אופציות השקעה בשווייץ כאשר מתכננים לעשות Relocation

[CHF]

שלום לכולם,

במידה ואני מתכנן להגר לשווייץ עוד 3 שנים, האם יש יתרון לקחת את התיק השקעות לשם כבר עכשיו?
בנוסף במידה והתיק ישאר פה עד המעבר, אשמח לדעת איך אמור להראות תיק שמכוון למדינה מסוימת,
כמובן ללא המלצה כלשהי אלא רק ממבט כללי

תודה רבה לכם

 

[Barbur]

במידה ואני מתכנן להגר לשווייץ עוד 3 שנים, האם יש יתרון לקחת את התיק השקעות לשם כבר עכשיו?
בנוסף במידה והתיק ישאר פה עד המעבר, אשמח לדעת איך אמור להראות תיק שמכוון למדינה מסוימת,

אני חושב שאם כבר אתה רואה את עצמך מתנתק מישראל בצורה כזו או אחרת, עדיף כבר עכשיו לחשוב גלובלי ולא לכוון למדינה ספציפית אחרת.
זתומרת, להחליט איפה היית פותח תיק השקעות ואיך היית משקיע במנותק לחלוטין מהתגוררות במדינה כזו או אחרת.

התשובה עבורי היא חשבון ב-IBKR והשקעה במדדים כלל עולמיים רחבים ככל האפשר גם במניות וגם באג״ח.

 

[roneng]

אשמח לדעת איך אמור להראות תיק שמכוון למדינה מסוימת

למה לכוון תיק למדינה מסויימת?
אני לא מתכנן הגירה בקרוב ועדיין התיק שלי גלובלי, בעיקר כי אני מאמין בפיזור.

התשובה עבורי היא חשבון ב-IBKR והשקעה במדדים כלל עולמיים רחבים ככל האפשר גם במניות וגם באג״ח.

+1

 

[CHF]

.

זתומרת, להחליט איפה היית פותח תיק השקעות ואיך היית משקיע במנותק לחלוטין מהתגוררות במדינה כזו או אחרת.
.

תודה על התגובה,
השאלה שלי היא, אם אני מעוניין לגור במדינה מסויימת ל

למה לכוון תיק למדינה מסויימת?
אני לא מתכנן הגירה בקרוב ועדיין התיק שלי גלובלי, בעיקר כי אני מאמין בפיזור.

+1

תודה לכם על התשובות.

1. לא אמור להיות גידור ברמה כזו או אחרת למדינה שבה אני חי? נגיד והכסף נועד לרכישה/השקעה בנכס נדל"ן
2. לא הבנתי מהתשובות היכן אמור להיות הבית השקעות (את זה שצריך להיות פיזור הבנתי)

תודה שוב

 

[roneng]

לא אמור להיות גידור ברמה כזו או אחרת למדינה שבה אני חי?

לדעתי לא. אנחנו חיים בשוק גלובלי ככה שאין משמעות לגידור למטבע מסויים.

נגיד והכסף נועד לרכישה/השקעה בנכס נדל"ן

אם אתה רוצה לגדר לצורך רכישת נדל"ן זה סיפור אחר, אבל אז אתה לא צריך לגדר מטבע אלא מדד דירות או משהו כזה

לא הבנתי מהתשובות היכן אמור להיות הבית השקעות

איפה שהכי זול.
אני אישית עובד עם ib שזה ברוקר אמריקאי.

 

[Rahash]

כאירופאי תוכל לעבוד גם עם DeGiro שזה ברוקר אירופאי גדול וזול. אני עובד איתם וגם אחרים כאן בפורום. עם זאת אני די בטוח שתצטרך חשבון בנק אירופאי לפני שתוכל להפקיד לשם.

 

[zaraza]

לבדוק האם יש הבדלים רגולטוריים בין בתי השקעות, נכסים ומיסוי עבור מדינה שעליה אתה מתכנן לעבור.

 

[אורי ג.]

לבדוק האם יש הבדלים רגולטוריים בין בתי השקעות, נכסים ומיסוי עבור מדינה שעליה אתה מתכנן לעבור.

אוסיף שמערכת המס בשוויץ סבוכה וגם משתנה מקנטון לקנטון, מבלי קשר לאיפה ישב התיק הייתי בודק מה השלכות המס של האחזקות בתיק עצמו.

 

[דן ג.]

אוסיף שמערכת המס בשוויץ סבוכה וגם משתנה מקנטון לקנטון

משתנה לא רק מקנטון לקנטון אלא אפילו בתוך הקנטון מקהילה לקהילה (GEMEINDE) לגבי שיעורי המס. יש מיסים פדרליים, קנטונלי וקהילתי. מבחינת הסיבוך, טכנית זה דווקא תענוג יחסית לארהב וישראל. לכל קנטון יש תוכנה חינמית למילוי הדוח. בכמעט כל המשרדים, כשתקשרים אליהם, הם עונים מייד (אפילו בלי מענה אוטומטי לבחירת שלוחות) ועוזרים לגבי שאלות....

מבלי קשר לאיפה ישב התיק הייתי בודק מה השלכות המס של האחזקות בתיק עצמו

+1
לדוגמא, אין מס רווחי הון לפרטיים, כך שאחזקות שמייצרות רווחי הון לעומת דיבידנים או ריבית יכולים להיות עדיפים.
על קרנות צוברות, יש מיסוי על הדיבידנדים וריבית אפילו שלא חולקו, כך שזה לא עוזר מהבחינה הזו.
תיאורטית, עדיין יכול להיות עדיף קרנות איריות (מחלקות או צוברות) שמדווחות לשוויץ לעומת האמריקאיות. כיוון שבמכירה הם יכולים תיאורטית לבקש ממך להוכיח שזו הייתה קרן מחלקת לפי חוקי שוויץ, וששילמת על כל הדיבידנדים במהלך השנים. אף פעם לא שמעתי שזה קרה למישהו בשוויץ, מצד שני, אאלט @שניצלוינאי דיווח כאן בפורום שהוא נתקל בבעייה כזו באוסטרייה (אני משער).