• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלת מיסים של טירון בIB

Triple

משתמש רשום
הצטרף ב
6/4/20
הודעות
32
דירוג
2
היי,

לאחרונה התחלתי להשקיע בIB. קראתי המון על נושא המיסים פה בפורום (ואוו כמה מידע!) ומודה שנשארתי מבולבל בנושא הדיווחים וחייב לשאול ממוקד.
*אני ישראלי חביב שמקבל משכורת שיקלית ללא אזרחות נוספת.

1. אם אני רק קונה מניות (ETFים) לצורך העניין ולא מוכר בכלל, אני עדיין צריך בסוף השנה לשלוח דוח למס הכנסה ?
אם אני מחזיק במניות שצוברות איריות או מחלקות אמריקאיות, זה משנה את חוקי המשחק בנושא חובת הדיווח ? כי הרי מס במקור כבר נוקה במלואו. האם אני עדיין חייב לדווח על זה בלי לשלם שום דבר רק מהיותי "סוחר" ?

2. שאלת המרות. איך אתם נוהגים להמיר את השקלים שלכם לדולרים ? פעם בחודש ? או מרוכז אחת לכמה חודשים בלי קשר לתדירות הקניות כאשר אתם רואים שער שנראה לכם "מתאים" וכל פעם ממירים כמות גדולה באותו שער ?
זה גם מתקשר איכשהו למיסים אני מניח כי הרי רווח\הפסד להבנתי מחשבים לפני השער היציג ביום המכירה\קנייה, האם זה משפיע על השיקולים שלכם להמרות ?

3. זה כבר שאלה כנראה שהתשובה עליה נובעת מעינייני נוחות, אבל אשמח לשמוע אם אתם מתעסקים בהעברות בנק שיקליות לIB כל חודש או עושים זאת אחת לכמה חודשים ? (הרי להתעסק בהעברות זה סתם "מציק" ולוקח כמה ימים להיקלט, וניתן לאכסן את השקלים גם בIB לאורך זמן בלי להמיר אותם. אולי אפילו צברים ריבית שם ?)

תודה לכולם פורום מדהים !
 
1.לא רואה חשבון אז לא ענה
2.מפקיד כל חודש, ממיר לדולר וקונה ישר מניות. לא מנסה לתזמן את שער הדולר ולא רוצה זמן שהכסף שלי מחוץ לשוק
3.פעם בחודש, לא המון התעסקות
 
1.לא רואה חשבון אז לא ענה

זה לא משהו שהרבה מכם מתמודדים איתו במהלך השנים בשאלה הזאת של האם להגיש או לא ? זאת אומרת להבנתי הרבה עושים איזונים אחת למספר חודשים\שנים על ידי מכירה ובדרך כלל ניתן לאזן באמצעות קנייה של אחד החלקים בתיק ולא על ידי מכירה ואירועי מס שכן הרוב פה חוסכים לטווח ארוך ומשתדלים לא למכור.
חשבתי שבשונה מסוחרים אקטיביים שלהם אולי נושא הדוחות הוא מורכב ודורש ר"וח, עבור מי שמשקיע פסיבי הרבה מתמודדים עם העיניין באופן עצמאי בשל פשטות יחסית.
 
זה לא משהו שהרבה מכם מתמודדים איתו במהלך השנים בשאלה הזאת של האם להגיש או לא ? זאת אומרת להבנתי הרבה עושים איזונים אחת למספר חודשים\שנים על ידי מכירה ובדרך כלל ניתן לאזן באמצעות קנייה של אחד החלקים בתיק ולא על ידי מכירה ואירועי מס שכן הרוב פה חוסכים לטווח ארוך ומשתדלים לא למכור.
חשבתי שבשונה מסוחרים אקטיביים שלהם אולי נושא הדוחות הוא מורכב ודורש ר"וח, עבור מי שמשקיע פסיבי הרבה מתמודדים עם העיניין באופן עצמאי בשל פשטות יחסית.
אשמח לשמוע ממישהו שהתנסה עם הגשת דוחות
 
@FIYaacov @Yoss
השאלה לגבי חובת דיווח שנתית לגבי אנשים שאין להם רווח שנתי ממכירה של מניות, אלא רק מחזיקים במדדים בקרנות אמריקאיות מחלקות או איריות צוברות (כדי להיות בטוח שבאיריות אין לי עוד מיסים לשלם על דיווידנדים כי נצברים, ובאמריקאיות מנוכה כבר %25 אז גם אם מחלקות, אין צורך לשלם מס בארץ)
ברור לי שאתם כנראה לא רואי חשבון, וזה בסדר. מאמין פשוט שזה לא סיטואציה מוזרה בסך הכל לאדם ממוצע בפורום שדן בהשקעות לטווח ארוך ונמצא בסיטואציה הזו ואולי אפילו התנסו במילואי דוחות באופן עצמאי ויודעים להגיד מה מחייב עבור דוחות כאלו של הצהרות\תשלומים של מיסים (כאמור אין לי ניסיון כזה).
 
השאלה לגבי חובת דיווח שנתית לגבי אנשים שאין להם רווח שנתי ממכירה של מניות, אלא רק מחזיקים במדדים בקרנות אמריקאיות מחלקות או איריות צוברות (כדי להיות בטוח שבאיריות אין לי עוד מיסים לשלם על דיווידנדים כי נצברים, ובאמריקאיות מנוכה כבר %25 אז גם אם מחלקות, אין צורך לשלם מס בארץ)
יש מליון דיונים בפורום בנושא, כולל סיכומים של זה בויקי (ז"ל).
בגדול:
אם הקרן צוברת אז אין שום ארוע מס עקב חלוקת דיבידנד, פושט כי אין חלוקת דיבידנד שמגיעה אליך
אם הקרן מחלקת ומנוכה במקור למדינת הקרן 25% מס, אז הדיעות חלוקות. חלק גדול מרואי החשבון ונציגי מס הכנסה אמרו שאין צורך להגיש דו"ח בגלל דיבידנד כזה, וחלק אחר אמרו שיש.

בכל מקרה קח בחשבון שדיבידנד זאת לא הסיבה היחידה שבגללה צריך להגיש דו"ח, ואם אתה מגיש דוח אז אתה חייב לכלול שם את כל ההכנסות שלך באותה שנה (כולל טפסי 867 מהברוקר הישראלי שלך, אם יש לך כזה).
 
רווח\הפסד להבנתי מחשבים לפני השער היציג ביום המכירה\קנייה
של נייר הערך, לא של המרת המטבע.
קנית דולרים, חיכית שבוע, קנית ETF - השער הרלוונטי הוא המאוחר. אותו דבר אם חיכית שבוע ואז המרת וקנית.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
K שאלת משכנתא ודיור נדל"ן 9
ה שאלת הבנה על התשואה של הסנפ500 שוק ההון 50
ה שאלת הבנה במחירי נדלן נדל"ן 8
S שאלת תם\מתחיל בעניין מעקב אחר תיק\קרן השקעות שוק ההון 8
G שוהם ד' שאלת למידה שוק ההון 1
avivaviv שאלת הדיוט לגבי הראל סל NIKKEI 225 מנוטרלת מט"ח שוק ההון 5
O שאלת אגח קונצרני שוק ההון 0
T שאלת מתחיל- דיבידנד וחסכון עמלות שוק ההון 1
T שימוש בTWS דרך אקסלנס - שאלת ממשק אוף טופיק 0
ביולוג ירושלמי שאלת SPARK בסיסית מאוד - פקודת LMT ומחירי נייר ערך לפי טבלת היצע/ביקוש. שוק ההון 27
י פיצול הפקדות פנסיה וגמל -שאלת ביטוח פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
H שאלת מס שבח, מס רכישה ומה שביניהם בסיטואציה מסויימת נדל"ן 3
S שאלת בירור לגבי תמהיל התיק בהגעה לפרישה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 1
D דמי ניהול בקרן כספית - שאלת הדיוט שוק ההון 3
S מה קורה כאשר קרן נסגרת? שאלת תם מתחיל פוסטים מאיכות נמוכה 8
ט שאלת קיטבג: מדוע שערי המניות נקבעים על פי היצע וביקוש? שוק ההון 9
T שאלת דירה בהנחה (מחיר למשתכן) נדל"ן 10
I שאלת מתחילים - אידנקס ישראליות בוול סטריט שוק ההון 0
deussex שאלת הסולידית בטוויטר כל שבוע "מה קניתם השבוע ?" אוף טופיק 2
H שאלת משכנתא - חישוב שליש מההכנסה בניכוי הוצאות נדל"ן 6
י למה לא להשקיע בקרן ריט, המחלקת 12% דיבידנד? מה כבר יכול להשתבש? שאלת מתחיל שוק ההון 17
D חסכון פנסיוני- שאלת בורות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
G שאלת מטח עם מישהו מכיר שוק ההון 5
J שאלת מס במקרה של שנת הפסד לאחר שנת רווח מיסים 4
G שאלת השאלות של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
T שאלת תם ניירות ערך זרים פוסטים מאיכות נמוכה 1
necrophidius שאלת RSU מיסים 16
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
deussex שאלת תם - אופן העברה של סכום התחלתי לחשבון ממוסה שוק ההון 5
יבגני_ל שאלת היתכנות מימון משכנתא אגרסיבי תוך העמדת תיק ההשקעות בשוק ההון כביטחונות נדל"ן 6
ע קרנות סל - שאלת הבהרה שוק ההון 12
עייף ומותש סעמק אירית או לונדונית שאלת השאלות שוק ההון 15
ר שאלת תם - גיליתי שבחשבון ההשקעות בבנק לקחו 600 שקל עמלה לרבעון שוק ההון 9
מכופף הבננות שאלת פעור על מערכת ספארק ומינימום קנייה פוסטים מאיכות נמוכה 4
L מסחר בשוק האמריקאי דרך מיטב טרייד - שאלת מיסוי מיסים 1
א בחירת אג"ח - שאלת מתחיל שוק ההון 22
G שאלת תם ללא מושג כלל נדל"ן 12
R שאלת תם של אדם שרק מתחיל להתעניין בעולם של פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 29
D שאלת נדל"ן - מה הייתם מעדיפים? נדל"ן 22
abby1994 שאלת השאלות מסלול או דמי ניהול? צרכנות פיננסית 14
G חישוב תוצאה באגח..שאלת הבנה לימודית שוק ההון 1
מ שאלת השאלות - לקנות או לשכור? נדל"ן 13
L העברת תיק ני"ע ישראלי לברוקר זר (שאלת אופטימיזציה ולא טכנית) שוק ההון 112
ג שאלת הדיוט לגבי עמלות בקרנות סל שוק ההון 4
נ שאלת תם שוק ההון 1
ג שאלת הדיוט לגבי קופת גמל להשקעה שוק ההון 24
ט שאלת משקיע טירון בנוגע לקרנות נאמנות שוק ההון 1
G שאלת נוב על הfutures שוק ההון 3
P שאלת תם - יציאה לשם כניסה שוק ההון 34
A שאלת קרנות מחקות אג"ח לעומת אחזקה ישירה שוק ההון 5

נושאים דומים

Back
למעלה