התלבטות בנוגע למשיכת כספי פיצויים פטורים ממס

[FIYaacov]

בעצם, אם אני מושך את הפיצויים מקופת גמל ira זה אומר שאני צריך מראש לדאוג למכור מניות ולהשאיר סכום ביתרה בגובה המשיכה שלי?

כן

 

[liranviper]

במיטב ד"ש לקרן פנסיה טוענים שאי אפשר לבקש למשוך רק את חלק הפיצויים שפטורים ממס, אלא חייבים למשוך את כלל הפיצויים.
הנציג שלהם צודק? בהלמן אלדובי לקופת גמל כן אפשר גם חלק.

ואם הוא צודק, איך זה משפיע על כל כדאיות המהלך?

 

[מתכנת]

@liranviper אתה מדבר סמוך לסיום להעסקה או על חזרה מרצף קצבה ?
לזכרוני במקרה הראשון אפשר במקרה השני אי אפשר,
אולי זה גם מסביר את ההבדל בתשובות בין הלמן למיטב

 

[liranviper]

@liranviper אתה מדבר סמוך לסיום להעסקה או על חזרה מרצף קצבה ?
לזכרוני במקרה הראשון אפשר במקרה השני אי אפשר,
אולי זה גם מסביר את ההבדל בתשובות בין הלמן למיטב

סמוך לסיום העסקה. זה טופס כללי למשיכת פיצויים

 

[מתכנת]

סמוך לסיום העסקה. זה טופס כללי למשיכת פיצויים

הנציג טועה, אפשר למשוך רק פיצויים פטורים ולייעד את היתרה לרצף קצבה.
אולי @נדב יכול להפנות לתקנה הרלוונטית.

 

[liranviper]

מה שהכי מוזר שזה ממש ברמת הטופס ככה.. ולא איזה משהו שנציג אמר בעל פה. ממש יש רק אפשרות בודדת למשיכת מלוא הפיצויים

 

[FIYaacov]

מה שהכי מוזר שזה ממש ברמת הטופס ככה

מאמין שאם תתעקש ותביא הפניה לתקנה, ותבקש לדבר עם המנהל המקצועי, הם יוכלו לבצע עבורך את הפעולה.
גרירת רגליים ארוכה מדי צריכה לגרור ממך פנייה למפקח על שוק ההון.

 

[Lamur]

מה שהכי מוזר שזה ממש ברמת הטופס ככה.. ולא איזה משהו שנציג אמר בעל פה. ממש יש רק אפשרות בודדת למשיכת מלוא הפיצויים

מוזר. לפני כמה שנים עשיתי את זה, משכתי רק את החלק הפטור, בלי בעיות מיוחדות.
אבל עשיתי את זה במס הכנסה ולא מול המעסיק.

 

[נדב]

במיטב ד"ש לקרן פנסיה טוענים שאי אפשר לבקש למשוך רק את חלק הפיצויים שפטורים ממס, אלא חייבים למשוך את כלל הפיצויים.

צריך להגיש בקשה למס הכנסה לרצף קצבה על החלק החייב (באמצעות טופס 161א) ולהעביר את אישור מס הכנסה למיטב דש.

יש כאן בכתבה הסבר איך למלא את הטופס (בסעיף ד - 1 לסמן את הפטורים ובסעיף 5 ו- 5.2 את הרצף קצבה ) https://pensuni.com/?p=7502

 

[liranviper]

צריך להגיש בקשה למס הכנסה לרצף קצבה על החלק החייב (באמצעות טופס 161א) ולהעביר את אישור מס הכנסה למיטב דש.

יש כאן בכתבה הסבר איך למלא את הטופס (בסעיף ד - 1 לסמן את הפטורים ובסעיף 5 ו- 5.2 את הרצף קצבה ) https://pensuni.com/?p=7502

זה בדיוק מה שעשיתי. יש לי אישור ממס הכנסה על הכספי הפטורים ממס, ושאת השאר אני מיעד לרצף קצבה.
אבל הנציג שלהם טוען שחייב כמו בטופס למשוך את מלוא הפיצויים.. הזוי שזה בכלל ככה ברמת הטופס.

אני אנסה לריב איתם ולאיים ברגולטור. תודה!

 

[מתכנת]

אני אנסה לריב איתם ולאיים ברגולטור. תודה!

תנסה להתעקש שוב מול הנציג פעם אחת, אבל אל תבזבז את הזמן שלך יותר מדי, אם לא הולך פנה מיד לפניות הציבור שלהם, הנציגים שם מקצועיים ויסודיים יותר, מה גם אתה חייב בכל מקרה לעבור דרכם לפני פניה לרגולטור וזמן התגובה של המחלקה הזו לוקח כמה שבועות.

 

[liranviper]

תנסה להתעקש שוב מול הנציג פעם אחת, אבל אל תבזבז את הזמן שלך יותר מדי, אם לא הולך פנה מיד לפניות הציבור שלהם, הנציגים שם מקצועיים ויסודיים יותר, מה גם אתה חייב בכל מקרה לעבור דרכם לפני פניה לרגולטור וזמן התגובה של המחלקה הזו לוקח כמה שבועות.

אעשה זאת תודה

 

[נדב]

מה גם אתה חייב בכל מקרה לעבור דרכם לפני פניה לרגולטור

לא חייב

 

[מתכנת]

לא חייב

צודק, לפי החוק היבש לא חייבים, אבל קרה לי שהתלוננתי ושלחו אותי לפנות תחילה לפניות הציבור

 

[נדב]

צודק, לפי החוק היבש לא חייבים, אבל קרה לי שהתלוננתי ושלחו אותי לפנות תחילה לפניות הציבור

בשביל ההוגנות הייתי פונה קודם לשירות לקוחות, אבל אחרי שמתייאשים מהם אפשר גם לפנות ישר לפיקוח.
נתקלתי גם בלקוחות שהתייאשו ממש מהר...

 

[liranviper]

האיום בפניה לרגולטור עשתה את העבודה.. תודה לכולם

 

[מתכנת]

@liranviper מסקרנות בלבד - איך הנחו אותך למלא את הטופס ? לציין ידנית משיכה חלקית למרות שזה סותר את המופיע בטופס ?

 

[liranviper]

@liranviper מסקרנות בלבד - איך הנחו אותך למלא את הטופס ? לציין ידנית משיכה חלקית למרות שזה סותר את המופיע בטופס ?

הם אומרים שבכל מקרה היו מושכים לפי מה שפקיד השומה מילא. בעצם הם הודו שהסעיף מנוסח שגוי ושהנציג טעה