היי כולם,
אני חדש בתחום של השקעה בעצמי בשוק ההון ויש לי תיק השקעות שהיועצת בבנק בנתה לי שמורכב כולו מקרנות נאמנות מנוהלות.
לפני שבוע הוספתי קצת כסף וקניתי בעצמי לראשונה קרנות מחקות (עם שינוי הפילוח של ההשקעה), וכדי לעשות את זה עברתי קרן קרן ובדקתי באתר של הבנק (דיסקונט) בכמה אחוז מניות/אג"ח וכו' היא מושקעת, שמתי באקסל והבנתי כמה אני צריך לקנות מכל מחקה מדד כדי להגיע לפילוח שרציתי.
אחר כך ראיתי שאם אני בודק את הרכב הקרנות המנוהלות בביזפורטל/פאנדר אני מקבל אחוזים שונים לגמרי ממה שהבנק הראה עבורן, וכדי לסבך אותי עוד יותר אז גם ראיתי שבמידע הסיכומי של דיסקונט על הרכב התיק הכולל שלי אני מקבל מידע עוד יותר שונה (אחוז המניות שרשום לי שם הוא כמעט חצי ממה שחושב לפי המידע מביזפורטל/פאנדר).
השאלה הן:
האם מישהו במקרה יודע למה יש כאלה הבדלים בהרכב קרנות בין מה שהבנק רושם למה שמפורסם בביזפורטל/פאנדר ולמי מהם להאמין?
האם קיים כלי כלשהו שאני יכול להכניס לתוכו את מספרי הקרנות, כמה יחידות שלהן יש לי ולתת לו לעקוב לבד אחר שווי והרכב התיק (ראיתי שאפשר ביאהו אבל אני משקיע בקרנות ישראליות והן לא מופיעות שם)?
תודה רבה
אני חדש בתחום של השקעה בעצמי בשוק ההון ויש לי תיק השקעות שהיועצת בבנק בנתה לי שמורכב כולו מקרנות נאמנות מנוהלות.
לפני שבוע הוספתי קצת כסף וקניתי בעצמי לראשונה קרנות מחקות (עם שינוי הפילוח של ההשקעה), וכדי לעשות את זה עברתי קרן קרן ובדקתי באתר של הבנק (דיסקונט) בכמה אחוז מניות/אג"ח וכו' היא מושקעת, שמתי באקסל והבנתי כמה אני צריך לקנות מכל מחקה מדד כדי להגיע לפילוח שרציתי.
אחר כך ראיתי שאם אני בודק את הרכב הקרנות המנוהלות בביזפורטל/פאנדר אני מקבל אחוזים שונים לגמרי ממה שהבנק הראה עבורן, וכדי לסבך אותי עוד יותר אז גם ראיתי שבמידע הסיכומי של דיסקונט על הרכב התיק הכולל שלי אני מקבל מידע עוד יותר שונה (אחוז המניות שרשום לי שם הוא כמעט חצי ממה שחושב לפי המידע מביזפורטל/פאנדר).
השאלה הן:
האם מישהו במקרה יודע למה יש כאלה הבדלים בהרכב קרנות בין מה שהבנק רושם למה שמפורסם בביזפורטל/פאנדר ולמי מהם להאמין?
האם קיים כלי כלשהו שאני יכול להכניס לתוכו את מספרי הקרנות, כמה יחידות שלהן יש לי ולתת לו לעקוב לבד אחר שווי והרכב התיק (ראיתי שאפשר ביאהו אבל אני משקיע בקרנות ישראליות והן לא מופיעות שם)?
תודה רבה
