• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

העברת בעלות על תיק ממוסה

DUDDELDORF

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/4/20
הודעות
54
דירוג
17
היי,
אני מתחתן בקרוב:lol::lol:
ויש לי תיק השקעות ב IBI על שם אבא שלי שהתחיל בכלל מהפקדות של אבא שלי עבורי,
מפה לשם יצא שגם אני הפקדתי כספים לשם,
(אני בעל אזרחות אמריקאית,ואבא שלי ישראלי)
כעת בת זוגתי ישראלית,ורציתי לרשום הכל על שמה,גם כדי לא להיכנס לכאב ראש של דיווחים ל IRS
(וגם שהיא נכה 100 אחוז ויש לה פטור ממס בתנאים מסויימים)
השאלה האם במקרה כזה אפשר להעביר בעלות ללא תשלום מס?
אני מבקש מראש לא להתייחס להסכמי ממון,גירושין וכדומה זהו ריסק שאני בהחלט לוקח בחשבון,
ואודה מאד אם תתייחסו לשאלה הספציפית.
כל תגובה תוערך
 
לעניות דעתי העברת ׳בעלות׳ של תיק דורשת מכירה/קניה ולכן גם גוררת אירוע מס.
ולמרות שביקשת:
אני מבקש מראש לא להתייחס להסכמי ממון,גירושין וכדומה זהו ריסק שאני בהחלט לוקח בחשבון,
רשמתי ותייגתי את השרשור הזה אצלי ביומן, נדבר עוד שנה-שנתיים...
 
לא רואה דרך לצאת ממלכודת ה-PFIC אלא אם כן מס הכנסה יאפשר לאבא שלך להעביר ישירות לארוסתך את התיק.
מס הכנסה פוטר ממס העברות בין הורים לילדים ובמקרים מסוימים גם קרובי משפחה אחרים.
אני לא יודע איך הוא יגיב כשאבא שלך יבקש פטור מניכוי מס עבור העברת תיק השקעות לכלתו. אם יאשר, זכיתם.

בהנחה ולא יאשר, אז אבא שלך יצטרך להעביר אליך, וכשאתה תעביר לאשתך את התיק, מבחינת חוקי ה-PFIC יש פה מכירה רעיונית כאשר אין Step-up לבסיס המס (כלומר החישוב) יתבצע כאילו אתה קנית הכל ואתה מכרת הכל.

יכול להיות שהכי טוב זה לחכות שאבא שלך יעבור את גיל 60, יפדה את התיק טיפין טיפין ברווחי הון נמוכים (אחרי גיל 60 רווחי הון זה מס שולי או 25% הנמוך מביניהם).
 
מס הכנסה יאפשר לאבא שלך להעביר ישירות לארוסתך את התיק.
אני גם נכה (חירש,ולא מתקשר טוב בשיחת טלפון רק באמצעות כתיבה) זו עשוייה להיות סיבה מספיק טובה לדעתך?
 
אני מבקש מראש לא להתייחס להסכמי ממון,גירושין וכדומה זהו ריסק שאני בהחלט לוקח בחשבון,
לדעתי הלא מקצועית זה אפשרי תאורטית אבל צריך לקבל אישור מראש מרשות המיסים אם ברצונך שזה לא יהיה אירוע מס.
יתכן ויבקשו מסמכים נוספים כמו תעודת ידועים בציבור או משהו כזה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M העברת בעלות בקופת גמל ותיקה צרכנות פיננסית 3
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 0
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
קפיטליסט_מרושע "העברת" משכנתא לאחר הפסקת עבודה נדל"ן 2
T העברת כספים מהארץ לחו"ל ביורו צרכנות פיננסית 0
N העברת דולרים מPayPal לחשבון בנק שקלי צרכנות פיננסית 6
N העברת כספים מחו״ל (דולרים) לארץ (שקלים) צרכנות פיננסית 8
S העברת דולרים ללא המרה מבנק הפועלים בישראל לחשבון דולרי בבנק WISE צרכנות פיננסית 3
ל העברת מניות במתנה לילדים - פיצול שכבות שוק ההון 9
T כדאיות העברת כספים מקופת גמל לפנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
itaied איך מבצעים העברת תיק ני"ע מחו"ל לישראל? שוק ההון 7
L העברת דולרים מבנק ישראלי לIB שוק ההון 4
S התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA שוק ההון 29
G העברת ני"ע זרים (ארה"ב) מחבר בורסה בארץ לחבר בורסה בחו"ל (אינטרקטיב ברוקרז) שוק ההון 2
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
מ העברת מט"ח מחשבון ישראלי לחשבון השקעות ישראלי שוק ההון 1
M העברת השקעה מכספית ל? שוק ההון 5
R העברת מט״ח מפידליטי לחשבון בנק בארץ שוק ההון 3
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
E העברת פוזיציה מפסגות טרייד לאינטראקטיב - הוראות העברה? שוק ההון 2
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L העברת כספים מביטוח מנהלים לגמל - יתרה שאינה מובנת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
E העברת ניירות ערך דרך הבנק לIB שוק ההון 4
F העברת ניירות בין ברוקרים מחול לארץ ומאחד לאחד לארץ שוק ההון 9
T העברת שקלים ולא דולרים ל IB צרכנות פיננסית 6
B העברת כסף מ IB לצורך תשלום צרכנות פיננסית 6
C העברת מט"ח מברוקר בחו"ל לברוקר בארץ שוק ההון 12
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
B העברת דולרים ללא המרה מישראל לחשבון Mercury מבנק מזרחי מיסים 0
M העברת ניע׳׳ז מIB לברוקר ישראלי מיסים 2
קפיטליסט_מרושע העברת מניות ל IB - מס רווחי הון מיסים 5
Y מעסיק לא מאשר העברת קרן פנסיה למסלול מחכה snp500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
E העברת תיק השקעות לחול שוק ההון 23
א העברת תשלום ארנונה ומים לשוכרים נדל"ן 8
D העברת תיק השקעות לInteractive Brokers דרך הבנק שוק ההון 7
מ העברת כספים לברוקר זר לבנק בחו״ל וספציפית לגבי IB שוק ההון 1
S העברת כספי פיצויים לקופת גמל והמשך הפקדות תגמולים לקרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
O העברת כספים מ IBKR לבנק הבינלאומי צרכנות פיננסית 10
ס העברת צבירת פנסיה לקופת גמל IRA שוק ההון 31
הדבורה מיה "העברת" עוסק פטור לבת הזוג לצורך אופטימיזציה מיסים 5
4 העברת הפסד שבח לשנים הבאות פוסטים מאיכות נמוכה 2
W העברת מניות לאחותי - השלכות מיסוי מיסים 0
U העברת ניעז מברוקר בחו"ל לחשבון בבנק בישראל מיסים 1
c881 הלוואה ב - 1% דמי ניהול מצד אחד. מצד שאני - העברת קופת גמל/ קרן פנסיה לניהול של גוף לא ידוע. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
R העברת תיק השקעות מפידליטי לבנק בארץ שוק ההון 2
S העברת קופ"ג וקה"ש ל-IRA עבור אמא + תכנון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ת העברת סכום גדול מבנק אמריקאי לבנק בישראל השייכים לאותו אדם צרכנות פיננסית 27

נושאים דומים

Back
למעלה