תיק השקעות 70/30 - התלבטות

[JohnnyK]

שלום לכולם,

רקע:
בן 36, שכיר עם הכנסה גבוהה.
יש לי קופת גמל 100% מנייתית בגובה 250 א'.
קרן השלתמות 100% מנייתית בגובה 150 א'.
וכעת התפנה לי עוד 200 א' ש"ח להשקעה.

לאור החשיפה הגבוה למניות בקופת גמל ובקרן ההשתלמות, שוקל לבנות תיק 70/30 באמצעות המוצרים הבאים:

מנייתי:
55% iShares Core S&P 500 UCITS ETF (של אלטשולר) 0.07% דמי ניהול
10% iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (של אלטשולר) 0.15% דמי ניהול
5% אי.בי.אי. מחקה Solactive US REIT דמי ניהול 0.8%

אג"ח:
iShares $ Treasury Bond 3-7yr UCITS ETF (של אלטשולר) 0.07%
iShares $ Corp Bond UCITS ETF (של אלטשולר) 0.20% דמי ניהול

דמי ניהול משוקללים: 0.13%.

אשמח לדעתכם, במיוחד לפן הסולידי.
בנוסף, האם יש קרן Reit שקלית זולה יותר מהקרן של אי.בי.אי

תודה מראש!

 

[optimum]

תצטרך לשתף אותנו קצת יותר במטרות ההשקעה שלך ובשיקולים שהביאו אותך לבחור בני"ע האלו כדי לקבל תשובה טובה.

למה 70/30?
למה אתה צריך את נאסד"ק בתיק?
למה אתה צריך קרן רייט בתיק?
למה אג"ח אמריקאי דווקא?
איך נקבעה חלוקת האחוזים?

 

[JohnnyK]

כיום אני חושף ב- 100% למניות.
לכן, העדפתי להוסיף פן דפנסיבי לתיק ההשקעות באמצעות אג"ח - ובגלל שאני מסוגל לעמוד בסיכון מוגבר, העמדתי את הפן הסולידי על 30% בלבד.

נאסד"ק - מתוך הנחה שתיהיה תשואת יתר למניות טכנולוגיות בעתיד על פני חברות מסורתיות.
רייט - מתוך הנחה שזה תחום מסורתי כבד שהביקוש עבורו קשיח ושלאורך זמן יהנה מתשואה חיובית.
אג"ח - אין סיבה נראית לעין - מלבד ניתוח תשואות עבר - 6% ו- 10% בהתאמה לקנות שבתיק.
חלוקת האחוזים בין המכשירים נקבע באופן שרירותי.

 

[Mr. Bigglesworth]

@JohnnyK
שים לב שבאג"ח לא צמודות מדד אתה חשוף לסיכון מטבע - בהתאם למטבע בו נקובות האג"ח.

 

[Edmond]

נאסד"ק - מתוך הנחה שתיהיה תשואת יתר למניות טכנולוגיות בעתיד על פני חברות מסורתיות.

זה משהו שחוזר על עצמו, אז רק אציין שהנאסדק זוהי בורסה שמסיבות היסטוריות נרשמו אליה חברות טכנולוגית,
המצב השתנה, והמדד עם השנים נהיה פחות טכנולוגי, היום QQQ מחזיקה בערך 70% טכנולוגיה, ובגדול זה דועך.
גם יש הנפקות של חברות טכנולוגיות גדולות ב NYSE כמו CRM.
מי שמשקיע בנאסדק לטטוח ארוך ורוצה חשיפה מוגברת לחברות טכנולוגיות, שווה לבדוק ETF פאסיבים שזה מהותם.