תוצאות החיפוש

עד כה ניהלתי את חשבון ההשקעות שלי וחשבון קרן ההשתלמות שלי (IRA) בשני בתי השקעות שונים. אני שוקל להעביר את חשבון ההשקעות שלי לבית ההשקעות שבו אני מנהל את קרן ההשתלמות שלי. מבחינת עמלות, זה משתלם, מבחינות אחרות, אני לא יודע... מה דעתכם?

משהו מוזר ראיתי היום בחשבון, כל תעודות הסל שלי מופיעות כאילו שמכרתי אותם, אבל בשווי הנוכחי הכסף נעלם. (כשמוכרים מניות או תעודות סל, תמיד הן מופיעות בשווי הנוכחי) לא נתתי שום הוראה למכור את תעודות הסל וגם לא מופיעה פעולה של מכירה. (גם את מה שקניתי היום נעלם מהשווי הנוכחי... מוזר) גם אצלכם זה קרה...

האם עדיף למכור את תעודות הסל שברשותנו לפני שהן הופכות לקרנות סל? בקרנות סל אין כל התחייבות לחיקוי מלא של המדדים, רק התחייבות להשתדל לחכות את המדדים. האם יתכן מצב שברגע המעבר מתעודות סל לקרנות סל, הערך שלהם יירד, וחיקוי המדד יתחיל בנקודה הזו?

נניח רכשתי לטווח ארוך (20שנה), תעודת סל המחכה את מדד S&P500. האם כדאי לקנות רק תעודה מנוטרלת מטבע זר. או שכדאי לי לקנות שתי תעודות, אחת מנוטרלת מטבע זר והשנייה לא מנוטרלת? אם כן, באיזה יחס? יחס של 80% מנוטרלת מטבע זר מול 20% תעודה לא מנוטרלת נשמע לכם בסדר?

רכשתי תעודת סל מסויימת שבה רשום דמי ניהול 0.1 עמלת המרה 0.3. (מה זה בדיוק עמלת המרה?) האם העמלות האלה כבר מגולמות במחיר התעודה? למשל, אם קניתי את התעודה הזו בשער 100 ומכרתי אותה אחרי שנה בשער 150, אז אני למעשה מקבל רווח ברוטו 50%? (השער 150 הוא שער אחרי הפחתת דמי הניהול?) או שאני צריך להפחית...

לתקופה של חמש שנים 40% מהסכום בפק"מ בבנק (שיהיה נזיל למקרה חירום). בבית ההשקעות הרכב קרנות מחכות מדד באופן הבא: 30% - S&P 500 8% - מדד ת"א 100 10% - מחכה אג"ח קונצרני ארה"ב 7% -בונד 60 5% - מחכה מדד ממשלתי צמוד מדד. מה דעתכם?