• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שינוי בתיק ההשקעות - פיזור בין בתי השקעות

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,027
דירוג
1,517
שלום לכולם

אני שוקל לעקוב אחרי השינוי בחלק המנייתי של שוקולד מריר. הקרן המדוברת על מדד msci world היא של מגדל.
העניין הוא שקרן האג"ח אצלי היא גם של מגדל. האם אתם חושבים שזה סביר ש 80% מהתיק ישבו אצל 2 קרנות נאמנות של בית השקעות אחד?
(אני רוצה למזער כל סיכון אבל מצד שני נרתע מלמכור את קרן האג"ח ולשלם עוד עמלות ומס על רווח)

שאלה טכנית נוספת:
האם יש סטטיסטיקה של אחוז קרנות הנאמנות שנסגרות כל שנה?
הסיכוי שכל הקרנות שיש לי עכשיו יהיו קיימות גם עוד 50 שנה לא נראה לי גבוה. אני מקווה שאני טועה כי המשמעות היא איבוד כסף רב על מס רווחי הון. מעניין כמה זה משמעותי.
 
העניין הוא שקרן האג"ח אצלי היא גם של מגדל. האם אתם חושבים שזה סביר ש 80% מהתיק ישבו אצל 2 קרנות נאמנות של בית השקעות אחד?
כן.
האם יש סטטיסטיקה של אחוז קרנות הנאמנות שנסגרות כל שנה?
לא מכיר אבל לדעתי רובם המוחלט לא נסגר אלא פשוט הופך לקרן אחרת.
 
תודה.
מקרה שקרן אחת הופכת לאחרת זה אירוע מס?
אם לא משכת ו הקרן לא הוגדרה חייבת במקום פטורה אז לא יהיה לך ארוע מס.
לגבי פיצול בין שני בתי השקעות הסיכון בריכוז בבית השקעות אחד הוא מעילה (לא קריסה כי המניות בנאמנות) ושינוי מתואם של דמי הניהול
קשה להעריך את הסיכונים הנ"ל אבל אני מניח שכאשר עוברים השקעה של 200K ש"ח בקרן שווה לפצל. זה גם יכול להועיל מבחינת מיסוי במשיכה (השיטה בארץ היא FIFO, פיצול לשני קרנות מחקות יכולה להקטין חבות מס במשיכה אם מושכים מהקרן היותר חדשה ,בהנחה שהתשואה עולה מונוטונית בממוצע)
 
נערך לאחרונה ב:
באותו נושא.
האם כדאי לחלק את ה 200K לערך שברשותי ל 2 בתי השקעות ברמת הסיכון / חשש כל שהוא ?
למרות שחצי מהסכום נמצא כרגע ב אי.בי.אי והכסף בפועל מנוהל בבנק הפועלים..
והשאר בבנק איגוד מחכה ( לאח שלא נתנו לי הצעה אטרקטיבית..)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ שינוי בתיק ההשקעות בהתאם לגיל שוק ההון 1
D שינוי אסטרטגי בתיק ההשקעות בעקבות כניסת BlackRock לארץ שוק ההון 4
stamEhad שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
M הקצאת נכסים, שינוי כיוון שוק ההון 8
ע לימודים / שינוי קריירה התפתחות אישית 3
T אתם חושבים שיהיה שינוי אחרי המלחמה בממשלה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 284
נ שינוי תב"ע נדל"ן 12
מ שינוי בתלוש שכר - אחוז משרה מיסים 3
לאץ' שינוי סטטוס באתר מחיר למשתכן/דירה בהנחה נדל"ן 2
בובין חוט-השני האם שינוי אופי אוכלוסיה יכול לתרום לירידת מחירי נד"לן? נדל"ן 29
D איך לחולל שינוי במדינה? אוף טופיק 95
ס שינוי מסלול לימודים התפתחות אישית 13
L שינוי רישום מניה שוק ההון 2
N שינוי מיסוי בעקבות החקיקה אוף טופיק 46
N דירה יד שניה - שינוי פנימי ללא היתר נדל"ן 9
TheTieMan שינוי מסלול - הפקדות עבר + הפקדות עתיד או רק הפקדות עתיד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
Michel שינוי מסלול ביטוח אובדן כושר עקב עלות גבוהה מאוד ככל שמתבגרים. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
M הודעה על שינוי דמי ניהול - יש מה לעשות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
T מחיר למשתכן - שינוי סטטוס מידועים לציבור לנשואים לאחר ״זכייה״ נדל"ן 0
B התפטרות עקב שינוי גיאוגרפי של מקום העבודה אוף טופיק 4
N האם עוד מישהו מרגיש מתוסכל מהאופן בו מתנגדי שינוי שיטת המשטר מציגים את הסכנה במהפכה? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 64
W חבריי העצמאיים! האם יש שינוי בחובת הדיווח לרשויות? מיסים 24
V הסבר לצורת חישוב ״שינוי מעלות״ שוק ההון 14
נ הודעה מהבורסה הישראלית על שינוי במדיניות הקרן שוק ההון 4
A הקמת פורום של p2p / שינוי מדיניות? אוף טופיק 4
חתול לילה שינוי מסלול לא מבוקש בקרן השתלמות שוק ההון 24
י איך עושים את זה? שינוי תודעה, חשיפת ילדים בגילאי בית ספר לתכני הבלוג ולאוריינות פיננסית אוף טופיק 2
ר שינוי ושיפור משכנתא לאחר שנקלחה. נדל"ן 5
S שינוי מסלולי השקעה וחשיפה למניות לשם הקטנת הדימום - עצתכם שוק ההון 13
S שינוי תמהיל עקב הבנת סיבולת סיכון שוק ההון 14
ב שינוי כיוון בקריירה התפתחות אישית 8
א שינוי תיק 70-30 לפרישה שוק ההון 26
R קרן מחקה msci ללא שינוי בשער שוק ההון 11
T סגירת מסלול בקרן פנסיה או שינוי מדיניות השקעה תוך גרימה לקיבוע הפסדים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
deussex שינוי אחוז הניהול לטובת קרן פנסיה בפרישה לעומת ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A שינוי מודל הפנסיה? הכיוון החדש של האוצר מדאיג? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
I שינוי מסלול בקרן השתלמות לפני פדיון אפשרי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
amit שינוי מגדר בכיתה ב' פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 1003
ה שינוי תיק לקראת פרישה שוק ההון 19
flower חוק ההסדרים - שינוי מדיניות בפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 70
A שינוי במשכנתא עקב עליות המדד נדל"ן 2
P תיאום מס במהלך השנה - מעסיק חדש + שינוי באחוז משרה קיימת מיסים 1
לאץ' לטבול רגליים לפני שינוי מקצוע התפתחות אישית 24
N מה דעתכם על שינוי מודל הערבות ההדדית הקיים בביטוח הבריאות הציבורי? אוף טופיק 60
J התלבטות בחיסכון לדירה שניה - עקב שינוי מדיניות למשכון דירה קיימת נדל"ן 8
ס שינוי מסיבי במבנה התיק והימנעות מאירועי מס שוק ההון 11
ה שינוי מקצועי לקראת גיל ה40. התפתחות אישית 10
A שינוי בפרטי הפקדה שקלית לאינטראקטיב פוסטים מאיכות נמוכה 1
מ אשמח להסבר - דוח על שינוי בשם קרן ובמדיניות ההשקעות ת"א בנקים 5 שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה