• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הטבת מס על תשלום ליועץ פנסיוני

ilyaf

משתמש רגיל
הצטרף ב
13/5/17
הודעות
281
דירוג
77
היי,

קראתי קצת בבלוג (המעולה!) של @נדב והבנתי שישנה אופציה לקבל זיכוי ממס על פגישה עם יועץ בעל רישיון לייעוץ פנסיוני.
לפני כשנתיים הייתי בכמה פגישות ייעוץ אצל עו"ד לענייני ביטוח (מחיפוש במערכת בעלי הרישיון של משרד האוצר, הוא בעל רישיון מורשה לייעוץ פנסיוני).בפגישות קיבלתי ייעוץ בין היתר לגבי הפנסיה. שילמתי לעו"ד המדובר באופן פרטי.
בידי קבלות על הפגישות אבל למיטב זכרוני מצויין שם רק "ייעוץ" ללא פירוט.
האם אני יכול להגיש קבלןת אלו ולבקש החזר מס בגינן?
או שצריך להיות איזשהו רישום מפורט יותר בקבלות?

*בבלוג רשום:
כדי שהייעוץ יעמוד בתנאים לקבלת הטבות המס עליו להיות במסגרת תקנות מס הכנסה הבאות:
  • סעיף 3(ה3) – הפקדה לקרן השתלמות
  • סעיף 17(5א)- יעוץ פנסיוני במקרה שהפקדת המעסיק עולה על התקרה החייבת ויש לזקוף לעובד הכנסה החייבת במס.
  • סעיף 45א- זיכוי בעד תשלום דמי ביטוח או הפקדת דמי גמולים
  • סעיף 47 – ניכוי בעבור הפקדת כספים לתגמולים או קצבה
הכוונה היא שהייעוץ צריך להיות *בנושא* של אחד הסעיפים האלה? אם כן - איך מוכיחים שזה אכן היה בנושאים הנל?

רשום גם ש"כספים ששולמו לייעוץ פנסיוני יוכרו במסגרת התקרות הקיימות בסעיפים אלו."
כלומר אם למשל אני מנצל היום את מלוא ההטבה לפי סעיף 47 (זיכוי של 35% על הפקדה לחיסכון פנסיוני), "ניצלתי" את ההחזר שהייתי יכול לקבל על ייעןץ בנושא?

תודה!
 
נערך לאחרונה ב:
הבנתי שהנושא לא הוסדר בתקנות ולכן ככל ומדובר בשכיר יש בעיה לקבל החזר מס. לגבי עצמאים הבנתי שלא קיימת בעיה להגיש את הקבלה.
 
באסה (אכן שכיר).תודה על התשובה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
הדבורה מיה מיקסום הטבת מס להפרשת קהש כשכיר שהוא גם עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J הטבת מס רווחי הון לבני 60 שוק ההון 13
P הטבת מס לפי סעיף 9א (/טופס 161ד) בעיקר לעשירים? צרכנות פיננסית 0
P "הטבת מס ביישובים" גם לדברים שאינם "יגיעה אישית"? צרכנות פיננסית 2
M הטבת מס לאובדן כושר עבודה לעצמאי צרכנות פיננסית 1
G הטבת מס על רווחים שוק ההון 1
I הטבת מס כנגד הוצאות חיפושי גז ונפט שוק ההון 1
זרטוסטרא "ניצול" הטבת מס סוף שנה לקופת גמל שוק ההון 12
מ ביטול הטבת מס עבור משכורת מעל 24.2 אלף שח שוק ההון 36
א ניצול הטבת מס בבורסת לונדון/אירלנד שוק ההון 0
Y קרן השתלמות הטבת פטור ממס רווח הון פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M ההצעה לצמצום הטבת המס בקרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
H הטבת מילואים ברשות מקרקעי ישראל נדל"ן 19
M הטבת פתיחת חשבון- מענק או הלוואה צרכנות פיננסית 6
S הטבת משכנתא לאומ בפתיחת חשבון דרך מועדון הוט נדל"ן 1
א פתיחת עוסק פטור עבור הטבת קרן ההשתלמות צרכנות פיננסית 4
O קופת גמל לעצמאי - עד תקרת פטור רווח הון או עד תקרת הטבת המס? שוק ההון 3
מקנולטי פיצול הפקדה לקרן השתלמות מעל תקרת הטבת המס שוק ההון 40
S עסקה בכרטיס אשראי לצורך קבלת הטבת פרימיום צרכנות פיננסית 32
F הטבת קרן השתלמות מלאה לעצמאים בהפקדה חודשית של 100 שקל, האמנם? צרכנות פיננסית 8
A המרת מטח, הטבת שער ומכרזי מכירת מטח - איך זה עובד? צרכנות פיננסית 12
פ הטבת סוף שנה בעמלות צרכנות פיננסית 28
M החזר מס והפסדים ברי קיזוז ב 867 מיסים 4
ש התנהלות של עוסק פטור כלפי מס הכנסה מיסים 8
נ שאלה בנוגע להחזר מס רווח הון מיסים 3
E האם קרן אירית של בלקרוק משלמת מס רווחי הון מקוזז אינפלציה או מקוזז הפרשי שערי מט"ח? שוק ההון 3
R מס דירה שניה פוסטים מאיכות נמוכה 2
T מהי "שָנָה" בהגדרת תושב חוזר ותיק, טופס 113 של מס הכנסה מיסים 3
A ניכוי מס במקור לתושב חוץ לרכישת אדמה? מיסים 5
מ מס בגין השכרת דירה-בקשה לטופס מיסים 3
S חבות מס של ידועים בציבור כשלאשה אין הכנסה חייבת במס מיסים 2
ר דוח מס על רווחי הון מיסים 11
A טופס 867 - מס שנוכה במקור (סעיף 40) לעומת מס ששולם בחול מיסים 6
L פוטרתי וקיבלתי מענק, מה התשלום מס בגינו? מיסים 9
א תכנון מס - זוג אמריקאי למחצה נדל"ן 3
A מס בישראל על מכירת דירה בחו״ל (לטביה) נדל"ן 4
V ביטוח לאומי והחזר מס לשכירים מיסים 10
ולנטין כיצד תמליצו לי לפעול בנוגע החזר מס ? מיסים 5
G אם היו לי הפסדים גדולים שנה שעברה, אבל בשנה הזאת הרווחתי קצת - אני צריך לשלם מס כרגיל? מיסים 3
א שאלה נישתית לגבי מס רווחי הון מיסים 17
the-hexx שאלות על אחזקת אג"חים ואירועי מס בחשבון דולרי במיטב דש שוק ההון 12
ר מס שבח - בנייה עצמית פרטית על כמה מגרשים נדל"ן 0
Cat מס בתלוש משכורת כשאני בחופשת לידה מיסים 7
S שאלה על קיזוז מגן מס משנה קודמת עם רווחים משנה נוכחית מיסים 0
מ מס עיזבון אמריקאי מיסים 1
עתיד מתוק מס רווחי הון - כמה מההפסד אפשר לקזז מרווח? שוק ההון 15
י אירוע מס בשינוי גוף מנהל לפוליסת חיסכון מיסים 6
ד החזר מס שכיר - הצמדה וריבית - תאריך ערך מיסים 25
ר תשלום מס מיסים 5
T מימוש מניות ורף תקרת מס הכנסה (אסטרטגיה כדאית) שוק ההון 9

נושאים דומים

Back
למעלה