liranviper
משתמש בכיר
- הצטרף ב
- 17/10/15
- הודעות
- 2,192
- דירוג
- 1,803
ערב שלום,
לפני כשנתיים כשהתיק שלי היה בהפסד, שאלתי בפורום האם כדאי ליצור מגן מס באמצעות מכירה בשכבות.
@Yoss הסביר בתגובה שבמידה ויש לי דיבידנדים שנוכה מהם מס במקור ע"י ארה"ב (ואכן היו) - המגן מס יתבזבז מולם, ומס הכנסה יתן לי חיה הזויה בשם "זיכוי מס זר" שלא יהיה לי מה לעשות איתו.
השורה התחתונה הייתה- שבגלל שאני סוחר ב IB + מקבל דיבדנדים עם ניכוי מס במקור מארה"ב, אין לי איך ליצור מגן מס.
לעומת זאת, אם יש רווח הון שאפשר לקזז באותה שנה אז כן כדאי.
ובכן, "התמזל מזלי" ובירידות הקורונה האחרונות מכרתי ETF של אג"ח אמריקאי ברווח כדי לאזן את ההקצאה המקורית שלי.
1. האם כדאי לי לחפש איזו שהיא מניה אחרת שיש לה שכבה בהפסד, ולמכור-לקנות אותה כדי שאוכל לקזז את ההפסד שלה עם הרווח שיש לי מהאג"ח?
2. בהנחה שהתשובה על 1 היא כן, אז במידה ואעשה זאת אבל ההפסד יהיה גדול מהרווח, שוב אגיע למצב שבו אני מבזבז את המגן מס.. בדיוק כמו שקרה לפני שנתיים. הבנתי נכון?
3. במידה והתשובה על 2 היא כן, המסקנה שאני רוצה למכור משהו שפחות או יותר יתקזז עם הרווח אבל לא יותר. האם ישנה איזו שהיא אוטומציה ב IB, שממתינה לעיתוי האידיאלי שבו יש לי משהו למכור שיניב לי הפסד דומה לגובה הרווח שלי? או שיש דרך חיצונית כלשהי לנטר את התיק אוטומטית ולבדוק מתי כדאי לי לעשות את זה?
נשמע לי מאוד מציק לבדוק את זה ידנית בעצמי כל כמה זמן..
תודה!
לפני כשנתיים כשהתיק שלי היה בהפסד, שאלתי בפורום האם כדאי ליצור מגן מס באמצעות מכירה בשכבות.
@Yoss הסביר בתגובה שבמידה ויש לי דיבידנדים שנוכה מהם מס במקור ע"י ארה"ב (ואכן היו) - המגן מס יתבזבז מולם, ומס הכנסה יתן לי חיה הזויה בשם "זיכוי מס זר" שלא יהיה לי מה לעשות איתו.
השורה התחתונה הייתה- שבגלל שאני סוחר ב IB + מקבל דיבדנדים עם ניכוי מס במקור מארה"ב, אין לי איך ליצור מגן מס.
לעומת זאת, אם יש רווח הון שאפשר לקזז באותה שנה אז כן כדאי.
ובכן, "התמזל מזלי" ובירידות הקורונה האחרונות מכרתי ETF של אג"ח אמריקאי ברווח כדי לאזן את ההקצאה המקורית שלי.
1. האם כדאי לי לחפש איזו שהיא מניה אחרת שיש לה שכבה בהפסד, ולמכור-לקנות אותה כדי שאוכל לקזז את ההפסד שלה עם הרווח שיש לי מהאג"ח?
2. בהנחה שהתשובה על 1 היא כן, אז במידה ואעשה זאת אבל ההפסד יהיה גדול מהרווח, שוב אגיע למצב שבו אני מבזבז את המגן מס.. בדיוק כמו שקרה לפני שנתיים. הבנתי נכון?
3. במידה והתשובה על 2 היא כן, המסקנה שאני רוצה למכור משהו שפחות או יותר יתקזז עם הרווח אבל לא יותר. האם ישנה איזו שהיא אוטומציה ב IB, שממתינה לעיתוי האידיאלי שבו יש לי משהו למכור שיניב לי הפסד דומה לגובה הרווח שלי? או שיש דרך חיצונית כלשהי לנטר את התיק אוטומטית ולבדוק מתי כדאי לי לעשות את זה?
נשמע לי מאוד מציק לבדוק את זה ידנית בעצמי כל כמה זמן..
תודה!
נערך לאחרונה ב:
