימוש מיידי, שכן אין בכוונתי למכור את הנכסים.

במקרה זה, יש משמעות לשים חלק נכבד מהמזומן כחלק סולידי כאג"ח או כדומה.

מה דעתכם ? מה הראיה הנכונה יותר להתייחסות כחלק ה"סולידי" ?

עריכה:
או שנדל"ן נחשב בכלל חלק מנייתי ? שכן אם הייתי קונה ניירות REIT, זה הרי היה נחשב פלח מנייתי לא ?
 
נערך לאחרונה ב:
תלוי איך אתה מגדיר סולידי.
להבנתי סולידי זה נכס שהתנודתיות במחיר שלו היא נמוכה.כלומר הסיכוי להפסד הוא נמוך והתשואה הצפויה היא גם נמוכה בהתאם.
לדעתי נדלן פיסי בישראל עונה על ההגדרה הזו ולכן הוא נחשב מבחינתי בחלק הסולידי.
 
תלוי איך אתה מגדיר סולידי.
להבנתי סולידי זה נכס שהתנודתיות במחיר שלו היא נמוכה.כלומר הסיכוי להפסד הוא נמוך והתשואה הצפויה היא גם נמוכה בהתאם.
לדעתי נדלן פיסי בישראל עונה על ההגדרה הזו ולכן הוא נחשב מבחינתי בחלק הסולידי.
גישה לוגית יפה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ אחוז מינוף מומלץ - נדלן או מדדים נדל"ן 17
ס אחוז לשכר דירה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
מ שינוי בתלוש שכר - אחוז משרה מיסים 3
Y איך נכון לחשב אחוז חשיפה לנדלן כשיש דירה עם משכנתא? שוק ההון 1
P אחוז המניות בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 25
O האם בשלב הצבירה 100 אחוז מניות מבחינה רציונלית טהורה דעתכם? פוסטים מאיכות נמוכה 5
J IRA - אכיפת אחוז השקעה בנכס מסויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
B אחוז חשיפה למניות בתקופת ריבית גבוהה שוק ההון 13
A השקעה 100 אחוז מניות שוק ההון 8
צ פטור ממדד תשומות הבנייה+ תשלום 20 אחוז היום והיתרה לאחר טופס 4 נדל"ן 26
A איך זה שבפיקדון דולרי מציעים באיזור ה6 אחוז והתשואה על האג״ח הקצר טווח נושק רק ל5 ? שוק ההון 13
B אחוז משכנתא רצוי עוד 2-6 שנים + השקעה עד אז נדל"ן 5
F מכירה של RSU מס עשירים 62 אחוז מיסים 14
O מהו אחוז המס אותו משלמים על אג"ח של ממשלת ארה"ב? שוק ההון 1
P משמעות אחוז משרה בעבודה חלקית? מיסים 4
deussex מסתבר שעדיין מתקשה להגדיר אחוז סולידי בחלק הנזיל, מלבד נדל"ן שוק ההון 29
deussex אחוז הפקדה 7% לפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
W מבטיח תשואה- האם זו קופת גמל להשקעה ? ואם כן נראה על פניו משתלם 5 אחוז שנתי אחרי דמי ניהול שוק ההון 1
deussex שינוי אחוז הניהול לטובת קרן פנסיה בפרישה לעומת ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
X אחוז בקרן ואחוז במדד שוק ההון 5
S אתר לגילוי אחוז חפיפה בין הרכב קרנות סל שוק ההון 2
ע הכללת ערך בית בחישוב אחוז משיכה נדל"ן 5
M פורטפוליו לתנודתיות מקסימלית של 20 אחוז שוק ההון 30
GoldenFace אחוז נתח הקריפטו בתיק השקעות אלטרנטיביות 93
ע אחוז מס רווחי הון בפרישה מוקדמת - איפה אני טועה מיסים 0
N אחוז השכירות מההכנסות שלכם אוף טופיק 21
S 25 אחוז מס על רווחיי הון מיסים 18
M 100 אחוז קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ט שאלה בדבר אחוז המימון המתאים לנסיבות הספציפיות נדל"ן 20
A פטור ממס שבח דירה שניה 50 אחוז וערעור נדל"ן 10
ש משיכה סיסטמטית מתיק השקעות לפי חוק 4-7 אחוז. שוק ההון 177
H שינוי אחוז הפרשת מעסיק לתגמולים - האם מקובל (ורלוונטי)? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
Harvey אחוז מימון בדירה שניה נדל"ן 8
Y אחוז או כמות מזומן בתיק השקעות בברוקרז׳ שוק ההון 6
E אחוז חשיפה למניות שוק ההון 15
N אחוז הפקדה שוק ההון 6
Shekel Shtaim כמה אחוז מהתיק שלכם זה "הימור" ? שוק ההון 34
M שאלה לגבי אחוז משיכה קבוע בתיק ממונף פי 2 שעוקב מצויין שוק ההון 25
י קרנות עם תשואה של מעל 30 אחוז, בחירה מושכלת? שוק ההון 23
I חישוב משיכה מקסימאלית ללא פגיעה בקרן בהינתן אחוז ריבית שוק ההון 0
S אחוז מהתיק כמזומן שוק ההון 11
A מחשבות על כלל ה4 אחוז ורמת הסיכון שלו פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 45
M מהו אחוז המניות שלי בתיק? שוק ההון 30
O אחוז החזר הלוואות (מינוף, לא צריכה) מסך ההכנסות שוק ההון 4
Y מס על קבלת דירה ללא תמורה שנמכרת לאחר מכן + קניית אחוז חלקי מנכס מבן משפחה נדל"ן 14
A כלל ה3/4 אחוז מתעדכן עם הזמן אחרי פרישה? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 84
מ איזה אחוז תשואה יספק אתכם מנדל"ן להשקעה? נדל"ן 12
ג כמה אחוז מההון שלכם (ללא דירת מגורים) מושקע במניות שוק ההון 20
P אחוז מימון כשהערכת שמאי שונה מערך עסקה נדל"ן 16
P אחוז מס אפקטיבי שונה בין משיכות מאותה פוליסה? צרכנות פיננסית 0

נושאים דומים

Back
למעלה