bobby
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 6/2/18
- הודעות
- 162
- דירוג
- 14
שלום לכולם,
הייתי שמח לשמוע את דעתכם על טיוטת התיק שלי עד כה.
אני בן 30, מפתח, חסכתי לא מעט כסף שמעולם לא השקעתי אותו. המטרה היא להגדיל את ההון, להשקיע עוד בעזרת הפקדות, ואולי גם לצאת לפרישה מוקדמת יום אחד
80/20, אופק השקעה של 10-15 שנים, גמיש.דרך IB. אזרים כסף חדש כל חצי שנה. אני מכליל את קרה"ש שלי (IRA) בתוך התיק, אך לא את קופת הגמל (היא תהיה 100 אחוז מדד עולמי מניות אבל אני לא מחשיב אותה כחלק מתיק ההשקעות בגלל אופק השקעה שונה לגמרי).
מניות (80%):
40% - VTI
20% - VXUS
8% - VWO
8% - טכנולוגיה עולמי (QQQ?)
3% - REET
1% - אקטיבי
אג"ח (20%):
10% - אמריקאי - VGIT
10% - ישראלי - קסם KTF ממשלתי שקלי (דרך הבנק)
סיבות:
1. VTI מול VXUS - אני מעוניין בגדול לתת יותר משקל לארה"ב. אני לא סגור על זה.
2. VWO - מעוניין לתת משקל יתר לשווקים מתפתחים תמורת הסיכוי לתשואה גבוהה יותר.
3. טכנולוגיה - אשמח לקבל שמות של ETF-ים מתאימים בתחום הזה. בגדול אני מאמין שבתחום הטכנולוגי יש עוד המון לאן להתקדם בעשור או שניים הקרובים.
4. REIT - לא סגור על זה. האם זה מתאים לדעתכם לתיק בשלב הצמיחה?
5. 1% אקטיבי סתם הקציתי למען האמת. יכול להיות שאוותר... בעיקר כדי שלא אשחק עם סכום גדול יותר.
6. באג"ח בגדול בחרתי ב50-50 ישראלי לעומת אמריקאי, ולא הקדשתי מחשבה רבה לקרנות עצמן. זה החלק הסולידי בתיק ומשהו עם מח"מ קצר-בינוני זה מה שאני מחפש. האם אני טועה בלוגיקה שלי בחלק האג"חי By far?
התחלתי עם VT על רוב החלק המנייתי ואיזשהי הטיה קטנה לשווקים מתפתחים, אבל הגעתי בסוף למבנה הזה. לדעתכם הוא מסובך מדי כתיק ראשון?
המון תודה!
הייתי שמח לשמוע את דעתכם על טיוטת התיק שלי עד כה.
אני בן 30, מפתח, חסכתי לא מעט כסף שמעולם לא השקעתי אותו. המטרה היא להגדיל את ההון, להשקיע עוד בעזרת הפקדות, ואולי גם לצאת לפרישה מוקדמת יום אחד
80/20, אופק השקעה של 10-15 שנים, גמיש.דרך IB. אזרים כסף חדש כל חצי שנה. אני מכליל את קרה"ש שלי (IRA) בתוך התיק, אך לא את קופת הגמל (היא תהיה 100 אחוז מדד עולמי מניות אבל אני לא מחשיב אותה כחלק מתיק ההשקעות בגלל אופק השקעה שונה לגמרי).
מניות (80%):
40% - VTI
20% - VXUS
8% - VWO
8% - טכנולוגיה עולמי (QQQ?)
3% - REET
1% - אקטיבי
אג"ח (20%):
10% - אמריקאי - VGIT
10% - ישראלי - קסם KTF ממשלתי שקלי (דרך הבנק)
סיבות:
1. VTI מול VXUS - אני מעוניין בגדול לתת יותר משקל לארה"ב. אני לא סגור על זה.
2. VWO - מעוניין לתת משקל יתר לשווקים מתפתחים תמורת הסיכוי לתשואה גבוהה יותר.
3. טכנולוגיה - אשמח לקבל שמות של ETF-ים מתאימים בתחום הזה. בגדול אני מאמין שבתחום הטכנולוגי יש עוד המון לאן להתקדם בעשור או שניים הקרובים.
4. REIT - לא סגור על זה. האם זה מתאים לדעתכם לתיק בשלב הצמיחה?
5. 1% אקטיבי סתם הקציתי למען האמת. יכול להיות שאוותר... בעיקר כדי שלא אשחק עם סכום גדול יותר.
6. באג"ח בגדול בחרתי ב50-50 ישראלי לעומת אמריקאי, ולא הקדשתי מחשבה רבה לקרנות עצמן. זה החלק הסולידי בתיק ומשהו עם מח"מ קצר-בינוני זה מה שאני מחפש. האם אני טועה בלוגיקה שלי בחלק האג"חי By far?
התחלתי עם VT על רוב החלק המנייתי ואיזשהי הטיה קטנה לשווקים מתפתחים, אבל הגעתי בסוף למבנה הזה. לדעתכם הוא מסובך מדי כתיק ראשון?
המון תודה!
).
