פתחתי השבוע תיק השקעות ורכשתי יחידות בקרנות מחקות (הידד!)
יש לי שתי שאלות שאשמח אם מישהו יוכל לענות עליהן:
1.שער רכישה - ביצעתי פקודת רכישה בשעות הצהריים (להבנתי כשיש מסחר). יום לאחר מכן ראיתי שיש לי יתרה גבוהה בחשבון מאשר זו שציפיתי . בשיחה עם הברוקר הוא אמר לי שהשער בפועל היה נמוך יותר ולכן נותר לי יותר כסף משחשבתי . השאלה היא זו: הנציג טען שהשער נקבע אחת ליום בסוף יום המסחר - כיצד יתכן שיש פער בין השער שרכשתי לזה שבפועל?
2. חישוב עמלות - הנציג הסביר לי שהעלות החודשית יורדת מיתרת המזומן שלי (הגיוני) אבל שדמי הניהול של הקרנות המחקות לא יורדות משם אלא משפיעות על שווי הקרן שאני מחזיק.
זה מוזר לי כי שווי האחזקה להבנתי הוא מכפלת כמות היחידות שלי בקרן בשווי יחידה, ושני הדברים לא אמורים להיות מושפעים מדמי ניהול..
אשמח אם מישהו יוכל להסביר איך זה עובד.
יש לי שתי שאלות שאשמח אם מישהו יוכל לענות עליהן:
1.שער רכישה - ביצעתי פקודת רכישה בשעות הצהריים (להבנתי כשיש מסחר). יום לאחר מכן ראיתי שיש לי יתרה גבוהה בחשבון מאשר זו שציפיתי . בשיחה עם הברוקר הוא אמר לי שהשער בפועל היה נמוך יותר ולכן נותר לי יותר כסף משחשבתי . השאלה היא זו: הנציג טען שהשער נקבע אחת ליום בסוף יום המסחר - כיצד יתכן שיש פער בין השער שרכשתי לזה שבפועל?
2. חישוב עמלות - הנציג הסביר לי שהעלות החודשית יורדת מיתרת המזומן שלי (הגיוני) אבל שדמי הניהול של הקרנות המחקות לא יורדות משם אלא משפיעות על שווי הקרן שאני מחזיק.
זה מוזר לי כי שווי האחזקה להבנתי הוא מכפלת כמות היחידות שלי בקרן בשווי יחידה, ושני הדברים לא אמורים להיות מושפעים מדמי ניהול..
אשמח אם מישהו יוכל להסביר איך זה עובד.