הי כולם!
אני משקיע פאסיבי חדש, ורק מינואר '19 הרכבתי תיק והשקעתי, אחרי קריאות רבות פה בפורום ובמקומות אחרים. (סליחה מראש אם פה ושם אני מדבר שטויות)
אני מניח שזה שילוב של כמה שאלות שנענו כאן בפורום אבל אני קצת מבולבל.
אני כרגע משקיע את רוב הכסף בקרנות סל ישראליות שעוקבות אחר מדדים גדולים - סנופי, EURO STOXX, NIKKEI, ובנוסף עוד שתי קרנות שעוקבות אחר אג"חים (בינוני וארוך טווח). אני מפקיד בתיק כמעט כל חודש. טווח ההשקעה הוא יחסית קצר - איזור ה5 שנים.
הקרנות מנוטרלות מט"ח ואני כמובן משלם עלך זה בדמי ניהול, שבבמוצע הם באיזור 0.6%.
מתחילת ההשקעה התיק הזה עשה תשואה של בערך 4-4.5%
עם הכניסה של הקרנות האיריות שכולם מדברים עליהן כאן בפורום, כמובן שעלתה לי השאלה - למה לשלם כל כך הרבה דמי ניהול?
אבל לאור העובדה שיש מס רווח הון לשלם - אני לא רואה דרך טובה להעביר את כל הכסף לקרן אחרת, בלי לשלם על זה המון, כי סה"כ התיק רווחי. בנוסף, כשאני לוקח בחשבון שהתיק מורכב מכמה מאות אלפי שקלים בודדים ולא מעבר לזה - מדובר על כמה מאות שקלים בשנה של דמי ניהול, לא סכום אסטרונומי.
הדבר היחיד שעולה לי זה פשוט להשאיר את הכסף הקיים בקרנות הנוכחיות, וכל הפקדה נוספת תתבצע בקרנות החדשות.
יכול להיות שבעצם זה אף פעם לא משתלם לעבור קרן? כלומר אם בחרת קרן מסויימת, אתה "תקוע" איתה?
## לא מחפש ייעוץ מקצועי... ##
אני משקיע פאסיבי חדש, ורק מינואר '19 הרכבתי תיק והשקעתי, אחרי קריאות רבות פה בפורום ובמקומות אחרים. (סליחה מראש אם פה ושם אני מדבר שטויות)
אני מניח שזה שילוב של כמה שאלות שנענו כאן בפורום אבל אני קצת מבולבל.
אני כרגע משקיע את רוב הכסף בקרנות סל ישראליות שעוקבות אחר מדדים גדולים - סנופי, EURO STOXX, NIKKEI, ובנוסף עוד שתי קרנות שעוקבות אחר אג"חים (בינוני וארוך טווח). אני מפקיד בתיק כמעט כל חודש. טווח ההשקעה הוא יחסית קצר - איזור ה5 שנים.
הקרנות מנוטרלות מט"ח ואני כמובן משלם עלך זה בדמי ניהול, שבבמוצע הם באיזור 0.6%.
מתחילת ההשקעה התיק הזה עשה תשואה של בערך 4-4.5%
עם הכניסה של הקרנות האיריות שכולם מדברים עליהן כאן בפורום, כמובן שעלתה לי השאלה - למה לשלם כל כך הרבה דמי ניהול?
אבל לאור העובדה שיש מס רווח הון לשלם - אני לא רואה דרך טובה להעביר את כל הכסף לקרן אחרת, בלי לשלם על זה המון, כי סה"כ התיק רווחי. בנוסף, כשאני לוקח בחשבון שהתיק מורכב מכמה מאות אלפי שקלים בודדים ולא מעבר לזה - מדובר על כמה מאות שקלים בשנה של דמי ניהול, לא סכום אסטרונומי.
הדבר היחיד שעולה לי זה פשוט להשאיר את הכסף הקיים בקרנות הנוכחיות, וכל הפקדה נוספת תתבצע בקרנות החדשות.
יכול להיות שבעצם זה אף פעם לא משתלם לעבור קרן? כלומר אם בחרת קרן מסויימת, אתה "תקוע" איתה?
## לא מחפש ייעוץ מקצועי... ##