littleworm
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 18/7/20
- הודעות
- 53
- דירוג
- 75
שלום לכולם,
אני קורא פה כבר הרבה שנים ובזכות הרבה מהחברים פה גם משקיע כבר במשך כמעט שנתיים.
קודם כל, תודה רבה לכל מי שכותב פה, אתם מקור ענקי של ידע שאי אפשר למצוא בשום מקום אחר.
אחרי המון המון קריאה לא הצלחתי להגיע למסקנה לבד ומכיוון שמדובר בלא מעט כסף, הייתי שמח לשמוע את דעתכם בנושא.
החלטתי להעביר את תיק ההשקעות שלי מאקסלנס ל-IB ואני מתלבט מה הדרך הטובה ביותר (מזעור הפסד כספי ובלגן בירוקרטי) לעשות זאת.
התיק שלי היום מורכב מהשילוש המוכר של הקרנות של בלאקרוק (S&P 500, EUR, EM) וביחד הם שווים בערך 200 אש"ח. (יש לי גם אג"ח ישראלי שכרגע לפחות אני מתכנן להמשיך להחזיק).
איך שאני רואה את זה יש לי 3 אופציות:
1. למכור הכל, לשלם בערך 3,500 ש"ח מס רווחי הון, להעביר שקלים ל-IB ולקנות את אותם הקרנות בבורסה בלונדון.
יתרונות: קל ופשוט, אין סימני שאלה, אין בירוקרטיה.
חסרונות: להיות סדר גודל של יומיים מחוץ לשוק בשוק תנודתי, ולשלם 3,500 ש"ח מס.
2. להעביר את הקרנות מאקסלנס ל-IB. קראתי את כל (באמת כל) השרשור של שיווק קרנות בלאקרוק ולפי מה שהבנתי לפחות באופן תיאורטי, זה אמור להיות אפשרי. עד כמה שהבנתי צריך לבקש מאקסלנס/בלאקרוק להעביר את הניירות בין ת"א ללונדון ואז אני מעביר מאקסלנס ל-IB. אם יש מישהו באמת עשה את זה אשמח שיכתוב פה. דיברתי עם נציג של אקסלנס בטלפון היום והוא לא עזר בכלום.
יתרונות: אין זמן מחוץ לשוק, אין תשלום מס.
חסרונות: אולי לא אפשרי, סומך על אקסלנס לסבך את התהליך, הרבה בירוקרטיה.
3. למכור את כל האג"חים בתיק (כמעט אין רווחים) ולהעביר את רוב העו"ש ל-IB (כמעט 100 אש"ח ביחד), לקנות את הקרנות ב-IB ובמקביל למכור אותם באקסלנס (בורסות שונות, אין בעיה חוקית). לעשות עוד סיבוב של העברת מזומן ל-IB ועוד קניה/מכירה מקבילים. לקנות מחדש אג"חים.
יתרונות: לא נמצא מחוץ לשוק, אני יכול למכור רק עד שאני מגיע למגן מס שכרגע יש לי (מכרתי את כל קסם ושות' בהפסד במרץ בשביל לקנות עוד בלאקרוק) ולהמנע מתשלום מס עכשיו.
חסרונות: קצת מורכב לוגיסטית - לא נורא, יותר עמלות ק/מ - לא נורא, חלק אולי יישאר באקסלנס עד לירידות הבאות (אם בכלל יהיו).
אשמח לשמוע מה דעתכם, אם יש אופציה יותר טובה ממה שהצעתי, או דברים שלא לקחתי בחשבון.
כמובן לא מבקש המלצות או ייעוץ, רק לשמוע מה אתם חושבים.
תודה רבה
אני קורא פה כבר הרבה שנים ובזכות הרבה מהחברים פה גם משקיע כבר במשך כמעט שנתיים.
קודם כל, תודה רבה לכל מי שכותב פה, אתם מקור ענקי של ידע שאי אפשר למצוא בשום מקום אחר.
אחרי המון המון קריאה לא הצלחתי להגיע למסקנה לבד ומכיוון שמדובר בלא מעט כסף, הייתי שמח לשמוע את דעתכם בנושא.
החלטתי להעביר את תיק ההשקעות שלי מאקסלנס ל-IB ואני מתלבט מה הדרך הטובה ביותר (מזעור הפסד כספי ובלגן בירוקרטי) לעשות זאת.
התיק שלי היום מורכב מהשילוש המוכר של הקרנות של בלאקרוק (S&P 500, EUR, EM) וביחד הם שווים בערך 200 אש"ח. (יש לי גם אג"ח ישראלי שכרגע לפחות אני מתכנן להמשיך להחזיק).
איך שאני רואה את זה יש לי 3 אופציות:
1. למכור הכל, לשלם בערך 3,500 ש"ח מס רווחי הון, להעביר שקלים ל-IB ולקנות את אותם הקרנות בבורסה בלונדון.
יתרונות: קל ופשוט, אין סימני שאלה, אין בירוקרטיה.
חסרונות: להיות סדר גודל של יומיים מחוץ לשוק בשוק תנודתי, ולשלם 3,500 ש"ח מס.
2. להעביר את הקרנות מאקסלנס ל-IB. קראתי את כל (באמת כל) השרשור של שיווק קרנות בלאקרוק ולפי מה שהבנתי לפחות באופן תיאורטי, זה אמור להיות אפשרי. עד כמה שהבנתי צריך לבקש מאקסלנס/בלאקרוק להעביר את הניירות בין ת"א ללונדון ואז אני מעביר מאקסלנס ל-IB. אם יש מישהו באמת עשה את זה אשמח שיכתוב פה. דיברתי עם נציג של אקסלנס בטלפון היום והוא לא עזר בכלום.
יתרונות: אין זמן מחוץ לשוק, אין תשלום מס.
חסרונות: אולי לא אפשרי, סומך על אקסלנס לסבך את התהליך, הרבה בירוקרטיה.
3. למכור את כל האג"חים בתיק (כמעט אין רווחים) ולהעביר את רוב העו"ש ל-IB (כמעט 100 אש"ח ביחד), לקנות את הקרנות ב-IB ובמקביל למכור אותם באקסלנס (בורסות שונות, אין בעיה חוקית). לעשות עוד סיבוב של העברת מזומן ל-IB ועוד קניה/מכירה מקבילים. לקנות מחדש אג"חים.
יתרונות: לא נמצא מחוץ לשוק, אני יכול למכור רק עד שאני מגיע למגן מס שכרגע יש לי (מכרתי את כל קסם ושות' בהפסד במרץ בשביל לקנות עוד בלאקרוק) ולהמנע מתשלום מס עכשיו.
חסרונות: קצת מורכב לוגיסטית - לא נורא, יותר עמלות ק/מ - לא נורא, חלק אולי יישאר באקסלנס עד לירידות הבאות (אם בכלל יהיו).
אשמח לשמוע מה דעתכם, אם יש אופציה יותר טובה ממה שהצעתי, או דברים שלא לקחתי בחשבון.
כמובן לא מבקש המלצות או ייעוץ, רק לשמוע מה אתם חושבים.
תודה רבה