תוצאות החיפוש

בעודי מתמקח על דמי הניהול עבור קרן ההשתלמות שלי, קיבלתי הצעה אטרקטיבית מבית השקעות קטן שלא אציין את שמו. החלטתי לנייד לשם את קרן ההשתלמות וקופת גמל ישנה ועד כאן הכל היה טוב ויפה, עד שקיבלתי את הדוח השנתי ונחרדתי לגלות תחת הסעיף הקטנטן והנחמד "הוצאות ניהול השקעות" אחוז הגבוה מדמי הניהול שאני...

השנה הגשתי בפעם הראשונה דו"ח שנתי מקוון עצמאית על 2020. אחרי השידור מיהרתי להגיש את הדו"ח ורק לאחר מכן הבנתי שהייתי צריך להוריד את המסמך, לחתום עליו ורק אז לשדר, כלומר הגשתי דוח מלא אך לא חתום. בנוסף, לאחר מעבר יותר מדוקדק, שמתי לב לצ'קבוקסים שהופיעו במסמך הכתוב ולא הופיעו במערכת המקוונת שלדעתי...

התחלתי לפני מספר חודשים עבודה אצל מעסיק חדש ומאז לא קיבלתי את ההפקדות לקרן ההשתלמות. המעסיק טוען שהנושא בטיפול ושיש כשל כלשהו בצד של החברה המנהלת של הקרן, ברגע שהנושא יפתר כל הכספים שמגיעים לי יועברו לקרן. בנוסף יש לציין שמדי חודש, חלקי בהפרשות לקרן ההשתלמות מנוכה בתלוש המשכורת. מכיוון שברגע...

היי, אני עושה כרגע דיווח חצי שנתי בפעם הראשונה. אני לא צריך בינתיים לשלם מקדמה כי יש לי רק הפסדים ממומשים אבל הייתי רוצה להבין להבא את הפרוצדורה. האם היום עדיין צריך לקבל שובר כדי לשלם או שיש דרך לשלם באופן מקוון? איך ומתי אני אמור לקבל את השובר? (האם זה מחייב הגעה פיזית לפקיד שומה? האם זה צריך...

ראיתי על פני כמה שנים שבאופן עקבי VT מחלקת אחוז גבוה יותר של דיבידנדים מVWRD. לפי חישוב זריז שעשיתי, ב2019 VT חילקה 2.318% דיבידנדים לעומת VWRD שחילקה 1.883%. להבנתי המספרים האלה הם אחרי ניכוי במקור, כלומר כדי לקבל את המספרים ברוטו צריך להוסיף 3.5%~ לVT ו11.8%~ לVWRD ואז מקבלים 2.403% לVT ו...

אני רוצה כרגע למכור חלק מהיחידות שלי בנייר מסויים (VT) בהפסד. אני אמור לקבל מנייר אחר דיבידנדים שאינם מנוכים במקור, לכן הזיכוי שאני אקבל יוכל לשמש כמגן מס עבורם. מה שידוע לי מכאן עד כה: 1. הפסדי הון ניתן לקזז מול דיבידנדים באותה שנה שבה התקבלו, אבל אי אפשר לקזז הפסדים מועברים עם דיבידנדים. 2...

חיפשתי ולא מצאתי תשובה חד משמעית בנושא. ממה שקראתי, ארה"ב לא מנכה מס במקור על קופונים של אג"ח בקרנות איריות אך מה לגבי שאר המדינות? לצורך העניין, בקרן AGGG, נכסים שהונפקו בארה"ב מהווים רק 40% מהרכב הקרן. לכמה ניכוי מס במקור אני יכול לצפות מקרנות אג"חים שהם לא אמריקאים? מישהו שמחזיק באחת הקרנות...

היי, אני קורא (פאסיבי) כבר זמן מה בבלוג ובפורום ואני מרגיש שבחודשים הקרובים (אחרי שאקרא עוד בנושא ואהיה בשל יותר למהלך) אהיה מוכן לעשות את טבילת האש הראשונה. קצת רקע: באמצע –סוף שנות ה20 , הייטקיסט, חוסך למעלה מ50% מהמשכורת החודשית. כרגע המצב שלי הוא כזה: 300K ששוכבים להם בעו"ש (פק"מ נזיל)...