• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

אג"ח ממשלתיות- מה יהיו הביצועים בסביבות משתנות של השוק?

ננוש

משתמש רגיל
הצטרף ב
2/11/20
הודעות
175
דירוג
155
שלום לכולם,
אחרי שקראתי הרבה בסולידית ובמקומות אחרים על אג"ח ממשלתיות לסוגיהן (והתבלבלתי כהוגן)
אני רוצה לדעת איזה ביצועים יעשו סוגים שונים של אג"ח ממשלתיות, בהינתן כל התרחישים האפשריים של אינפלציה, דפלציה, ריבית עולה, יורדת, מדד עולה, יורד וכו'

אני אשאל את השאלה בצורה הכי פשטנית וטיפשית שאפשר.

אשמח אם תשתפו פעולה ותעזרו לי להשלים את התשובות, אם שכחתי\ כפלתי משהו, בבקשה תתקנו אותי.

באיזה תרחיש אני ארוויח מהאג"ח הבאה?
אג"ח ממשלתי צמוד מדד, מח"מ ארוך-
אג"ח ממשלתי צמוד מדד, מח"מ קצר-
אג"ח ממשלתי בריבית משתנה, מח"מ ארוך-
אג"ח ממשלתי בריבית משתנה, מח"מ קצר-
אג"ח ממשלתי בריבית קבועה, מח"מ ארוך-
אג"ח ממשלתי בריבית קבועה, מח"מ קצר-
אג"ח מיועדות (כן, אני יודעת שזה רק לקרנות פנסיה)-

שאלת אתגר:
אם אני רוצה להחזיק אג"ח ממשלתי למטרת גידור מסיכונים, ואין לי שום השערה מה יהיה מצב השוק בעתיד,
מה מומלץ לי להחזיק?
 
אם אני רוצה להחזיק אג"ח ממשלתי למטרת גידור מסיכונים, ואין לי שום השערה מה יהיה מצב השוק בעתיד,
מה מומלץ לי להחזיק?
אג"ח ממשלתי קצר וצמוד מגדר אותך מרוב הסיכונים, במחיר של תשואה אפסית.

ג.נ. : זה מה שאני מחזיק בחלק האג"ח.
 
בשביל זה היא כתבה מספר רשומות על אגח"ים , שאל מה שלא הבנת במקום הסבר מקיף על האג"ח שרשום כבר.
אגב, אגחים בריבית משתנה יש מעט , אם אין במחם שמתאים אז השאלה לא רלבנטית.
 
בשביל זה היא כתבה מספר רשומות על אגח"ים , שאל מה שלא הבנת במקום הסבר מקיף על האג"ח שרשום כבר.
אגב, אגחים בריבית משתנה יש מעט , אם אין במחם שמתאים אז השאלה לא רלבנטית.

קראתי הרבה פוסטים ארוכים, יסודיים ועתירי נתונים.

אני מחפשת תשובות קצרות ומסכמות שיסדרו כל דבר במקום...
 
אני מחפשת תשובות קצרות ומסכמות שיסדרו כל דבר במקום...
אג"ח שקלי: סיכון אינפלציה
מח"מ ארוך: סיכון העלאת ריבית

איפה שיש סיכון, התשואות גבוהות יותר אם הסיכון לא מתממש.
 
אג"ח ממשלתי קצר וצמוד מגדר אותך מרוב הסיכונים, במחיר של תשואה אפסית.

אתה מתכוון לומר שהעדיפות שיש באג"ח ממשלתי קצר וצמוד - על פני מזומן בעו"ש בבנק,
הוא רק גידור סיכונים ולא צפי לתשואה.
הבנתי נכון?
 
אתה מתכוון לומר שהעדיפות שיש באג"ח ממשלתי קצר וצמוד - על פני מזומן בעו"ש בבנק,
הוא רק גידור סיכונים ולא צפי לתשואה.
הבנתי נכון?
מה זאת אומרת גידור סיכונים אם זה לא מתבטא בתשואה? אשמח להסבר.
 
view

באיזה תרחיש אני ארוויח מהאג"ח הבאה?
https://drive.google.com/file/d/1uy2OoKTTdO9wCsRgD3rlxVBLLbz-Jiz9/view?usp=sharing


הכנתי טבלת סיכום אג״ח לעצמי
כך שזה אולי יעזור לך לענות על השאלות

במקביל יש לי שאלות:
איך אגח בריבית קבועה לטווח ארוך עוזר להתמודד עם דיפלציה?
ולמה אגח לא צמוד חשוף לאינפלציה?
 
קראתי הרבה פוסטים ארוכים, יסודיים ועתירי נתונים.

אני מחפשת תשובות קצרות ומסכמות שיסדרו כל דבר במקום...
התשובה הקצרה שאני זוכר - לחלק את האג"ח כך:
50% אגח מדינה קצר מועד (2-5 שנים) צמוד מדד
50% אגח מדינה קצר מועד (2-5 שנים) שקלי (לא צמוד)

אפשר להמיר את האג"ח גם בפקדונות בבנק
לא ממליץ כמובן
 
גם בריבית של היום עדיין שווה לקנות אג״ח?

אם אני מבין נכון הסולידית בפוסט כאן אומרת שכן כי התשואה לפידיון תהיה עדיין חיובית
 
גם בריבית של היום עדיין שווה לקנות אג״ח?

אם אני מבין נכון הסולידית בפוסט כאן אומרת שכן כי התשואה לפידיון תהיה עדיין חיובית

זה פוסט ישן והריביות היום נמוכות יותר. התשואה לפדיון בהחלט עשויה להיות שלילית כשלוקחים בחשבון עמלות קניה ומכירה.
 
@Rahash יש הגיון בקניית אג״ח קונצרני בדירוג גבוה (תל בונד 20 או תל בונד צמודות בנקים) במקום?
אילו עוד חלופות סולידיות שווה לקחת בחשבון בימים אלה?
 
@Rahash יש הגיון בקניית אג״ח קונצרני בדירוג גבוה (תל בונד 20 או תל בונד צמודות בנקים) במקום?
אילו עוד חלופות סולידיות שווה לקחת בחשבון בימים אלה?

לא יודע, אני לא כל כך מתעניין באגח קונצרני. הסיכון גבוה יותר מן הסתם.
יש פקדונות שנותנים 2%~ אם אני לא טועה
 
view


https://drive.google.com/file/d/1uy2OoKTTdO9wCsRgD3rlxVBLLbz-Jiz9/view?usp=sharing


הכנתי טבלת סיכום אג״ח לעצמי
כך שזה אולי יעזור לך לענות על השאלות

במקביל יש לי שאלות:
איך אגח בריבית קבועה לטווח ארוך עוזר להתמודד עם דיפלציה?
ולמה אגח לא צמוד חשוף לאינפלציה?

WOW
טבלה מצויינת!!! תודה רבה!
(אני צריכה להעמיק בה עוד....)
 
גם בריבית של היום עדיין שווה לקנות אג״ח?

אם אני מבין נכון הסולידית בפוסט כאן אומרת שכן כי התשואה לפידיון תהיה עדיין חיובית

ההגיון שלי אומר כך (ותתקנו אותי אם אני טועה):
אין לי שום מושג מה יהיה בעתיד הקרוב (והרחוק)
מבחינת ריבית עולה- יורדת- שלילית- אינפלציה- דפלציה
ולכן שווה לפזר 50% - 50% באג"ח קצר צמוד מדד, אג"ח קצר שקלית קבועה,
כדי לגדר סיכונים.
אני מודעת לכך שאולי אחד מן החלקים יניב תשואה שלילית \ אפסית,
אבל החלק השני אמור לפצות על ההפסד, או לפחות לצמצם אותו מאד.
גם אם לא ארוויח כלום, אני מגודרת מסיכונים.
(שעלולים להפסיד לי יותר).

אני צודקת?
ואם לא, איפה הטעות?

@חתול לילה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H עזרה בנושא קרנות נאמנות אג"ח שקליות ריבית קבועה ממשלתיות שוק ההון 0
1337justme פק"מ בבנק או קרן אג"ח ממשלתיות קצרות לשמירת כח קניה שוק ההון 35
ס שני אג"ח ממשלתיות דומות, אבל בתשואות מאד שונות. מדוע? שוק ההון 1
Archangel ריבית בנק ישראל לעומת מדד אג״ח ממשלתיות 5+ שוק ההון 3
ה שיקולי מס ברכישת אג"ח ממשלתיות לא צמודות במישרין או דרך קרן שוק ההון 4
M אג"ח ג, ד, ה? שוק ההון 9
נ אג״ח לשלוש שנים כהשקעה? שוק ההון 12
ד אג"ח ממשלת ישראל דולרית ב5.6%- איך קונים שוק ההון 1
S אג"ח קונצרני שוק ההון 1
S קניית אג"ח ממשלתי אמריקאי שוק ההון 2
S מדד אג"ח קרן מחקה או אג"ח בודד שוק ההון 7
ה מה היתרון של קרן אג"ח ממשלתית לעומת קרן כספית? שוק ההון 12
the-hexx שאלות על אחזקת אג"חים ואירועי מס בחשבון דולרי במיטב דש שוק ההון 12
A אג"ח לרגע שוק ההון 12
G השקעה בחברה עם רכיב אג"חי השקעות אלטרנטיביות 5
S הבדל בין קרן מחקה תל בונד לקרן אג"ח שוק ההון 4
D אג"ח ממשלתי שקלי לא הגיב לשיניי בריבית שוק ההון 11
י יעוץ בנושא קניית מדדי אג"ח - מתחיל שוק ההון 1
B הבדל בסיכון בין אג"ח קונצרני לקרן כספית שוק ההון 22
E צפי תשואות אג''ח לא צמוד נדל"ן 1
א האם יש קרן אג"ח קונצרני במח"מ קצר ודירוג גבוהה ? שוק ההון 2
O קופת גמל IRA - אג״חים פוסטים מאיכות נמוכה 2
צ אג"ח למשקיע חסר הזמן שוק ההון 1
Henchman34 מתלבט בין אג"ח לאג"ח צמוד מדד כחלק מ-ETF קצר טווח שוק ההון 10
L הבנה של אג"ח שוק ההון 44
א אג"חים תמיד מפתיעים אותי, למה תשואת האג"ח הישראלי התרסקה ? שוק ההון 34
S אג״ח (לא מקמ) כתחליף לקרן כספית? שוק ההון 10
S חלוקת תיק השקעות - כולל נכס למגורים, מזומן, אג״ח ומשכנתא שוק ההון 4
S השקעה אופטימילית לטווח קצר בקרנות סל אג"חיות שוק ההון 7
S קרן אירית צוברת שנסחרת בלונדון ועוקבת אחרי אג״ח? פוסטים מאיכות נמוכה 5
341Omer רכישת אג״ח דרך מערכת המסחר Viewtrade שוק ההון 6
R סחירות נמוכה בקרנות אג"ח איריות צוברות שוק ההון 27
O רכישת אג"ח ארה"ב במינוף דרך Interactive Brokers שוק ההון 7
H אג"ח ממשלתי אמריקאי - בכל זאת מאבד ערך לאינפלציה? שוק ההון 0
א מיסויי אג"ח שוק ההון 0
Marcus Aurelius עזרה בפיענוח אג"ח מסויים שוק ההון 9
צ אג"ח- למה כמה ואיך? שוק ההון 12
D פיקדון או אג"ח - הצמדה למדד המחירים לצרכן שוק ההון 2
A מס על אג"ח שוק ההון 2
A נניח שיש לי אג"ח האם עלי לשלם מיסים רק על הקופונים או גם מיסים 6
CoinCollector אג״ח ארוך - אסטרטגיה להשקעה שוק ההון 9
ד איזה אג"ח לקנות? שוק ההון 3
B מיסוי דיבידנדים מ-ETF אג"ח (או: איזה באלגן) מיסים 9
ע עדיין אג"ח להורדת סיכון רצף תשואות? שוק ההון 12
י תיק השקעות מניות + אג"ח שוק ההון 16
ס תשואת לפידיון של מק"מ לעומת אג"ח ממשלתית שוק ההון 1
ס אג"ח ארה"ב או אג"ח ארץ שוק ההון 2
ס קרן מחקה אג"ח ארה"ב-מנוטרלת מטח שוק ההון 0
Plato אג"ח ארה"ב - סיכון מטבע שוק ההון 11
ב שאלות על אג"חים שוק ההון 22

נושאים דומים

Back
למעלה