אגח מיועדות בתיק השקעות

[TWOSIXNINE]

בקרנות הפנסיה המקיפות קיים רכיב האג״ח המבטיח תשואה x.
(4.86% אם אינני טועה, נכון להיום)*

האם ניתן לרכוש את אותו רכיב אג״ח במדויק בתיק ההשקעות הממוסה?

האם התשואה תהיה זהה?

או שמא זו ״הטבה״ השייכת לקרן הפנסיה בלבד?

*מנגנון התשואה המובטחת העתידי לא ברור כיצד פועל ולכן לא מתייחס אליו

 

[גרהם]

לא ניתן. זו הטבה ששמורה לקרנות הפנסיה בלבד.
הריבית באגח המיועדות צמודה, כך ששיעור ההטבה לעומת מחיר השוק של אגח שתוכל לקנות בתיק הממוסה הוא כ6.5% לשנה.

 

[האזרח_הקטן]

אלו אג"ח "ערד" שהמדינה מנפיקה ומייעדת רק למטרה זו. כפי שנכתב לא ניתן לרכישה אחרת.