עברה שנה מאז פתיחת תיק ההשקעות שלי, איפה והאם אני יכול לייעל?

בייניש · 4/1/22

בינואר 2021 החלטתי לפתוח תיק קלאסי ובסיסי, השקעתי בו 100K.
התיק שלי:
63.6 אחוז - SP500 - מס' 1159250
14.1 אחוז - ACWI - מס' 1159235
5 אחוז - EM - מס' 1159169
14.6 אחוז - MSCI EURO - מס' 1159094
2.6 אחוז - ת"א 125 MTF - מס' 5109889
בערך באוקטובר האחרון העברתי אליו עוד 30K, סה"כ 130K שהשקעתי ב2021.

כעת השווי של התיק הוא 150K. סה"כ אני מבסוט מהרווח החמוד הזה. הייתי רוצה לדעת איפה אני יכול להשתפר.
בעו"ש יש לי כ35K, כל שאר החסכונות שלי זאת רק פנסיה וקרן השתלמות סטנדרטית (לא עוקב אחרי מדדים מסויימים).
אני תוהה איפה אני יכול להשתפר, אם בכלל. הרי מהות התיק שלי הייתה השקעה לטווח רחוק והתיק הזה הוא מאוד vanilla במובן של אילו ניירות קניתי.

בכל אופן, יש מה לגעת בתיק או שעלי להמשיך לתת לו לעבוד?
תודה

The Thinker · 4/1/22

אתה מודע לזה שיש לך חפיפה בתיק?

את כל הניירות שלך אתה יכול להחליף בנייר אחד.
ACWI - מס' 1159235 מחזיק את כל מה שאתה מחזיק בנפרד.

חלכאי · 4/1/22

.....

בייניש · 4/1/22

נכתב ע"י The Thinker:
אתה מודע לזה שיש לך חפיפה בתיק?

את כל הניירות שלך אתה יכול להחליף בנייר אחד.
ACWI - מס' 1159235 מחזיק את כל מה שאתה מחזיק בנפרד.

להבנתי, ה"פיזור" היה יותר בקטע של לא לשים את כל הכסף על נייר אחד כי כל אחד מהניירות הוא בעל ביצועים שונים. כלומר EM יותר סיכון, הACWI לא כולל את כל מה שSP500 כולל וכן הלאה.
יכול להיות שעשיתי טעות בדיעבד, אולי זה זמן טוב לעדכן אותו כי עכשיו אני קצת מעורער

The Thinker · 4/1/22

נכתב ע"י בייניש:
להבנתי, ה"פיזור" היה יותר בקטע של לא לשים את כל הכסף על נייר אחד

זה ממש לא מה שפיזור אומר.
יותר ניירות ≠ יותר מפוזר.

נכתב ע"י בייניש:
כי כל אחד מהניירות הוא בעל ביצועים שונים.

אז?

נכתב ע"י בייניש:
הACWI לא כולל את כל מה שSP500 כולל וכן הלאה.

הוא כולל בדיוק את מה שהסנופי כולל, סנופי מוכל בתוכו (מהווה כ 60% ממנו)

נכתב ע"י בייניש:
יכול להיות שעשיתי טעות בדיעבד, אולי זה זמן טוב לעדכן אותו כי עכשיו אני קצת מעורער

אתה לא חייב למכור את האחזקות הקיימות שלך, אלא פשוט כסף חדש להכניס לנייר העולמי.

לא המלצה…

בייניש · 5/1/22

נכתב ע"י The Thinker:
זה ממש לא מה שפיזור אומר.
יותר ניירות ≠ יותר מפוזר.

אז?

הוא כולל בדיוק את מה שהסנופי כולל, סנופי מוכל בתוכו (מהווה כ 60% ממנו)

אתה לא חייב למכור את האחזקות הקיימות שלך, אלא פשוט כסף חדש להכניס לנייר העולמי.

לא המלצה…

קיבלתי, תודה

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
	בית השקעות טוען שקרן השתלמות כעצמאי תמוסה 25% מס מכיוון שקרן השתלמות כשכיר עברה את התקרה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	24	10/1/23
P	סיימתי תואר לפני שנה ולא מוצא עבודה	התפתחות אישית	19	8/4/24
M	עד לפני שנה לא ידעתי מה זו מניה. בהצלחה לי	יומני מסע אישיים	6	12/3/24
ד	משכנתא במטרה לפרוע תוך שנה	נדל"ן	13	10/3/24
G	אם היו לי הפסדים גדולים שנה שעברה, אבל בשנה הזאת הרווחתי קצת - אני צריך לשלם מס כרגיל?	מיסים	3	23/2/24
Y	מתלבט איזה מדד לבחור בין 3 מדדים ל-20-30 שנה הבאות	שוק ההון	3	23/2/24
B	כסף בקופ"ג שמיועד לדירה בעוד שנה. לאיזה מסלול להעביר?	צרכנות פיננסית	1	7/1/24
B	כסף בקופ"ג שמיועד לדירה בעוד שנה. לאיזה מסלול לעבור בינתיים?	צרכנות פיננסית	0	6/1/24
א	הפקדה לקהש ביום האחרון בשנה - ולקבל רווחים של שנה שלמה?	שוק ההון	9	31/12/23
V	מגן מס סוף שנה	מיסים	1	18/12/23
B	התלבטות בין S&P500/כספית/העברה מט״ח שקל לדולר - לטווח של כחצי שנה	שוק ההון	7	7/9/23
Y	מגן מס לעומת החזר מס מהכנסה על שנה קודמת.	מיסים	1	22/8/23
	קצת סדר בראש לגבי האימרה ״סנופי עשה ~7% תשואה שנתית ב50 שנה האחרונות״	שוק ההון	10	19/8/23
D	קיזוז הפסד הון אל מול רווח ממישוש RSU לפני תקופת החסימה (שנה לאחר הענקה)	מיסים	1	22/5/23
M	דוח שנתי - רווחי הון שהתקבלו כעבור שנה ממועד המכירה	מיסים	4	30/4/23
U	גלגול מגן מס על שנה שכבר הגשתי טופס	מיסים	3	23/4/23
D	לימודי רפואה סוף שנה שלישית- מחשבות על העתיד	התפתחות אישית	16	23/4/23
E	אני מתעד בהוצאות כל שקל כבר מעל שנה וחצי וזה מתחיל להתיש קצת. מה לעשות? להמשיך?	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	21	7/4/23
M	הוראת קבע שגר ושכח ל 20 שנה - לקניית MSCI WORLD או מוצר מחקה MSCI WORLD	פוסטים מאיכות נמוכה	3	8/3/23
O	המעסיק עדיין לא מפריש לי פנסיה כי כבר חצי שנה אין לי קרן פנסיה פעילה האם לפי תיקון 190 אוכל להפקיד בעצמי או שצריך לחכות?	פוסטים מאיכות נמוכה	1	24/2/23
Z	האם נישום יכול לבחור שנה אחת לדרוש הוצאות על תיק ההשקעות ואז לשלם 30% מס על רווח הון ושנה הבאה לא לדרוש	מיסים	0	2/1/23
	מאפס למיליון תוך חצי שנה	יומני מסע אישיים	30	1/1/23
A	משיכת קופת גמל עצמאית עם וותק גדול מ 15 שנה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	29/12/22
A	טיול ארוך בחו"ל - שנה סביב העולם (עם ילדים קטנים)	פרישה מוקדמת והחיים שאחריה	50	26/12/22
ש	הוצאות מוכרות - סוף שנה	מיסים	3	19/11/22
	נסיון להבין קורלציה בין מחיר אג"ח ממשלתי שקלי ל-30 שנה לאינפלציה	שוק ההון	11	27/10/22
S	השקעה לטווח של מספר חודשים - שנה - קרנות כספיות	שוק ההון	1	25/9/22
R	שנה שנייה במדעי המחשב	התפתחות אישית	7	19/9/22
R	האם לשים את כל החסכונות על משכנתא או להשאיר חלק מהחיסכון ולהשקיע במדד ל30 שנה	שוק ההון	3	31/8/22
S	עדיף דקה ביום מאשר שעות בסוף שנה :)	מיסים	1	16/8/22
	שאלות לגבי מעבר מ-PC ל-MAC אחרי 30 שנה עם PC	אוף טופיק	56	3/8/22
	התלבטות לגבי משכנתא על דירה שנכנס אליה בעוד שנה	נדל"ן	11	27/6/22
D	מס הכנסה מאמצע שנה	מיסים	7	15/6/22
D	האם יש שם רשמי למפולת של החצי שנה האחרונה?	פוסטים מאיכות נמוכה	17	14/6/22
M	הוצאות 'סוף שנה' של אלקטרוניקה ופחת	מיסים	4	10/5/22
E	שינויים במסמכי ניכוי סוף שנה של הבנקים הישראלים	מיסים	7	16/3/22
E	רכישת אופציות אחרי שנה בסטארט-אפ	מיסים	6	9/2/22
I	לא שילמתי ועד בית שנה	אוף טופיק	1	5/2/22
S	החזר מס אחרי סוף שנה על השקעות	מיסים	1	29/1/22
T	קה"ש מנייתי או כללי - תקופה של 15 שנה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	22/1/22
J	פטור ממס שבח - שנה וחצי מרגע חוזה, או מרגע קבלת הדירה? (דירה יד 2)	נדל"ן	1	31/12/21
N	תמהיל תיק ל 15 שנה לפחות מחקות מדד	שוק ההון	0	28/12/21
א	הפקדה של מקסימום בתחילת שנה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	18/12/21
Z	משכנתא לתקופה קצרה שנה עד מקסימום שנתיים.	נדל"ן	18	16/12/21
B	הפקדת רטרו לקרן השתלמות עבור שנה שעברה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	15/12/21
F	מתכנן לחסוך ל 20 שנה בשביל אפקט ריבית דריבית	שוק ההון	11	11/12/21
	שנה של למידה - מה עכשיו?	יומני מסע אישיים	27	6/12/21
	ניוד צבירה מקרן הפנסיה לקופת גמל ira בכל שנה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	4/12/21
ת	לקחת הלוואה לדחות את ההחזר בחצי שנה ואז להחזיר	צרכנות פיננסית	3	29/11/21
F	עדיף סילוק משכנתא מהיר או לפרוס ל-25,30 שנה?	נדל"ן	7	30/9/21

עברה שנה מאז פתיחת תיק ההשקעות שלי, איפה והאם אני יכול לייעל?

בייניש

משתמש סולידי

The Thinker

משתמש רגיל

חלכאי

משתמש בכיר

בייניש

משתמש סולידי

The Thinker

משתמש רגיל

בייניש

משתמש סולידי

נושאים דומים