• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

הבנק עושה בעיות להכניס שקלים ממכירת קריפטו דרך פלטפורמה ישראלית

  • פותח הנושא D_T
  • פורסם בתאריך

D_T

משתמש סולידי
הצטרף ב
14/3/21
הודעות
28
דירוג
20
שלום לכולם

אשמח לעזרתכם לפתור בעיה שנתקלתי בה בעת מימוש קריפטו, להלן הסיפור בקצרה -

* ביצעתי השקעה בקריפטו לפני מספר שנים, ולאחרונה מימשתי - מכרתי וקיבלתי שקלים, עבדתי עם הפלטפורמת הישראלית bit2c
* משכתי מ-bit2c את שקלים לחשבון הבנק הפרטי שלי בבנק אגוד
* ביצעתי שתי העברות בסכום של עשרות אלפי שקלים, סה״כ לא יותר מ-200 אש״ח
* שתי ההעברות הגיעו מחשבון בנק של bit2c בבנק דיסקונט
* הבנק שלי, בנק אגוד, התקשר כעבור מספר ימים לשאול מה מקור הכספים
* הסברתי כי מדובר ברווח של מכירת מטבעות דיגיטליים ושהכל מדווח בחוק לרשות המיסים
* הפקיד בבנק התחרפן ואמר שהוא צריך לבדוק את הנושא מול המחלקה המשפטית
* כעבור כמה ימים הפקיד התקשר ואמר לי שהם צריכים להחזיר את הכסף לשולח והם לא מוכנים לקבל כספים שזה המקור שלהם
* אני עכשיו בקשר עם bit2c בשביל להבין איך להחזיר את הכסף, ובתהליך חיפושים מה אפשר לעשות עכשיו


האם למישהו יש ניסיון בנושא?
תודה ויום טוב
 
יש עו"ד שמתמחים בנושא, היו כמה שהלכו במקרה דומה לבית משפט מול הבנק.
 
גוגל:
״מפקידים כסף לבנק שמקורו בביטקוין? איך לעשות את זה נכון״
וגם גוגל:
״מעוניינים להפקיד את הכסף מהמסחר בביטקוין לבנק? כך תגיעו מוכנים״

הייתי שם קישור, אבל הסולידית חוסמת את הקישורים הללו.

נסה גם להתייעץ עם בלוקס טקס, הם לא עורכי דין, אבל הם מאד מנוסים בתחום.

הסיכוי הכי טוב שלך הוא מול הבנק שלך, גש לסניף, תבוא מוכן, תפתור את הבעיה.
לפתוח חשבון בבנק אחר ולנסות להפקיד אליו כספים מקריפטו יעלה עוד יותר דגלים אדומים מול הבנק האחר, לכן כדאי לך לנסות למצות את כל האפשרויות שלך מול הבנק שלך קודם.
 
בגדול? הבנק צריך כסת"ח, תביא אישור רו"ח או עו"ד שהכל כשר ואני מאמין שיהיה אפשר לשכנע אותם.
 

D_T@​

מישהו שאני מכיר שעבר חוויה דומה, אולי יוכל לעזור לך:

אני שמח ומתרגש לספר שלראשונה מאז שנת 2017, הצלחתי, בעזרתם האדיבה של עו"ד
[באיזה קטע אתה מפרסם אצלי עורכי דין? -הסולידית]
ועו"ד
[באיזה קטע אתה מפרסם אצלי עורכי דין? -הסולידית]
להכניס כסף משמעותי שמקורו במכירת ביטקוין לחשבון הבנק שלי בבנק הפועלים!
אני מדווח לרשויות המס מאז 2013, וגם שילמתי מיסים דרך בנק הפועלים מספר שנים, בידיעה מוחלטת של הבנק מיום אפס שמדובר על כספים שמקורם בביטקוין. לאורך הדרך מסרתי להם תמיד את המידע על מקור הכסף, כתובות ביטקוין, תדפיסי כרטיסי אשראי ששימשו לקניית הביטקוין וכו'. ב-2017, ביום בהיר אחד, הודיע לי הבנק כי הוא לא מוכן יותר לקבל כספים שמקורם בביטקוין (אלא אם כן הם עומדים בתנאים הזויים, כגון "במידה והכסף לרכישת הביטקוין יצא במקור מבנק הפועלים" - אצלי הוא יצא מבנק ישראלי אחר ולכן לא עמדתי בתנאי זה). עברתי מסכת שכנועים ארוכה, מספר עורכי דין שאיתם התייעצתי, ואף נפגשתי עם קצין הציות הראשי של בנק הפועלים ומסרתי להם קלסר עבה עם כל החומר שלי… ללא הועיל.
החלטתי לפנות לעו"ד ציוני (זה שיצר את התקדים של ביטס אוף גולד מול בנק לאומי) שהופקד על ניהול האסטרטגיה להכנסת הכספים, לפניה לבנק ובמידת הצורך - להגשת תביעה לצורך הכנסת הכספים. שאול צירף לעבודה גם את עו"ד רעות זייטלבך ממשרדו, וגם את עו"ד לפידות שעומד בראשות חברת Source of Funds שמתמחה בענייני איסור הלבנת הון, ובמיוחד בהקשר של מטבעות דיגיטליים, על מנת שנבו יתמוך את הטענות שלנו בחוות דעת מקצועית המפרטת את נתיב הכסף.
בשנים האחרונות הייתי כל הזמן על סף "עוד רגע ואני מגיש תביעה כנגד הבנק", עמוק בתהליכי נבירה במיילים מ-2011, הוצאת תדפיסים ישנים מחברות האשראי ומפייפאל, חיפוש תכתובות עם אנשים אחרים שהיו רלוונטים אז וכמובן מיפוי מדוקדק כל היסטוריית העסקאות שלי לגרף עשיר פרטים ומייגע
1f642.png
ברקע היו גם אנשים שניסו להניא אותי מהתביעה כי "מסוכן לתבוע בנק", ושמועות יד ראשונה על זה שאילו רק הייתי מפסיק לכתוב פוסטים בנושא, אז הבנקים היו כבר מגיעים איתי לאיזשהו הסדר!!!
שאול פנה לבנק הפועלים, וצירף אליה חוות דעת מקצועית של נבו. בהתחלה נתקלנו בסירובים שונים של הבנק, שעל כל סירוב כזה ענינו והסברנו למה הוא לא סירוב ענייני, ולמה הבנק חייב לאפשר לי להכניס את הכספים. לאחרונה, זכו
[באיזה קטע אתה מפרסם אצלי עורכי דין? -הסולידית]
ועו"ד
[באיזה קטע אתה מפרסם אצלי עורכי דין? -הסולידית]
בפסיקה במחוזי כנגד בנק מרכנתיל. נראה כי רוח חדשה נושבת במחוזותינו.
ממש רגע לפני שנכנסתי להליך משפטי מייגע בעצמי - נראה שזכיתי. בנק הפועלים הסכים להכניס סכום כסף משמעותי, שמקורו בביטקוין, ושכב וחיכה בבנק שוויצרי בדיוק למטרה זו. תודה לכל האנשים שתמכו ועמלו, במיוחד לעו"ד נבו על עשרות השעות שהשקיע בסידור החומרים שלי וחילוץ המוץ מן התבן, ולרועי ערב על היותו פורץ דרך בתחום הזה, ועל כך שלא הסכים לפשרה לא-תקדימית אלא עשה לא רק למען עצמו וביתו אלא למען כל התחום. גם לבנק הפועלים מגיעה מילה טובה על כך ששינה את דעתו, ובסוף ביצע את מה שהדין מחייב ללא היגררות למשפט מיותר. המסקנה שלי - אסור לוותר - כדאי להמשיך ללחוץ על הבנקים כדי שנהיה זכאים לשירות חיוני שמגיע לנו לפי החוק. לא עשינו שום דבר רע לאף אחד.
---
* מי שכבר בהליכים נגד בנק בנושאי קריפטו, או שכר עורך דין בנושא הזה, מוזמן לפנות אלי ואצרף אותו לקבוצת וואטסאפ קטנה שפתחתי לאחרונה. תצטרפו בבקשה לפניה תיאור של מי אתם ומה סטטוס התביעה שלכם, שאוכל לבדוק עם שאר חברי הקבוצה - אני מדגיש מראש שנקבל לקבוצה רק מי שכבר בהליכים משמעותיים, ולא מי שרק שוקל זאת. הקבוצה מיועדת רק לאנשים פרטים שתובעים ולא לאנשי מקצוע למניהם - תודה.
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
יש פה מישהו שיודע על עוד אפשרויות למשוך כסף מביט אני שמעתי שיש גם צ'יינג' שעושים את זה
כי לעבור כזאת מלחמה עם הבנק זה עוד שאלה על הכדאיות של לקנות ביט
 
תודה על התשובות, מתלבט אם להתחיל מלחמה עם הבנק.
אעדכן על התפתחויות.

בכל מקרה בנוגע לאמירה של @ישראל הכוכב - בין היתר בגלל החשש הזה מכרתי את האחזקות הישירות שלי בקריפטו והיום בעיקר מושקע בניירות ערך עוקבי מחיר.
 
בנק הפועלים הסכים להכניס סכום כסף משמעותי, שמקורו בביטקוין, ושכב וחיכה בבנק שוויצרי בדיוק למטרה זו.
חוץ מהעניין העקרוני (שאני מכבד) לא הבנתי את הקטע. אם הכסף נמצא בבנק השוויצרי, למה אתה צריך טובות של בנק הפועלים?
אלא אם כן בנק הפועלים לא מוכן לקבל העברות מחשבון שלך בשוויץ? זה נשמע לי הזוי.
באופן אישי יצא לי להעביר סכומים של מאות אלפי שקלים בין בנקים (בעת סגירת חשבון), מעולם לא שאלו אותי מה מקורם.
 
אני יגלה לכם סוד, סופו של יום כולם מצליחים למשוך.
 
חוץ מהעניין העקרוני (שאני מכבד) לא הבנתי את הקטע. אם הכסף נמצא בבנק השוויצרי, למה אתה צריך טובות של בנק הפועלים?
אלא אם כן בנק הפועלים לא מוכן לקבל העברות מחשבון שלך בשוויץ? זה נשמע לי הזוי.
באופן אישי יצא לי להעביר סכומים של מאות אלפי שקלים בין בנקים (בעת סגירת חשבון), מעולם לא שאלו אותי מה מקורם.
אין חוקיות. זה תלוי בלקוח, בפקיד בנק, בחשבון שממנו מעבירים, בסכום, ולפעמים במצב הירח.
 
באופן אישי יצא לי להעביר סכומים של מאות אלפי שקלים בין בנקים (בעת סגירת חשבון), מעולם לא שאלו אותי מה מקורם.
אתה מדבר על העברות מחו״ל לארץ או בתוך הארץ ?
כי בהעברה בין חשבונות על שמך בתוך הארץ אכן אין שום מגבלה.
 
אני יגלה לכם סוד, סופו של יום כולם מצליחים למשוך.
כנראה שכן, אבל בכל זאת, אני מדווח + משלם מיסים, לא מבין מדוע אני נאלץ להתמודד עם כזה כאב ראש מול הבנק.

בכל מקרה הבנק הודיע לי שהוא מחזיר מידית את הכסף לפלטפורמה הישראלית, ״איימתי״ בצורה מנומסת שאני אסגור את כל החשבונות שלי בבנק והפקיד אמר שהוא מבין אבל זה המצב.
הפלטפורמה בנתיים לא עונה, מאמין שהם לא יעשו בעיות (מחזיק אצבעות).
עכשיו אני אנסה להבין איזה בנק לא יעשה לי בעיות ואפתח בו חשבון.
 
אני מדווח + משלם מיסים, לא מבין מדוע אני נאלץ להתמודד עם כזה כאב ראש מול הבנק.
ניסית לשלוח לבנק אישור תשלום מיסים על שנה האחרונה ?
זה עשוי לספק אותם.
 
הפקיד אמר - זה לא מעניין אותם, לא מוכנים ״להתעסק״ בזה.
 
הפקיד אמר - זה לא מעניין אותם, לא מוכנים ״להתעסק״ בזה.
אסור להם לסרב כי לא בא להם משהו. אתה לקוח שלהם ובנק ישראל מגן עליך בדיוק מהתנהלות כזו . תפנה לבנק ישראל עם תלונה על הבנק.
כל עוד אתה יכול להראות איך וממי קנית ושזה נעשה בצורה חוקית (לא מזומן) ושילמת מס, פעלת כחוק.
 
ככה בלי קשר, סתם מכיוון שיש פה חבר'ה שמחזיקים מטבעות קריפטו, תדעו שאפשר גם לממש את המטבעות ממש מהשבוע האחרון -
אפשר לקנות גיפטקארד של buyme ולהוציא כמעט בכל חנות/מסעדה בישראל
 
חברים, אני רואה כאן הרבה תשובות בסיגנון "אין להם עילה..." ו"אסור להם לסרב" וגם "יש פסק-דין...". בשטח, זה לא עובד כך.
לבנק לא איכפת. לפקיד שעונה לכם אין בכלל סמכות לקבל שום החלטה. לקצין הציות \ מחלקה מישפטית אין שום רצון לדבר אתכם. למנהלת הסניף אין אינטרס לבוא לקראתכם (מבחינתה, סיגרו את החשבון שלכם). יש הנחיות של כלל הבנק לא להתעסק בקריפטו ושום מקרה פרטי בכלל לא שווה את ההתעסקות עבור אף אחד מהגורמים הללו. אתם מרגישים שהחוק והצדק איתכם? אתם מוזמנים לתבוע ואולי עוד 5 שנים בית המשפט ינחה את הבנק לקבל את הכסף. אם רק רוצים לעסוק בחייכם ולא להתחיל לחפש עורכי-דין? כדאי לחפש פתרונות אחרים במקום לקוות שמישהו שאתה לא מכיר ייקח סיכון על עצמו כדי שאתה תרוויח. למשל, ניתן למשוך במזומן כספי קריפטו, ולו לאורך זמן.

@D_T, המקרה שלך קשה במיוחד כי מדובר בבנק איגוד. מאז שהם התחילו בתהליך איחוד\מכירה עם בנק מזרחי טפחות הם עברו להיות קשים במיוחד. הם לא יבואו לקראתך.
 
מעדכן שהכסף חזר לפלטפורמה הישראלית.
בנתיים ניסיתי לבדוק מול מספר בנקים נוספים - אחד הבנקים הדיגיטליים ובנק נוסף קטן, שניהם סירבו באופן מוחלט.
אני מאמין שאנשים אחרים מצליחים כי מעבירים כמויות קטנות שלא מקפיצות התרעות על העברות חריגות.
בנתיים אשאיר את הכסף בפלטפורמה הישראלית עד שאבין מה לעשות.
שווה לדעת שכל העברה מהפלטפורמה הישראלית עולה עשרות רבות של שקלים.

תודה לכולם, אעדכן לכאשר אמצא פתרון.
 
צריך לשלם מס רווח הון לרשות המיסים כדי "להכשיר" את הכסף.
איך תעשה את זה ללא חשבון בנק? תשלם מחסכונות? עם גיפקארדים?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
יוסירחיוסי הבנק התחיל לחייב על כרטיס דיירקט צרכנות פיננסית 18
א מצליחים להזדהות איתי בהרגשה שלי מול הבנק? צרכנות פיננסית 38
E העברת ניירות ערך דרך הבנק לIB שוק ההון 4
T מה הבנק הכי ידידותי להעברות מט"ח הקשורות בקריפטו? השקעות אלטרנטיביות 2
ד הבנק מחייב אותי פעמיים צרכנות פיננסית 29
D העברת תיק השקעות לInteractive Brokers דרך הבנק שוק ההון 7
A העברה בנקאית לחו"ל - כדאי דרך הבנק? צרכנות פיננסית 2
H תהיה הבנק של עצמך / Infinite banking צרכנות פיננסית 0
A הבנק עם התנאים האופטימאלים לשותף/ חסכון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
Y חיובים אונליין ביורו או דולר, חשבון מטח, אשראי של הבנק, רק מטבע אחד כל פעם צרכנות פיננסית 17
D טעות של הבנק בהפקדת שיק צרכנות פיננסית 11
N קרן כספית דולרית דרך הבנק או דרך בית השקעות + חריגת מט"ח שוק ההון 3
Y בעיות פוטנציאליות בהעברות בנקאיות בשל חשש של הבנק מהלבנת הון שוק ההון 7
C הבנק התנהג כמו בנק וגבה ממני ״עמלת ייצוא״ על הכנסות מאתר, מה יכול לעשות הלאה? אוף טופיק 25
S קרן כספית - דרך הבנק או דרך בית השקעות שוק ההון 3
א האם הבנק מגלם בפקדונות עליות ריבית צפויות ? שוק ההון 6
I האם הבנק יכול לסרב העברת כספים מהלוואות עבור דירה? נדל"ן 9
K האם עבור רכישה אחת של קרן / תעודת סל לטווח ארוך יש יתרון לבית השקעות לעומת הבנק? שוק ההון 10
יוזר משכנתא - האם פגישה עם הבנק שורפת יועץ משכנתאות? נדל"ן 29
א הבנק לא מאשר העברה לbit2c השקעות אלטרנטיביות 10
S בהעברה בנקאית לKraken הבנק מבקש מהות העברה השקעות אלטרנטיביות 3
F האם ניתן לבצע בצורה אוטומטית השקעה בנייר X דרך הבנק? שוק ההון 11
Y הבנק שלי העביר אותי סניף ללא רשותי ולא עונה מאז צרכנות פיננסית 12
שם משתמש בעייתי האם הכסף בעו"ש של הבנק מושקע בשוק ההון? שוק ההון 12
שם משתמש בעייתי דיבידנד: זה משהו שפשוט נכנס לך לחשבון הבנק? שוק ההון 36
S האם הבנק תמיד ״כסף אחרון״ ? נדל"ן 28
T השוואת עמלות בין הבנק למיטב דש שוק ההון 11
1337justme העברת כספים בין חשבונות - כיצד להמנע מטעויות של הבנק? אוף טופיק 8
c881 "הבנק איבד את האמון בך - את לא זזה מפה חצי שנה אוף טופיק 17
א כמה עולה ייפוי כוח נוטריוני, והאם זה משנה אם זה עבור הבנק? צרכנות פיננסית 6
ד מה ההבדל בדיוק בין -נדל"ן קרן ריסק,קרנות חוב וקרן נד"לן.מה ההבדל בין שלושתם?מה כול אחד מהם בדיוקוכן איפה בכלל משקיעים בהם-באתר הבנק שלי למשל?? השקעות אלטרנטיביות 1
P פרעון מוקדם למשכנתא - הוגנות בייעוץ הבנק צרכנות פיננסית 5
stamEhad עמלות שונות בהמרה והעברת מט"ח דרך הבנק שוק ההון 15
S סקר שוק בין הבנקים כדי למצוא את הבנק האטרקטיבי ביותר צרכנות פיננסית 5
A קניית זהב דרך BullionVault - מה לציין בסיבת העברה וקטגוריית המס בעת העברת המט״ח דרך הבנק? השקעות אלטרנטיביות 1
ד למה ברירת המחדל הסולידית היא לא השקעה דרך הבנק? צרכנות פיננסית 20
Trevor הבנק הדיגיטלי הראשון אושר כחבר בורסה צרכנות פיננסית 22
shirbi מעשה באלף דולר שנכנסו לי לחשבון הבנק צרכנות פיננסית 20
R האם אפשר לקנות קרן מחקה דרך הבנק שוק ההון 4
B API של הבנק אוף טופיק 15
Evgeny Sahnin הקפצת ריביות ע״י הבנק באמצע לקיחת המשכנתא נדל"ן 2
R פיקדון בבנק גדול - מה הסיכונים פרט לחדלת פירעון של הבנק? שוק ההון 0
M הבנק לא מעביר את המניות ל- IB שוק ההון 5
Godfather הבנק יכול להשוות תנאים (כשהוא רוצה) שוק ההון 15
JG1 ללכת לקראת הבנק שלי או לא? מחזיק סכום נאה שלהם צרכנות פיננסית 80
A התמקחות מול הבנק צרכנות פיננסית 2
A העברת מניות בין ברוקרים רק דרך הבנק? שוק ההון 7
M המרת מט"ח בחשבון הבנק צרכנות פיננסית 0
Y העברה מחשבון הבנק לIB שוק ההון 1
G איך אני מוצא את ה-Routing Number של הבנק שלי? שוק ההון 24

נושאים דומים

Back
למעלה