העברת תיק השקעות מבנק לבית השקעות - עמלות?

[CarpeDiem]

נניח אני רוצה לנייד את תיק ההשקעות שלי מבנק הפועלים למיטב דש - מה סדר גודל העמלות שאצטרך לשלם? האם מיטב דש מחזירים את העמלות האלה? תוך כמה זמן הפעולה מתבצעת?

 

[hp1]

אצלי, בפעמיים שהעברתי תיק השקעות, הצד המקבל היה מוכן לספוג את העמלה. תברר עם הצד המקבל מראש.

 

[CarpeDiem]

@hp1 - מה סדר גודל העמלה שהבנק רצה?

 

[yossik]

http://www.hasolidit.com/kehila/thr...ות-לשם-העברת-תיק-השקעות-מהבנק.433/#post-30251

http://www.hasolidit.com/kehila/thr...בנק-לבית-השקעות-מה-כדאי-לדעת.1544/#post-25782

http://www.hasolidit.com/kehila/threads/שאלה-לגבי-העברת-תיק-ניירות-ערך.1505/

http://www.hasolidit.com/kehila/threads/העברת-קרן-נאמנות-מהבנק-לבית-השקעות.1373/

 

[hp1]

@hp1 - מה סדר גודל העמלה שהבנק רצה?

בפעם הראשונה (2007\2008) עברתי מבנק הפועלים למגדל שוקי הון. אז היה מדובר, למיטב זכרוני, על כמה עשרות שקלים בודדים. מגדל שילם.
בפעם השנייה (2012) מגדל העלה את דמי הניהול: כנראה שם לב שאני לב עושה הרבה פעולות (פסיבי...). אם אני זוכר נכון, הייתה דרישה למינימום דמי ניהול בחודש, וראיתי שבצורת ההשקעה שלי (יחסית לפעולות שאני מבצע) אני לא מתקרב לזה. מצד שני, מגדל היו הוגנים ואמרו שאם בעקבות ההעלאה של דמי הניהול אני ארצה להעביר את החשבון, לא אצטרך לשלם עמלה על העברת תיק. יש למקום העבודה שלי הסדר עם בנק מזרחי, שלא כולל דמי משמרת\ דמי ניהול קבועים\מינימאליים לחודש, ולכן העברתי את החשבון אליו. בנק מזרחי היה מוכן לשלם את עמלת המעבר, אך לא היה צריך, כי מגדל לא ביקש... בכל מקרה אני לא יודע מה הייתה העמלה, כי ה"מעביר" ספג אותה.

 

[Rio]

ביצעתי העברה בדיוק כמו שביקשת ומיטב דש לא הסכימו להחזיר את עמלת ההעברה אבל הביאו זיכוי עמלות של 100 שח