• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

אג"ח סולידי לתקופה של שנה

  • פותח הנושא AF1k
  • פורסם בתאריך

AF1k

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/15
הודעות
444
דירוג
539
שלום לכולם,

יש לי תיק השקעות קלאסי (70% מניות 30% אג"ח) שמורכב ממדדים עולמיים של ואנגארד. אני מפקיד מדי חודש את החיסכון שלי לתיק ההשקעות, אך כיוון שאני צופה שבשנה הקרובה אני אמכור את כל תיק ההשקעות עבור הון עצמי לרכישת דירה למגורים, אני מעוניין למתן את החשיפה שלי לשוק ההון בתקופה הזאת.

חשבתי לרכוש אג"ח לטווח קצר (משהו בסגנון של ICSH שהומלץ בעבר בפורום), על מנת שהכספים יישמרו על הערך שלהם, ועדיין יספקו תשואה מסוימת. אני אמשיך להפקיד כספים לשם בשנה הקרובה.

רציתי לשמוע מה דעתכם, האם יש שיקולים אחרים שאני מפספס כאן? כיוון שבשנה הקרובה אני "אשקיע" לזמן קצר, אני אסטה מהחשיפה הרגילה שלי של מניות ואג"ח לנכסים סולידיים יותר.

תודה מראש לעונים.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,243
דירוג
13,882
בהנחה ואת הדירה אתה רוכש בשקלים, זה רעיון רע לדעתי. אתה חושף את עצמך לדולר לתקופה מאוד קצרה, כך שתנודות המטח עלולות לבטל כל ריבית שתקבל.
 

AF1k

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/15
הודעות
444
דירוג
539
בהנחה ואת הדירה אתה רוכש בשקלים, זה רעיון רע לדעתי. אתה חושף את עצמך לדולר לתקופה מאוד קצרה, כך שתנודות המטח עלולות לבטל כל ריבית שתקבל.
לא מצאתי מוצר משתלם יותר מדי בשקלים, שייתן תשואה כלשהי שהיא לא אפסית לתקופה קצרה. אם אתה מכיר מוצרים דומים אשמח להכיר, כמובן לא ייעוץ ולא המלצה.
עוד יתרון בעיני הוא המינוף של IB לקחת הלוואה קצרה במידת הצורך.
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,243
דירוג
13,882
לא מצאתי מוצר משתלם יותר מדי בשקלים, שייתן תשואה כלשהי שהיא לא אפסית לתקופה קצרה.
לתקופה של שנה ההגדרה של "משתלם" צריכה להשתנות ממקסימום תשואה למינימום תנודתיות. זה שקרן בארה"ב תתן 1.5% (נניח) לא עוזר לך עם הדולר ממשיך לרדת.

אם אתה מכיר מוצרים דומים אשמח להכיר
פקמ/חסכון צמוד. לא מרגיש צורך להתחכם יותר מדי.

עוד יתרון בעיני הוא המינוף של IB לקחת הלוואה קצרה במידת הצורך
אתה יכול לקחת הלוואה מIB ללא קשר להחזקת נייר כזה או אחר.
 

AF1k

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/15
הודעות
444
דירוג
539
למה זו דרישה אם היא לא משרתת את המטרה שלך?
יש בזה משהו.
אני פשוט משווה בין פקדון שקלו בריבית אפסית בבנק, מול מוצר כמו ICSH שיכול להגיע לכמעט 2% שנתי עם תנודתיות מינימלית.
אבל כן כפי שציינתם לא חשבתי על הסיכון של תנודות בשער הדולר שיכול גם הוא לפגוע בתשואה.
 

AF1k

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/15
הודעות
444
דירוג
539
לתקופה של שנה ההגדרה של "משתלם" צריכה להשתנות ממקסימום תשואה למינימום תנודתיות. זה שקרן בארה"ב תתן 1.5% (נניח) לא עוזר לך עם הדולר ממשיך לרדת.


פקמ/חסכון צמוד. לא מרגיש צורך להתחכם יותר מדי.


אתה יכול לקחת הלוואה מIB ללא קשר להחזקת נייר כזה או אחר.
בנוגע למינוף לא צריך לפחות 75% להחזיק בנכסים?
 

guesto

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
498
דירוג
319
לא מצאתי מוצר משתלם יותר מדי בשקלים, שייתן תשואה כלשהי שהיא לא אפסית לתקופה קצרה.
אתה זוכר לתקן את הריבית לציפיות אינפלציה, כן?
 

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
16,220
דירוג
22,113
לא מצאתי מוצר משתלם יותר מדי בשקלים, שייתן תשואה כלשהי שהיא לא אפסית לתקופה קצרה. אם אתה מכיר מוצרים דומים אשמח להכיר, כמובן לא ייעוץ ולא המלצה.
פק"מ.
 

AF1k

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/2/15
הודעות
444
דירוג
539
תודה רבה לעונים, עזרתם מאוד :)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G חלק סולידי - אג"ח מדינה בישראל - צמוד מדד או לא? שוק ההון 5
doc29 פלח סולידי- לא קרנות אג"ח שוק ההון 11
tomer111 איך למצוא מחיר אג״ח בארץ דרך googlefinance google spreadsheet שוק ההון 1
A ביטול אג״ח מיועדות…אולי הפעם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
ש החלפת מנגנון אג"ח מיועדות בביטוח תשואה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
M777 אג"ח לטווח בינוני - להשקעה ארוכת טווח : ישראלי או אמריקאי? שוק ההון 11
ש אג"ח דולרי ממשלתי צמוד-מדד קצר-מח"מ שוק ההון 5
ע איך לספור אג"ח קונצרני באלוקציית מניות/אג"ח שוק ההון 6
W למה אג״ח מדינה ארוך טווח נופל בשנה האחרונה ושנה נוכחית? שוק ההון 3
bobby אג"ח קצר - למה הריבית לא אפסית? שוק ההון 1
1 מידע היסטורי של מחירי מדד אג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 13
Y אג"ח קונצרניות ישראליות קצרות שוק ההון 9
Y מתאם בין אינפלציה לשער חליפין ובין אג"ח ישראלי למניות חו"ל? מדוע אג"ח ממשלתי צמוד מדד? שוק ההון 9
ת היתרונות של קרנות אג״ח ארה״ב צוברות (בלאקרוק) שוק ההון 4
ק טירונית שוק ההון מחפש סימולים (או - כשאת אומרת אג"ח, למה את מתכוונת) שוק ההון 10
S אג"ח, החלק הסולידי בתיק - השוואה בין תיק "שוקולד מריר" VS. תיק "שוקולד מריר בטעמים" שוק ההון 10
G מחיר הנפקה של אג"ח שוק ההון 3
ygkeeper אג"ח - הפסד הון בעת החזר קרן מיסים 4
B מספר שאלות על אג"ח שוק ההון 2
A ושוב אג"ח ממשלתי... שוק ההון 18
D אג"ח מיועדות בקרן פנסיה לבני 50 ומטה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Yos אג"ח חברתי שוק ההון 4
M777 אג"ח ממשלתי לא צמוד - מה היתרון באחזקתו ובאיזה הרכב מומלץ למשקיע הפאסיבי? שוק ההון 52
O קניית אג״ח ממשלתי באופן ישיר שוק ההון 22
guesto הלוואה כנגד פנסיית אג"ח שוק ההון 3
T מציאת מידע על אג״ח של חברות בחו״ל שוק ההון 1
Yos קרן אג"ח שהעלתה דמי ניהול - למכור/להחזיק? שוק ההון 7
S אג"ח לתיק ההשקעות שוק ההון 8
Midnight תיק מוטה אג״ח ארוך טווח - מה אני מפספס שוק ההון 8
T מדד אג"ח ממשלתי כללי בריבית אפסית - הכלי הנכון למטרה או חוסר אחריות? שוק ההון 9
מ למה אג״ח לי עכשיו? שוק ההון 3
N אג"ח צמוד וריבית שלילית שוק ההון 9
G הקצאת נכסים: בן 30. האם שווה לשים אג"חים בקופ"ג להשקעה? שוק ההון 6
4 אג"חים צמודי מדד (מדינת ישראל) / גליל - נתונים היסטורים שוק ההון 5
מומו הברווז סיוע בהבנת דף אג"ח ורכישה ישירה של אגח בנקים שוק ההון 6
מומו הברווז קרנות אג"ח מדינה - פערים שוק ההון 4
F תכנון תזרים פרעונות בקרנות מחקות אג״ח שוק ההון 1
א בחירת אג"ח - שאלת מתחיל שוק ההון 22
S שאלה על אג"ח ממשלתי ועל מניות שוק ההון 4
W קרן מחקה אג"ח חו"ל שוק ההון 2
נ אג"ח ממשלתיות- מה יהיו הביצועים בסביבות משתנות של השוק? שוק ההון 32
א הודעה בעת מכירת אג"ח צרכנות פיננסית 2
S קרן מחקה אג"ח ממשלתי - איך מקבלים את הקופונים(תשלום הריבית)? שוק ההון 3
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
D מה המח"מ והתשואה לפדיון של אג"ח ממשלתי שקלי? שוק ההון 6
D מי קונה אג"ח בתשואה לפדיון שלילית, והאם להגדיל נתח המזומן בתיק? שוק ההון 8
E שאלה על מיסוי אג"ח קונצרני ארה"ב לאזרח ישראלי מיסים 5
Y אג"ח בנקים וביטוח שוק ההון 1
ה אג"ח קונצרני: בודדות? קרנות? קרנות מחקות? שוק ההון 10
Y אג"ח ממשלתי ארה"ב שוק ההון 2

נושאים דומים

למעלה