Shamran88
משתמש רשום
- הצטרף ב
- 10/8/21
- הודעות
- 2
- דירוג
- 0
יש חשבון משותף לאבא שלי ולאחיי, כשכל אחד מהאחים יש לו חלק על שמו בפורמט TRUST. פתח את החלק על שמי (אזרח אמריקאי, תושב ישראל כל חיי) בינואר, גדל מ420 ל452k בשבוע שעבר כשנתן לי לראות יחד איתו (הוא לא נותן לי גישה חופשית כאדמין לבד כי אני אוכל להשפיע על הכסף של כולם. הוא לא יכול לתת לי גישת צופה כי אין לי חשבון על שמי בפידלטי. לכן אין לי למטה מספיק פירוט.).
מבנה התיק- בגדול 80% מניות, 20% אגח. יש ה-מ-ו-ן ניירות ערך, הרבה קרנות נאמנות וETFים ודברים שאני לא מצליח לזהות, מכל הסוגים.
עמלות- אמר לי שהחברה שמנהלת את הכספים שם (אני רק רואה שיש להם 6 עובדים בלינקדאין...) לוקחת חצי אחוז, וברור לי שבתוך ניירות הערך יש עמלות שאני לא יודע מה הם, וכמובן את עמלות פידליטי אבל הם בטח מעטות.
אני- זוג צעיר עם ילדים קטנים שלא מתכנן להצטרך את הכסף הזה עד הפנסיה (אם כי אף פעם אין לדעת), קראתי המון פה כבר שנים, דחיתי התחלת השקעות הרבה זמן מסיבות שונות, עומד לפתוח חשבון בIB ולקנות מדד עולמי בכמה אלפים בודדים כל רבעון (כהתחלה).
השאלה היא, האם שווה לי למכור את כל התיק שם, להעביר הכל לחשבון בIB ולספוג את אירוע המס ועלויות המעבר?
אגב, אם מישהו יכול לפרט לי את עלויות המעבר והדרך היעילה לעשות זאת תבוא עליו אקסטרה ברכה (או עליה כמובן!).
תודה!
מבנה התיק- בגדול 80% מניות, 20% אגח. יש ה-מ-ו-ן ניירות ערך, הרבה קרנות נאמנות וETFים ודברים שאני לא מצליח לזהות, מכל הסוגים.
עמלות- אמר לי שהחברה שמנהלת את הכספים שם (אני רק רואה שיש להם 6 עובדים בלינקדאין...) לוקחת חצי אחוז, וברור לי שבתוך ניירות הערך יש עמלות שאני לא יודע מה הם, וכמובן את עמלות פידליטי אבל הם בטח מעטות.
אני- זוג צעיר עם ילדים קטנים שלא מתכנן להצטרך את הכסף הזה עד הפנסיה (אם כי אף פעם אין לדעת), קראתי המון פה כבר שנים, דחיתי התחלת השקעות הרבה זמן מסיבות שונות, עומד לפתוח חשבון בIB ולקנות מדד עולמי בכמה אלפים בודדים כל רבעון (כהתחלה).
השאלה היא, האם שווה לי למכור את כל התיק שם, להעביר הכל לחשבון בIB ולספוג את אירוע המס ועלויות המעבר?
אגב, אם מישהו יכול לפרט לי את עלויות המעבר והדרך היעילה לעשות זאת תבוא עליו אקסטרה ברכה (או עליה כמובן!).
תודה!
