1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אופטימיזציה ל ESPP ודיבידנדים

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י esng.33, ‏8/1/20.

data-full-width-responsive="true">
  1. esng.33

    esng.33 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏31/10/18
    הודעות:
    172
    לייקים שהתקבלו:
    32
    שלום לכולם,

    אחרי שבשנה האחרונה עשיתי סדר בדברים הדחופים יותר, אני מנסה לבצע עוד קצת אופטימיזציות לחסכון.
    על הפרק - מניות ESPP ודיבידנדים ממניות RSU.

    נכון לעכשיו, מניות espp נמכרות ב quick sell והכסף עובר לחשבון בארץ בשקלים.
    דיבידנדים ממניות rsu נצברים בחשבון בדולרים ואני מעביר אותם לחשבון בארץ.

    האם בהנחה שיש ברשותי חשבון השקעות הברוקר אמריקאי (אינטרקטיב) יש לי דרך לחסוך בעמלות/שערי מטח?
     
  2. FIYaacov

    FIYaacov מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    13,523
    לייקים שהתקבלו:
    11,935
    אני לא יודע איזה ברוקר אתה, אבל בetrade זה עולה לי סנט למניה בלי מינימום למכור את המניות. לא החזרתי לארץ אז אני לא יודע באיזה שער הנאמן ממיר לך. קשה לי להאמין שזה רחוק מהשער של הבנקים, כלומר שחיטה.
    מה שכן אתה יכול להעביר את המניות לIB. למכור אותם ואז להמיר את הדולרים ולהחזיר לארץ. יעלה לך כמו עמלת ק/מ והמרה בIB.

    בRSU אין כל כך מה לעשות. כל הוצאה מחשבון הברוקר תחשב מכירה מבחינת הנאמן (והמס השולי המתלווה אליו).
     
    esng.33 אוהב/ת את זה.
  3. קפיצת הדרך

    קפיצת הדרך משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏17/2/19
    הודעות:
    1,060
    לייקים שהתקבלו:
    1,094
    אבל אז אי אפשר לעשות quick sell...
     
  4. FIYaacov

    FIYaacov מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    13,523
    לייקים שהתקבלו:
    11,935
    אוקיי, הדת של "לא להחזיק מניות בודדות" מאפשרת להחזיק מספר ימים בודדים בשביל לחסוך משמעותית עמלות המרה, זה רשום בספר החוקים שלהם :)
     
    RaeNye, i3arnon ו-קפיצת הדרך אוהבים את זה.
  5. קפיצת הדרך

    קפיצת הדרך משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏17/2/19
    הודעות:
    1,060
    לייקים שהתקבלו:
    1,094
    וואי וואי וואי... אם היית יודע כמה כסף יש לנו כרגע ב״מניות בודדות״ (מנפלאות ה- RSU)...
     
    סולידי ו-FIYaacov אוהבים את זה.
  6. esng.33

    esng.33 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏31/10/18
    הודעות:
    172
    לייקים שהתקבלו:
    32
    גם אני ב etrade.
    אז בעצם לגבי espp (לאחר שאבדוק באיזה שער הנאמן ממיר לי) אני יכול:
    1. למכור את המניות ב etrade ולהעביר דולרים ל ib
    2. להעביר את המניות ל ib ולמכור אותם שם

    הבנתי נכון?
     
  7. FIYaacov

    FIYaacov מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    13,523
    לייקים שהתקבלו:
    11,935
    הבנת נכון :)

    מה שכן, מכירת המניות בetrade מוסיף לך עוד דוח להוציא לדוח השנתי (מעבר לIb)
     
    esng.33 אוהב/ת את זה.
  8. esng.33

    esng.33 משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏31/10/18
    הודעות:
    172
    לייקים שהתקבלו:
    32
    נקודה טובה.
    אז אם ככה זה נותן יתרון לאפשרות השניה מבחינת נוחות.
    תודה!
     
    FIYaacov אוהב/ת את זה.
  9. Rahash

    Rahash משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏13/12/17
    הודעות:
    951
    לייקים שהתקבלו:
    572
    שאלה קשורה, אולי מישהו יודע. יש לי מניות ESPP (לא RSU) שמוחזקות בETRADE. חלק מהמניות התחילו לאחרונה לשלם דיבידנד, שזה נחמד, אבל מיד אחרי שהדיבידנד מתקבל, רובו נלקח ממני, תחת הקטגוריה adjustment וההסבר Div Sweep to Corp. מישהו יודע מה זה אומר?
     
  10. PassiveInvest

    PassiveInvest משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏30/11/19
    הודעות:
    38
    לייקים שהתקבלו:
    18
    עלה לי איזה רעיון לראש,
    מאמין שאני לא הראשון.
    מישהו מצא איזה שיטה איך להרוויח יותר ממניות ה espp?
    הרי יש לי הנחת חברה של 15% על רכישת המניות, אני יכול בעצם לכתוב אופציית Call עליהם ומלמטה להגן עם אופציית PUT בגלל שיש לי את המשחק של ה 15% אז אני אמנם ארוויח עד ערך ה אופציית PUT שקניתי אבל אולי אוכל להרוויח יותר מערך ה CALL.
    מישהו עשה כבר את המתמטיקה?
     
  11. TunaGolem

    TunaGolem משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/9/15
    הודעות:
    7,836
    לייקים שהתקבלו:
    8,051
    לא צריך.
     
  12. FIYaacov

    FIYaacov מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    13,523
    לייקים שהתקבלו:
    11,935
    אאלט, הדיון הזה התקיים בעבר בפורום, והמסקנה הייתה שזה לא שווה את הסיכון כי זה עלול לעבור על חוזה העבודה שלך.
     
    PassiveInvest ו-tdc אוהבים את זה.
  13. Rahash

    Rahash משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏13/12/17
    הודעות:
    951
    לייקים שהתקבלו:
    572
    במקרה והתשובה מעניינת מישהו, ETRADE אומרים שהדיבידנד עובר לחברה וצריך להגיע אליי דרך השכר שלי. הבעיה שאני לא עובד שם כבר הרבה שנים ואין לי מושג מה קורה עם הכסף הזה, אבל זו כבר בעיה אחרת.
     
  14. roneng

    roneng משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏21/2/17
    הודעות:
    10,329
    לייקים שהתקבלו:
    8,205
    מעניין.
    זה משהו חדש כנראה. בזמנו כשהיו לי מניות ESPP ב ETRADE הדיבידנדים נצברו אצלהם בלי בעיה.
    יכול להיות שזה משהו שהחברה ביקשה? אני יודע שאצלינו הרבה אנשים התלוננו על המחיר הגבוה שעולה להעביר את הדיבידנדים לארץ, אולי זה נסיון לפתור את הבעיה?
     
  15. Minimi

    Minimi משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏4/12/16
    הודעות:
    212
    לייקים שהתקבלו:
    176
    בגדול כך עשיתי בעבר. שמרתי בחשבון ולאחר כמה ימים העברתי לבנק בדולרים והמרתי עם הטבה בחשבון. במקרה בפעם האחרונה עשיתי quick sale ויום אחרי שפורסם שער המכירה המניה צנחה בגלל הקורונה אז צריך לקחת גם את זה בחשבון למרות שזה ארוע נדיר.
     
  16. PassiveInvest

    PassiveInvest משתמש סולידי

    הצטרף ב:
    ‏30/11/19
    הודעות:
    38
    לייקים שהתקבלו:
    18
    השיטה לא רלוונטית בשבילי אבל אתה מתכוון ל stop loss במקום?
     
  17. FIYaacov

    FIYaacov מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    13,523
    לייקים שהתקבלו:
    11,935
    חוויתי את זה על בשרי, מ66 ירד ל53 לפני שהספקתי למכור.
     
  18. Minimi

    Minimi משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏4/12/16
    הודעות:
    212
    לייקים שהתקבלו:
    176
    כנראה אותה מניה :)
    היו הרבה עליות ומורדות. האמת לא אכפת לי מה RSUs. שומר לזמנים קשים. את ה SPP מוכר תמיד
     
  19. Rahash

    Rahash משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏13/12/17
    הודעות:
    951
    לייקים שהתקבלו:
    572
    אולי, אני באמת לא יודע. מנסה לפנות לאנשי הכספים בחברה שעבדתי בה, נראה מה הם יגידו
     
  20. FIYaacov

    FIYaacov מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏22/3/15
    הודעות:
    13,523
    לייקים שהתקבלו:
    11,935
    מס הכנסה משתתף איתך בהפסד :)
    אגב, החלטתי שאני לא עושה שוב את השטות הזאת. מוכר מיד בetrade וסופג עוד טופס 1099 בסוף שנה.
     
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.