קופת גמל להשקעה לבת 64

[Daniel_T]

שואל עבור בת 64 שמתכוונת לפרוש בגיל 67. יש לה קרן פנסיה, קרן השתלמות ובנוסף לכך חסכונות. האם חכם עבורה לפתוח קופ"ג להשקעה ולהפקיד ב3 השנים הבאות את הסכום המקסימלי?

בייחוד אני שואל אם היא תבחר לקבל לאחר כ3 שנים את הסכום כקצבה,
1. האם הקופה ממשיכה להיות מושקעת באותו מסלול והקצבה יכולה ללכת ולגדול?
2. האם דמי הניהול עולים כשמקבלים קופ"ג להשקעה כקצבה?
3. האם ניתן להתחיל למשוך כקצבה בגיל 68, 69, 70 וכו' או שחייבים ב67?

היתרונות שאני רואה כאן לעומת חסכון עצמאי בשוק ההון:
1. פטור ממס רווחי הון
2. משיכה בצורת קצבה יכולה למנוע ניצול החסכונות מוקדם מדי

תודה!

 

[נדב]

@Daniel_T
המשיכה כקצבה לא תעשה מקופת הגמל להשקעה. לצורך המשיכה נדרש להעביר את הכספים לקופה משלמת כמו קרן פנסיה או ביטוח מנהלים

1. הכספים ממשיכים להיות מושקעים בהתאם למסלול הפרישה שנבחר במוצר ממנו מקבלים קצבה
2. דמי הניהול למקבלי קצבה נעים בין 0.6% בביטוחי המנהלים לבין 0.3% בחלק מקרנות הפנסיה
3. ניתן לבצע את המהלך בכל שלב לאחר גיל 60

אתה יכל לראות עוד על כך באתר שלי https://pensuni.com/?p=7060