• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

עזרה למתחיל, מונחים בסיסיים בהשקעה.

ללא כל ידע

משתמש רשום
הצטרף ב
21/5/20
הודעות
2
דירוג
0
שלום לכולם,

לא ככ יודע מאיפה להתחיל.
בשנים האחרונות יצא לי לי לחסוך ולהשקיע, אך לצערי אני די בור בכל מה שקשור לכסף. ההשקעות שלי מפוזרות בכל מיני גופים פיננסים (בארץ ובחו"ל) ובכל מיני סוגים של נכסים פיננסים. מכיוון שאין לי כל ידע קודם, פשוט כל פעם שמתי את הכסף לפי המלצות של מכרים ויועצי השקעות וכעת נוצר מצב שיש לי פלונטר אחד גדול בכל מה שקשור לכסף שלי.
למזלי נחשפתי לאחרונה לבלוג ולפורום, וכעת אני מבין שעליי להסתכל על כלל הנכסים שלי כמקשה אחת על מנת שאוכל לגבש אסטרטגיה.
ועכשיו לחלק בו אני זקוק לעזרתכם! אני רוצה לעשות סדר בכל הדברים שיש לי ואשמח לרכז כל הנכסים והנתונים שלהם במאין טבלה. אולם לצערי נתקלתי בקשיים.
ראשית, אני לא בקיא בכל המונחים ולא יודע בדיוק מה כל דבר אומר. מה גם שחלק מהכסף מושקע בחו"ל וחלק דרך מוסדות בארץ ולפעמים אותו כלי פיננסי נקרא בשם שונה.
שנית, אני קצת מאותגר טכנולוגית. הבנתי שאפשר לעשות משהו בgoogle sheets דרך google finance, וגם המליצו לי על האפליקציה Investing. אך חלק מהדברים שיש לי לא הצלחתי להזין כמו שצריך (לרוב הצלחתי להזין רק את המניות, אבל אין לי הרבה מניות ואני גם מנסה להמנע מהשקעה במניות).

אשמח לדעת אם אתם מכירים איזשהו מדריך או סרטוני הדרכה שמסבירים מונחים בסיסים של מוצרים הן בעברית והן באנגלית והאם אתם מכירים הסברים טובים על כיצד מזינים נתונים בגוגל שיטס.
אני אפילו אפליג ואומר (ומקווה שאני לא חורג מחוקי הפורום) שאני מוכן לשלם סכום סמלי למישהו שמוכן לעזור ולהדריך אותי בדבר הבסיסים שמשם אוכל להמשיך הלאה.

בתודה מראש
 
שלום לכולם
שלום וברוך הבא!
ההשקעות שלי מפוזרות בכל מיני גופים פיננסים (בארץ ובחו"ל) ובכל מיני סוגים של נכסים פיננסים
אבל אין לי הרבה מניות ואני גם מנסה להמנע מהשקעה במניות
תוכל לפרט באיזה סוגי נכסים אתה מושקע? זה יעזור להבין איזו טבלה מרכזת אתה צריך.
ולמה אתה נמנע ממניות? אתה מרוויח היטב מהנכסים האחרים?
 
לא ככ יודע מאיפה להתחיל.
בקשה ואיסוף של כל הדו"חות הרבעוניים/שנתיים.
לעבוד עם טבלת אקסל פשוטה (יש סרטוני הדרכה ביוטיוב לגבי נוסחאות בסיסיות באקסל).
תעשה קטגוריות לפי מוצרים פיננסיים שונים.
 
שמח לדעת אם אתם מכירים איזשהו מדריך או סרטוני הדרכה שמסבירים מונחים בסיסים של מוצרים הן בעברית והן באנגלית והאם אתם מכירים הסברים טובים על כיצד מזינים נתונים בגוגל שיטס.
יש מילונים למונחי שוק ההון לחלק מהבנקים ובתי ההשקעות, חיפוש קצר ברשת תמצא אותם.
 
אשמח לדעת אם אתם מכירים איזשהו מדריך או סרטוני הדרכה שמסבירים מונחים בסיסים של מוצרים הן בעברית והן באנגלית
ראה כאן.
אני אישית יצרתי מסמך ובו אני מלקט מושגים מהאתר שיותר רלוונטיים אליי בתרגום לעברית.
 
ראשית תודה על התגובות

תוכל לפרט באיזה סוגי נכסים אתה מושקע? זה יעזור להבין איזו טבלה מרכזת אתה צריך.
ולמה אתה נמנע ממניות? אתה מרוויח היטב מהנכסים האחרים?


אני מושקע בעיקר בניירות ערך ועוד מוצרים פיננסים(אג"ח, תעודות סל, כל מיני קרנות). אולי לא הייתי מדויק אבל כשאמרתי לא מושקע במניות. התכוונתי שעקב קריאה בבלוג ובפורום אני מנסה להמנע מרכישת מניות באופן ישיר. אך לצערי נשארו לי כמה בודדות משנים עברו.
כפי שציינתי אני די בור בנושא, ובמהלך השנים הנהנתי בהסכמה לכל מה שהיועצי השקעות הציעו לי, כך שאני לא באמת מבין עד הסוף במה אני בדיוק מושקע.
אני חייב לציין שעד כה התיק שלי לא הראה בציועיים שליליים ולא הפסדתי כסף, אבל מכיוון שאני לא מבין ותמיד חששתי לפעול, הכסף שלי היה מושקע לרוב באפיקים מאוד מאוד סולידים, והיום אני מבין שבגלל שאני יחסית צעיר (30) ולא זקוק לכסף בזמן הקרוב אני יכול להרשות לעצמי לקחת יותר סיכונים.

בכל אופן, כמו שאתם מבינים המצב שלי מבחינה כלכלית הוא בסדר אבל מבחינת ידע הוא די חמור
לכן אשמח לעוד טיפים והמלצות כיצד להתחיל ולעשות סדר
תודה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N עזרה למתחיל שוק ההון 5
ל עזרה מול המנהל אוף טופיק 5
מ עזרה בדו"ח שנתי מיסים 15
ל עזרה בנושא פתיחת תיק עוסק פטור אוף טופיק 3
R עזרה בניהול החשבונות של ההורים שוק ההון 12
D עזרה בתביעת אכ"ע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
M עזרה בטופס 5329 מיסים 3
E צריך עזרה חברים, מי מקבל מאקסלנס טרייד שליח עם שוקולד יוקרתי ממקס ברנר לחג הפסח ? אוף טופיק 10
A עזרה בהבנת עסקאות וזמינות כסף בIB שוק ההון 1
S עזרה למשפחה - סמים אוף טופיק 38
tomchoook עזרה לחבר במינוס צרכנות פיננסית 4
R עזרה בקורס במימון חברות אוף טופיק 1
B עזרה פתחתי חשבון מסחר פעם ראשונה שוק ההון 2
י צריך עזרה בלבחור ברוקר שוק ההון 14
A עזרה בהבנת עסקה מתמשכת נדל"ן 14
דניאל פינקלברג עזרה בגוגל Sheets, חישוב רבית לילד אוף טופיק 6
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
A עזרה במעבר ל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
S Apple ID מכשירי אפל - עזרה פוסטים מאיכות נמוכה 2
I עזרה בבחירת קרן פנסיה והשתלמות לעובד צעיר ומרושש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
D1Ohadi עזרה למשקיע פסיבי במצוקה מיסים 14
S עזרה בבחירת ברוקר במעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G עזרה בנושא פינוי בינוי ותוכנית מתאר נדל"ן 0
כ עזרה במשמעות הנסח טאבו תאור דירה: אולם נדל"ן 5
א עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
S עזרה בהשקעה לטווח ארוך? שוק ההון 4
Marcus Aurelius עזרה בפיענוח אג"ח מסויים שוק ההון 9
י עזרה בנוגע לפתיחת חשבון מסחר אמריקאי למשקיע פסיבי שוק ההון 12
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
Y עזרה בהבנת גרף portfolio performance בIB שוק ההון 0
O עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 23
M טריפל סיבים - עזרה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
tomchoook עזרה במילוי טופס 1322 מיסים 16
tomchoook עזרה בחישוב מס על הכנסה משכ״ד נדל"ן 7
I עזרה במילוי 1322 מיסים 2
Michel מחפש עזרה בענייני רישום בטאבו ובטבלת איחוד וחלוקה. נדל"ן 0
I עזרה באסטרטגיה נדל"ן 17
H עזרה במציאת קרן השתלמות פאסיבית מדדי חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L עזרה - מציאת שער קניה בפלטפורמות פוסטים מאיכות נמוכה 5
E עזרה במציאת תבע באלפי מנשה נדל"ן 4
V עזרה עם מוצר בקניה מאמזון צרכנות פיננסית 8
B עזרה בהלוואה צרכנות פיננסית 16
ב עזרה בהשוואת תשואות שוק ההון 1
O עזרה בנושא דיווח מס רווחי הון חצי שנתי במסחר דרך ברוקר זר מיסים 11
A עזרה בקשר לדירה להשקעה נדל"ן 54
N טופס 134 עזרה במילוי חלק של ק"ה מיסים 32
יבגני_ל עזרה עם טופס 161א פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T עזרה בנושא תיאום מס מיסים 2
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2
A צריך קצת עזרה בלהבין את אופציות ההשקעה בבלנדר צרכנות פיננסית 2

נושאים דומים

Back
למעלה