שלום רב,
כיום תיק ההשקעות שלי מכיל כרבע מליון ש"ח ומנוהל דרך הבנק, כאשר מניתוח התיק שעשיתי 30% מושקע במניות ובקרנות מחקות מדד, 60% בקרנות מנוהלת (מקריאה שעשיתי עליהם נראה שהמסלול העיקרי שם זה אג"ח אם הבנתי נכון) ו-10% באג"ח קונצרני.
אני כעת חוסך כסף לקניית דירה, אני מאמין שבקצב החסכון שלי ושל בת זוגתי נגיע לסכום המבוקש בעוד 3 שנים פחות או יותר.
אני מנסה להבין מה יותר משתלם, להשאיר את התיק במצב הקיים או לגעת בתיק ההשקעות ולהוציא אותו מהבנק? להקפיא את המצב כדי לא ליצור אירוע מס? או שב-3 שנים אפשר להשיג תשואה והפחתת דמי ניהול ששווים את זה?
תודה.
כיום תיק ההשקעות שלי מכיל כרבע מליון ש"ח ומנוהל דרך הבנק, כאשר מניתוח התיק שעשיתי 30% מושקע במניות ובקרנות מחקות מדד, 60% בקרנות מנוהלת (מקריאה שעשיתי עליהם נראה שהמסלול העיקרי שם זה אג"ח אם הבנתי נכון) ו-10% באג"ח קונצרני.
אני כעת חוסך כסף לקניית דירה, אני מאמין שבקצב החסכון שלי ושל בת זוגתי נגיע לסכום המבוקש בעוד 3 שנים פחות או יותר.
אני מנסה להבין מה יותר משתלם, להשאיר את התיק במצב הקיים או לגעת בתיק ההשקעות ולהוציא אותו מהבנק? להקפיא את המצב כדי לא ליצור אירוע מס? או שב-3 שנים אפשר להשיג תשואה והפחתת דמי ניהול ששווים את זה?
תודה.
