מספר שאלות על השקעה

[מתחילן]

שלום רב.
בשעה טובה אני מתחיל להשקיע (דרך אקסלנס).
יש לי קצת בלאגן, ואני אשמח אם תעזרו לי לעשות סדר.

1. הסולידית לא חושבת ש100% מניות זה רעיון טוב. אבל מה לגבי מצב בו אני משקיע רק חלק קטן מהכסף שלי (נגיד 20%)? במקרה כזה גם לא כדאי להשקיע רק במניות? אם לא - למה?

2. אני הולך להשקיע בתעודות סל/קרנות מחקות (חשבתי על MSCI WORLD של מגדל). אני רואה שרבים מכן/ם מעדיפים להשקיע בקרן/תעודה אמריקאית? דבר ראשון - למה? דבר שני, האם זה יוצר בעיות של מס (מילוי טפסים של רשות המיסים האמריקאית וכדומה)?

המון המון תודה.

 

[FIYaacov]

אבל מה לגבי מצב בו אני משקיע רק חלק קטן מהכסף שלי (נגיד 20%)?

אם אתה משקיע רק 20% מהכסף שלך אז המקסימום שיכול להיות במניות זה 20%.

דבר שני, האם זה יוצר בעיות של מס (מילוי טפסים של רשות המיסים האמריקאית וכדומה)?

בהנחה ואין לך אזרחות אמריקאית:
אם תשקיע בניירות ערך סחירים או קרנות סל של מניות או אגח, אז לא.
אם תשקיע בדברים מורכבים יותר, למשל שותפויות כמו MLP ייתכן ותרצה להגיש דוחות ל-IRS כדי לקבל החזר מס.

 

[mudale222]

1. הסולידית ממש לא חושבת ש100% מניות זה רעיון לא טוב. זה תלוי בגיל שלך ומה הצורך לזמינות הכסף. אם אתה בגיל 18 ובונה על הכסף הזה רק לגיל פרישה עוד 60 שנה אז כנראה ש100% מניות זה הכי טוב בשבילך (כרגע).

2. לשילוב של הקרנות האמריקאיות המפורסמות כגון vti+vxus וכו' יש בדר"כ את דמי הניהול הנמוכים ביותר ואף יותר חשוב דמי הניהול שם לא עולים, בניגוד לקרנות מחקות כאן בארץ שאחרי שתופסים מספיק נפח ואנשים הם מעלים את דמי הניהול ואז אתה "לכוד" כי אם תרצה להחליף קרן אתה מממש ויוצר אירוע מס ומפסיד את הריבית דריבית.

 

[מתחילן]

בהנחה ואין לך אזרחות אמריקאית:
אם תשקיע בניירות ערך סחירים או קרנות סל של מניות או אגח, אז לא.

אבל כאן הסולידית טוענת שאכן יש בעיות מס.

 

[FIYaacov]

אבל כאן הסולידית טוענת שאכן יש בעיות מס.

שאלת לגבי הגשת דוחות. גם בקרן ישראלית שמחזיקה מניות אמריקאיות תשלם מס על הדיבידנים. זה גם לא בעיה, הם גובים לך את זה במקור, אין לך התעסקות.

 

[מתחילן]

שאלת לגבי הגשת דוחות. גם בקרן ישראלית שמחזיקה מניות אמריקאיות תשלם מס על הדיבידנים. זה גם לא בעיה, הם גובים לך את זה במקור, אין לך התעסקות.

הבנתי עכשיו. תודה רבה.