• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אזרח אמריקאי עם שם שונה - בעיה בפתיחת חשבון בIB?

Molen

משתמש רשום
הצטרף ב
6/7/22
הודעות
2
דירוג
0
שלום לכולם, אני קורא פה בפורום כבר זמן רב ולומד המון - מעריך מאוד את המקום.

קראתי כאן את השרשורים הארוכים בנושא אבל ספציפית אני נמצא במצב קצת מוזר. אסביר:

יש לי סכום די גדול בבנק בישראל שאני מעוניין להוציא משם ע״מ לקנות ני״ע. מקריאה בפורום למדתי שIB הם הכתובת בשבילי, הכי יעיל, הכי זול ובכל מקרה ברוקרים ישראלים לא רלוונטים אליי כאזרח אמריקאי. יש לי גם חשבונות פעילים בוואנגארד וברובין הוד אבל למיטב ידיעתי אין דרך לשייך חשבון ישראלי ע״מ להעביר לשם כסף.

במהלך השנים בארה״ב הגעתי למסקנה שהשם הישראלי קשה להגייה ומצריך איות מייגע בכל פעולה פשוטה ושיניתי אותו למשהו קצר ומוכר יותר לדוברי האנגלית אך דומה לשם המקורי (למשל אליהו טרכטנברג - שם מומצא לצורך הדוגמה - אז ELIYAHU TRECHTENBERG שונה בארה״ב ל-AL BERG) וכך זה נשאר שנים רבות ומעולם לא היתה בעיה. בארץ אני ידוע כ-אליהו, בארה״ב כ-אל, גם בקרב אנשים וגם בקרב המוסדות.

עכשיו מאחר וIB הם גוף אמריקאי ההיגיון אומר שאני צריך לפתוח שם חשבון עם השם האמריקאי, כלומר AL BERG (מניח שבפתיחת חשבון בIB העולמית לא הישראלית מספקים SSN וכתובת בארה״ב שמסונכרנים אצלי עם AL ולא עם אליהו)

1.האם בהעברת הכספים IB עלולים לשאול מי זה אליהו טרכטנברג שמעביר לך כספים מישראל?

2.האם בבנק בישראל (שמכיר אותי כ-אליהו) עלולים לשאול מי זה אל ברג שאתה מעביר לו סכום כזה?

כמובן שאין בעיה להוכיח שמדובר באותו אדם כולל מסמכים מבימ״ש בארה״ב על שינוי השם, אבל מעדיף להפחית ביורוקרטיה. האם צפויות שאלות רק מסכומים מסוימים? ואם כן וזה בעיה - אילו אפשרויות נוספות מייק האזרח האמריקאי היה בודק?

ועוד משהו - קראתי כאן באיזה שרשור שהעברה של מעל 500 אש״ח בשנה קלנדרית מישראל מצריכה אישור של רשות המסים או סתם מעוררת שאלות מיותרות שהייתי מעדיף לחסוך. להבנתי זה רלוונטי אם הכסף יעבור לחשבון שלי בחו״ל בBofA למשל, אך מאחר והחשבון שאליו הכסף יוצא לIB הוא סיטיבנק בישראל זה עדיין יעורר מישהו? אני יכול פשוט להעביר בסכומים קטנים ושונים ע״מ להישאר מתחת לרף הזה ולהימנע מכאבי ראש אבל הייתי מעדיף להוציא יותר אם זה לא בעיה.


נ.ב.1 מקריאת שרשורים אחרים בהקשר הזה אני צופה שנושא הלבנת הון יעלה אז כדי לחסוך תגובות שנכתבו המון אני כבר מציין - כל הכסף נקי ולבן כשלג עם הוכחות על מקורותיו שנים אחורה. אין רבב בעניין ואין בעיה להמציא קבלות על הכל. פשוט מעוניין להפחית ניירת וטרטרת למינימום האפשרי.

נ.ב.2 תודה מראש וכמובן שאעדכן תוך כדי למען קוראים אחרים איך הכל הסתדר/מסתדר ואם יש בעיות.
 

Molen

משתמש רשום
הצטרף ב
6/7/22
הודעות
2
דירוג
0
מנסה להקפיץ את הפוסט…ישבתי שעות רבות על מאות העמודים בנושא IB/פתיחת חשבון/העברות והמרות אבל לא מוצאמידע רלוונטי למקרה שלי.


@אורי ג. @FIYaacov @roneng @דן ג. @Solid seat



ראיתי שכתבתם המון בנושא בשרשורים אחרים האם יש הנחה מה צפוי במקרה שלי? אנא חוו דעתכם אם אפשר (כמובן שדעה בלבד ולא יעוץ או המלצה בשום צורה)
 

Solid seat

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/8/21
הודעות
913
דירוג
1,265
בפתיחת חשבון בib אתה אמור להצהיר על כל האזרחויות שלך. אתה אמור לצרף מסמכים תומכים. צרף את המסמכים הישראלים, צרף את האמריקאים ואת המסמך מבית המשפט.

תעשה העברת ניסיון. אם חוסמים אותך, תפתח קייס לתמיכה, ותפנה למסמכים.

לגבי הבנק בישראל - דבר עם הסניף שלך לפני שאתה מזיז כסף. הם יגידו לך מה הם צריכים ממך.
 

ירח אפל

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
737
דירוג
535
ועוד משהו - קראתי כאן באיזה שרשור שהעברה של מעל 500 אש״ח בשנה קלנדרית מישראל מצריכה אישור של רשות המסים או סתם מעוררת שאלות מיותרות שהייתי מעדיף לחסוך. להבנתי זה רלוונטי אם הכסף יעבור לחשבון שלי בחו״ל בBofA למשל, אך מאחר והחשבון שאליו הכסף יוצא לIB הוא סיטיבנק בישראל זה עדיין יעורר מישהו? אני יכול פשוט להעביר בסכומים קטנים ושונים ע״מ להישאר מתחת לרף הזה ולהימנע מכאבי ראש אבל הייתי מעדיף להוציא יותר אם זה לא בעיה.
העברת סכום של 500K במצטבר ב־12 חודשים, מחייבת דיווח בשנת המס של ההעברה הראשונה ובשנה שלאחריה.
 

זוג צעיר

משתמש רשום
הצטרף ב
10/1/16
הודעות
30
דירוג
2
אנחנו גם בבעיה דומה, אשמח לשמוע אם הצליח
תודה
 

זוג צעיר

משתמש רשום
הצטרף ב
10/1/16
הודעות
30
דירוג
2
טוב, בסוף מה שאני מנסה לעשות זה לכתוב בשם משפחה גם את שם המשפחה שלפני החתונה וגם את השם משפחה שאחרי החתונה. שלחתי מסמכים ומקווה שיאשרו.
רק התחלתי לחשוש שבסוף לא יקבלו לא את ההעברות מישראל (שם משפחה אחרי הנישואין) ולא מארה"ב (שם משפחה שלפני הנישואין)... (כמובן אם לא יאשרו את המסמכים אז לא רלוונטי, אז זה בהנחה שיאשרו את המסמכים ויאשרו לנו לרשום את 2 שמות המשפחה למרות שבת.ז (שם משפחה אחרי הנישואין) ובSSN (שם משפחה מלפני הנישואין) מופיע שם משפחה אחד
אשמח לדעתכם, תודה
 

shlomi171

משתמש ותיק
הצטרף ב
30/1/15
הודעות
221
דירוג
185
מה עם לשנות את השם של החשבון בישראל? כמה זה מסובך?
 

זוג צעיר

משתמש רשום
הצטרף ב
10/1/16
הודעות
30
דירוג
2
זה דורש שינוי בתעודת זהות. הבנק (אני בבינלאומי) פותח רק לפי הת.ז. אפילו דרכון לא עניין אותם
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A אזרח אמריקאי - גידור כנגד שינויים בשער הדולר ושחיקה במונחים שקליים שוק ההון 4
A אזרח אמריקאי - קבלת נכסי PFIC בירושה ומיסוי מיסים 2
יוזר האם אזרח ישראלי יכול לקנות אגח אמריקאי? שוק ההון 3
ח דיווח על IRA - אזרח אמריקאי מיסים 4
A דיווח עבור רווחים מניירות ערך - אזרח אמריקאי מיסים 0
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 23
A אזרח אמריקאי - דרכי השקעה מומלצות שוק ההון 3
ג הגשת דו״ח מקוצר - אזרח אמריקאי עם דיבידנדים ב IB מיסים 3
אזרח אמריקאי לפני חתונה עם לא-אמריקאית מיסים 39
ת פתיחת חשבון מסחר בבית השקעות בישראל - שאחד מהנהנים אזרח אמריקאי? שוק ההון 5
rotembar העברת כסף ל IB - אזרח ישראלי vs אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
ל אזרח אמריקאי ונדלן בישראל פוסטים מאיכות נמוכה 2
S דירה להשקעה כאשר אחד מבני הזוג אזרח אמריקאי נדל"ן 4
G סיוע בפתיחת חשבון ב interactive brokers, אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
S חבות מס בארהב - לא אזרח/תושב, כן בנק אמריקאי, מסחר IB מיסים 2
Y השקעה פאסיבית IB אזרח אמריקאי שוק ההון 54
X פתיחת חשבון בIB לאחר פתיחת חשבון(ללא העברת כסף) באינטרקטיב ישראל - אזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 4
B IB - Tax residency - אזרח אמריקאי שוק ההון 2
D בחירת ברוקר עבור פתיחת תיק השקעות - אזרח אמריקאי שוק ההון 53
R תיק השקעות ראשון עבור אזרח אמריקאי שוק ההון 41
N איחוד חשבונות עם אזרח אמריקאי תושב חו"ל מיסים 2
David בת זוג של אזרח אמריקאי - פתיחת חשבון השקעות ישראלי צרכנות פיננסית 3
Y מה היתרונות של השקעה בנדל"ן ע"י אזרח אמריקאי-ישראלי נדל"ן 36
Y מה היתרונות של השקעה בארה"ב ע"י אזרח אמריקאי-ישראלי שוק ההון 1
עצמאית העברת מט"ח לחשבון אזרח אמריקאי צרכנות פיננסית 18
S קופת גמל להשקעה עבור אזרח אמריקאי. שוק ההון 13
A האם מי שאינו אזרח אמריקאי חייב לחתום על טופס W8-BEN? צרכנות פיננסית 5
R שאלה על טופס 1040-NR למי שאינו תושב ואינו אזרח ארה"ב מיסים 1
ל קרן השתלמות של אזרח ארהב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
אוגורן טופס תביעה לקצבת אזרח ותיק - ריבית מחסכונות או דיבידנד ממניות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A אזרח ארה"ב - PFIC בהקשר קרן השתלמות מיסים 9
ד אזרח ארה"ב - השקעה בת"א 125 שוק ההון 2
I מס ירושה ממניות אמריקאיות בבנק ישראלי - האם מניות אמריקאיות בחשבון בנק ישראלי של אזרח ותושב ישראלי שמת, ימוסו או ידווחו לרשויות בארה"ב?! מיסים 8
שם משתמש בעייתי אזרח ישראלי המתגורר בחו"ל - למי משלם מס רווחי הון? מיסים 2
ל קיזוז של סושיאל סיקיורטי מול קצבת אזרח ותיק בישראל אוף טופיק 1
D האם ניתן ל"אזרח" תיק מבוסס על Bogleheads 3 Funds? שוק ההון 7
S ביטוח לאומי מענק לכל אזרח לא התקבל צרכנות פיננסית 6
S הרכב התיק שלי ושינויים גדולים שצפויים בקרוב (אזרח ישראלי שחי בארה״ב ובקרוב יהיה תושב חוזר) שוק ההון 66
קפה שחור 750 ש"ח לכל אזרח אוף טופיק 157
נ אזרח אמרקאי מנסה להבין שוק ההון 3
ג אזרח ארה"ב, כבר מושקע בקופת גמל להשקעה, ואז שמעתי על FATCA שוק ההון 29
yossik לפי החוק האמריקאי, אזרח שמחזיק ביותר מ-10,000 דולר בחשבון בנק מחוץ לארה"ב נדרש לדווח על כך לרשות המס צרכנות פיננסית 10
פסיוני אזרח ארה"ב- שוק ההון 31
L האם אזרח ארה"ב יכול להשקעה בETF או קרנות נאמנות לא אמריקאיות אם מוכרים אותם לפני כל סוף שנה? שוק ההון 17
F בחירת ברוקר לאזרח אמריקאי פוסטים מאיכות נמוכה 38
H האם להשקיע בשקלים או בדולרים כאזרח אמריקאי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 7
M שיקולי מיסוי בשילוב תיק השקעות ונדל"ן בארה"ב עבור זוג ישראלי-אמריקאי מיסים 10
א האם יש לכם המלצה לקרנות אג"ח אמריקאי (קונצרני) שוק ההון 14
ס ביטוח סיעודי לאזרח אמריקאי - חברות ביטוח בארה״ב צרכנות פיננסית 6
Y איך קונים אג"ח אמריקאי שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה