פתחתי קופ"ג IRA לפני כמה שנים אליה העברתי כספים מקופה ישנה טרום 2007 (כלומר ניתנים למשיכה ללא מס מגיל 60).
לאחרונה ניידתי ב"מ לקופ"ג IRA באותה חברה, עם כספים שהופקדו לאחר 2007, ועם כוונה להמשיך להפקיד באופן פעיל. להבנתי אלה כספים שיהיו חייבים במס בהתאם למס על קצבאות פנסיה.
בבית ההקשעות הפקידו את כל הכספים (טרום ופוסט 2007) לאותו חשבון מסחר.
למיטב הבנתי במצב זה לא תהיה אפשרות להבדיל בחבות המס של הכספים השונים. ההגיון שלי אומר שמאחר וזה חשבון IRA, אין שום דרך לצבוע פעולה מסוימת בכספים של טרום 2007 לעומת פוסט 2007. האם אני מפספס משהו?
לאחרונה ניידתי ב"מ לקופ"ג IRA באותה חברה, עם כספים שהופקדו לאחר 2007, ועם כוונה להמשיך להפקיד באופן פעיל. להבנתי אלה כספים שיהיו חייבים במס בהתאם למס על קצבאות פנסיה.
בבית ההקשעות הפקידו את כל הכספים (טרום ופוסט 2007) לאותו חשבון מסחר.
למיטב הבנתי במצב זה לא תהיה אפשרות להבדיל בחבות המס של הכספים השונים. ההגיון שלי אומר שמאחר וזה חשבון IRA, אין שום דרך לצבוע פעולה מסוימת בכספים של טרום 2007 לעומת פוסט 2007. האם אני מפספס משהו?