שלום לכולם,
(מקווה שזה המקום הנכון לפתוח שרשור זה).
מעוניין בעזרתכם להבין כיצד נכון לבצע מעבר מברוקר ישראלי לברוקר זר שהמטרה העיקרית היא השקעה פסיבית במדדים (חלוקה בין VTI לבין VXUS), וכמטרה משנית מעצם המעבר לפתוח חשבון בנק אמריקאי ולנצל אותו לטובת צבירת קרדיט לכרטיסים אמריקאים עם קאש באק ללא FTF.
למיטב הבנתי הדרך הטובה ביותר לעשות את זה ללא נוכחות פיזית בארה"ב היא דרך IB שמשמש כהמרת מט"ח לשואב שמשמש כבורקר + חשבון בנק אמריקאי.
כאשר יש אפשרות לעשות אופטמיזציה קטנה (שלא בהכרח משתלמת בהפקדה חודשית גבוה - לחץ אלי) שלעבוד ב-IB דרך מתווך גרמני.
מנסה להבין מבחינה טכנית, מעל סכום של 100k$ אצל IB העמלה החודשית מתבטלת, כיצד אפשר לנצל את זה לטובת המטרה שלי לחשבון בנק? האם זה לא יראה חשוד שאני משתמש בשואב רק לצורך חשבון בנק ללא מסחר?
מבחינת מיסוי/יעילות המעבר מברוקר ישראלי ל-IB:
1. מחזיק מספר ניירות ערך ישראליים (הרוב בהפסד) בברוקר הזר אשר כוללים מניות ספציפיות ועוד 2 קרנות אג"ח.
2. מחזיק ב-4 קרנות נאמנות (הרוב ברווח קל) בבנק שבו מתנהל העו"ש.
כיצד יהיה נכון לבצע את המכירה והמעבר?
א. למכור כל מה שבברוקר ולהעביר מזומן לחשבון הבנק ולאחר מכן לסגור את החשבון?
ב. למכור את כל הניירות הערך ולהעביר מזומן לחשבון העו"ש?
ג. למכור את כל מה שבברוקר ולהשאיר את החשבון פתוח שם בתור אופציה עתידית לניירות ערך ישראלים (יש לי שם הטבה של כ75ש"ח בתור החזר על דמי ניהול) או שבמידה הכי גרועה שאם ארצה אקנה דרך הבנק?
האם יש אפשרות לנצל את הסוף השנה בכדי לבצע "מגן מס" או תכנון מס בצורה אפקטיבית לשנה הבאה?
תודה לכם על פורום נהדר ומשכיל!
(מקווה שזה המקום הנכון לפתוח שרשור זה).
מעוניין בעזרתכם להבין כיצד נכון לבצע מעבר מברוקר ישראלי לברוקר זר שהמטרה העיקרית היא השקעה פסיבית במדדים (חלוקה בין VTI לבין VXUS), וכמטרה משנית מעצם המעבר לפתוח חשבון בנק אמריקאי ולנצל אותו לטובת צבירת קרדיט לכרטיסים אמריקאים עם קאש באק ללא FTF.
למיטב הבנתי הדרך הטובה ביותר לעשות את זה ללא נוכחות פיזית בארה"ב היא דרך IB שמשמש כהמרת מט"ח לשואב שמשמש כבורקר + חשבון בנק אמריקאי.
כאשר יש אפשרות לעשות אופטמיזציה קטנה (שלא בהכרח משתלמת בהפקדה חודשית גבוה - לחץ אלי) שלעבוד ב-IB דרך מתווך גרמני.
מנסה להבין מבחינה טכנית, מעל סכום של 100k$ אצל IB העמלה החודשית מתבטלת, כיצד אפשר לנצל את זה לטובת המטרה שלי לחשבון בנק? האם זה לא יראה חשוד שאני משתמש בשואב רק לצורך חשבון בנק ללא מסחר?
מבחינת מיסוי/יעילות המעבר מברוקר ישראלי ל-IB:
1. מחזיק מספר ניירות ערך ישראליים (הרוב בהפסד) בברוקר הזר אשר כוללים מניות ספציפיות ועוד 2 קרנות אג"ח.
2. מחזיק ב-4 קרנות נאמנות (הרוב ברווח קל) בבנק שבו מתנהל העו"ש.
כיצד יהיה נכון לבצע את המכירה והמעבר?
א. למכור כל מה שבברוקר ולהעביר מזומן לחשבון הבנק ולאחר מכן לסגור את החשבון?
ב. למכור את כל הניירות הערך ולהעביר מזומן לחשבון העו"ש?
ג. למכור את כל מה שבברוקר ולהשאיר את החשבון פתוח שם בתור אופציה עתידית לניירות ערך ישראלים (יש לי שם הטבה של כ75ש"ח בתור החזר על דמי ניהול) או שבמידה הכי גרועה שאם ארצה אקנה דרך הבנק?
האם יש אפשרות לנצל את הסוף השנה בכדי לבצע "מגן מס" או תכנון מס בצורה אפקטיבית לשנה הבאה?
תודה לכם על פורום נהדר ומשכיל!