פיזור השקעות = פיזור ניירות או פיזור *בתי* השקעות?

[bouncingjack]

שלום,

זו שאלה טיפשית אבל אני לא מצליח למצוא תשובה...

במספר פוסטים, הסולידית אמרה שעדיף לפזר את ההשקעות בין מוסדות בארץ לבל הם יפלו בעצמם.
האם הכוונה היא פתיחה של מספר חשבונות מסחר? נגיד, בבנק, בibi, בפניקס וכד' ואז בכל אחד מהם להשקיע בנפרד.
או, שהכוונה היא לפתוח חשבון השקעה אחד ובו לקנות ניירות ערך שהונפקו על ידי מספר גופים: תעודות סל של מגדל, של הראל , של ונגארד וכד'.

אשמח להבהרה.

תודה!

 

[sol-e-d]

אני לא חושב שזאת שאלה טיפשית, לפי דעתי חייבים לשאול הרבה שאלות לפני (ותוך כדי) תהליך ההשקעה. למען האמת, שאלתי שאלות דומות לאחרונה. ברוכה הבאה לפורום

 

[YPV]

פיזור (בתי השקעות/ניירות ערך/נכסים אחרים) הוא חשוב אך לא פחות חשוב הוא עקרון ה KISS
Keep It Simple Stupid
עדיף, לפחות בהתחלה, להתחיל מבית השקעות אחד ונייר ערך אחד/שניים - של כל השוק (שכבר מכסה חלק מהותי בעקרון הפיזור).
ורק אחרי זה להתחיל "לסבך" את הדברים, ורק כשאתה מבין עד הסוף, מה היתרון/חסרון בכל סיבוך כזה.
אחרת מרוב פיזור "רק כי אמרו/כתבו" יהיה קשה מאוד לעקוב ולנהל את ההשקעות.

 

[חתול לילה]

שהכוונה היא לפתוח חשבון השקעה אחד ובו לקנות ניירות ערך שהונפקו על ידי מספר גופים: תעודות סל של מגדל, של הראל , של ונגארד וכד'.

זה מה שאני עושה.

 

[Glazgo]

אני לא חושב שזאת שאלה טיפשית, לפי דעתי חייבים לשאול הרבה שאלות לפני (ותוך כדי) תהליך ההשקעה

+1

האם הכוונה היא פתיחה של מספר חשבונות מסחר? .. או, שהכוונה היא לפתוח חשבון השקעה אחד ובו לקנות ניירות ערך שהונפקו על ידי מספר גופים

התשובה היא שלפיזור אין גבול. הבסיס מדבר על פיזור בין מנפיקים שונים של ניירות ערך. בהמשך - בין מוסדות פיננסיים ששומרים על ניירות הערך הללו. לאחר מכן - בין מדינות שונות בהן נשמור את ניירות הערך שלנו.
כל אחד צריך למצוא את השלב שבו הוא מרגיש בנוח לעצור. אצל רוב האנשים מדובר בשלב הראשון

 

[הסולידית]

ספר פוסטים, הסולידית אמרה שעדיף לפזר את ההשקעות בין מוסדות בארץ לבל הם יפלו בעצמם.

אני והפראנויות שלי
פיזור, בתכל'ס, זו אסטרטגיה לניהול סיכונים. כשמדברים על פיזור, יש לו כמה רבדים:
הפיזור החשוב ביותר הוא פיזור אופקי ברמה הנכסית - להחזיק נכסי השקעה שאינם קורלטיבייים זה לזה, כלומר, כאלה שמתנהגים בסביבות שוק שונות (למשל: מניות, אג"ח, נדל"ן, זהב...).
יש לנו גם פיזור אנכי ברמה הנכסית - כלומר, לשמור על פיזור "בתוך" כל נכס השקעה (asset class), כך שתחת הרובריקה "מניות" אנחנו מפזרים את סכום ההשקעה בין אלפי חברות שונות מסוגים שונים, ענפים שונים, מדינות שונות וכן הלאה.
ברובד הבא יש לנו פיזור מוסדי - שחל הן ברמת המנפיק, והן ברמת הברוקראז'.
לטעמי, פיזור נכסי חשוב בהרבה מפיזור מוסדי.

 

[fliper]

מדוע כה חשוב לפזר בין בתי השקעות (חברי בורסה)?האם הכסף לא נמצא בנאמנות?
האם במעשה הונאה הם יכולים לגנוב את הכסף?