Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
תזכורת: This feature may not be available in some browsers.
אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
חשבון מסחר באקסלנס טרייד: סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן.
מדובר על אגחים של מדינות בתוך ארה"ב, שנותנות קופון יפה(יחסית לזמננו), האם זה דומה לאג"ח ממשלתי או יותר לקונצרני?
על פניו זו נראית לי דרך יפה לגוון את התיק.
דוגמא : MUB
האם מישהו התנסה או יכול לתת דעה חיובית שלילית?
לא מספיק בשביל לקבל החלטות השקעה על סמך זה.
יותר מזה, זה גם לא רלוונטי לתיק שלי כי הגישה שלי היא שכל האגח שלי מנוהל בשקלים (בתור נכס שאמור להיות הפלח יציב בתיק, ולכן אין טעם לחשוף אותו לתנודתיות מטח).
@אבא עשיר ,
לא יודע לומר אם קרוב יותר לממשלתי או קונצרני, אבל קח בחשבון שהיו מקרים של הכרזה על פשיטת רגל בשנים האחרונות (בדטריוט ואלבמה).
בכל מקרה פיזור זה תמיד רעיון טוב, הקרן סל MUB מחזיקה יותר מ-2000 אג"חים .
לא יודע למה שזה ישנה. אבל אני כן רוצה שלפחות חלק מהתיק שלי יהיה שקלי (למרות שהאחוז הספציפי לא מאוד חשוב לי), ומסתדר לי מצוין שהאגח יהיה שקלי (תנודתיות נמוכה גם במחיר וגם בלי תנודות מטח) והמניות יהיה במטח.
@אבא עשיר זו שאלה מאד טובה שאני חושב שהתשובה לה בכלל לא פשוטה.
אפשר לחשוב על תרחיש בו הדולר, למשל, מתרסק לגמרי מול שאר המטבעות בעולם והאגח המוניציפלי בארהב לא מושפע מזה בכלל (כי הפדיון ב-100 תמיד), אולם מניות של חברות שונות שהוצאותיהן בדולרים והכנסותיהן במטבעות אחרים (יואן למשל) מרוויחות מזה הרבה מאד ושעריהן מרקיעים שחקים. ואפשר גם לחשוב על תרחישים אחרים עם תוצאות שונות.
מרבית (לא כל) האג״חיים העירוניים (המונפקים בידי ערים ומחוזות בממשל המקומי האמריקאי) פטורים ממס פדרלי ומדינתי בארה״ב. יתכן שיתרון מובהק זה מתקזז עבור המשקיע הישראלי, שכן אינני יודע אם פטור זה יכובד גם בידי רשות המיסים הישראלית.