תוצאות החיפוש

תסתכל בטבלת "נתוני הכנסות - רווח הון" ותחשב בהתאם לאחוז בכותרת כמה מס היה אמור להיות מנוכה במקור. אתה תראה שהסכום שיוצא לך *גבוה* מהערך שמופיע תחת "מס שנוכה במקור". הסיבה: בית ההשקעות ביצע קיזוז מול "הפסדים ברי קיזוז"

הם כן קוזזו. אם למשל בשנה מסויימת היו לך מספיק "הפסדים ברי קיזוז", אז "מס שנוכה במקור" יהיה 0.

אני לא החלפתי בית השקעות (IBI), ואכן עד שנת 2018 הערך של ״הפסדים ברי קיזוז״ תמיד היה שלילי, ואילו החל משנת 2019 ואילך הערך תמיד היה חיובי. אני מניח שאולי מדובר בשינוי רגולטורי.

מסלול כללי בוודאות סגור החל משנת 2016. אפשר למצוא בטח מסמך רשמי, אבל הנה סתם כתבה לדוגמה: https://www.themarker.com/markets/2023-01-16/ty-article/.premium/00000185-baca-d439-a5f7-badfc8eb0000 זה גם מצויין באתר פנסיוני של נדב טסלר. יש חברות שלחלוטין העלימו את מסלול כללי (העבירו את כל מי שהיה...

חידוד קל: החל מ-2016, ברגע שעוברים ממסלול כללי למסלול אחר, לא ניתן לחזור למסלול כללי. מניח שהתכוונת למסלול תלוי גיל.

אהלן כולם, מקפיץ את השרשור הישן הזה. אבא שלי מקבל קצבה משני ביטוחי מנהלים מחברת כלל: 1. ביטוח מנהלים שנפתח במאי 1991 (קרן ט׳) 2. ביטוח מנהלים שנפתח בינואר 1995 (קרן י׳) למרות שנים של אינפלציה גבוהה וגאות בשווקים, השינוי בגובה הקצבאות מאז שהתחיל לקבל אותן ועד היום נראה לי קטן מדי, גם אם כוללים...

היי, קראת כבר את הפוסט "מאמר מהויקי - מייק"? יש שם סיכום של היתרונות והחסרונות של בית השקעות זר וישראלי. תוכל להגיע למסקנה בעצמך :) לגבי זה שאתה מרוויח בש"ח או בדולר - זה לא רלוונטי כמעט במקרה של IB, כי כאמור עלות המרת מטבע היא רק 2$.

מדהים. טוב לדעת. תודה רבה על התשובה!!

כלומר, רווח הון מתיק השקעות פרטי שקול בעצם להכנסה כעצמאי? (לעניין הטבת המס להפקדה לפנסיה הכוונה)

היי, מישהו יודע אם ניתן לקבל הטבת זיכוי/ניכוי לגבי הפקדה עצמאית לקרן פנסיה כנגד רווח הון? אני מדבר לדוגמה על אדם שאינו משלם מס הכנסה כלל (מתקיים למשל רק מהשקעות). אם כן - מה התקרה להפקדה לצורך קבלת ההטבה? עד כה ראיתי רק התייחסויות למקרה של שכיר או עצמאי, אך אין התייחסות בשום מקום לאדם שאינו שכיר...

עדכון: התעלומה נפתרה. באיזור ה-10 לחודש העוקב הופיעו שתי שורות חדשות עם הזיכוי המיוחל: תאריך נייר/תנועה מס' נייר/תנועה פעולה כמות מחיר זכות נטו חובה נטו עמלה 31 במאי 2023 23 -מס תקבולים 9992975 מכירה 509.5 100 509.5 0 0 31 במאי 2023 זיכוי מס 9992983 מכירה 208.29 100...

@ירח אפל אני מסכים איתך שעל פניו נראה שהיה פה קיזוז - אבל כאמור אם נניח שהיה קיזוז, היינו מצפים לראות את סכום הקיזוז תחת עמודת "זכות נטו". הרי עצם משמעות הקיזוז היא החזר על מס ששולם - ופה לא קיבלתי שום החזר. לכן אם אני לא מפספס פה משהו - לא בוצע פה קיזוז

@ירח אפל - אכן היו רווחים ומגן מס במהלך השנה (אך לא במהלך מאי). אבל אני לא מצליח להבין איך זה רלוונטי. אסביר: * אם היו לי רווחים, אז הייתי מצפה לראות פה קיזוז שיתבטא בכך שתהיה שורה נוספת בה הסכום תחת עמודת ״זכות נטו״ יהיה גדול מ-0. זה לא המצב, לכן ברור שלא בוצע פה קיזוז עם רווחי עבר. * אם היה לי...

@ירח אפל - תודה! במקרה הספציפי שלי, האפשרות הראשונה היא הנכונה. ביצעתי את החישוב בהתאם למה שתיארת על מקרה אמיתי, ואכן אני מקבל תוצאה מדוייקת - אבל לא של מגן המס, אלא דווקא של שורת ״מס עתידי״ משום מה. החישוב שבוצע בהתאם לתיאור שלך: (buying_commision+num_of_units*(unit_buying_price/100-1))*0.15...

אני די בטוח שהפדיון החלקי יהיה במחיר 100 כמחיר ההנפקה

תודה על המענה, אבל החישוב נשמע קצת מוזר, כי לפי החישוב הזה אם קניתי ב-108 ופדיתי ב-100, מגן המס יהיה יותר מהמס ששולם... בכל אופן, שאלתי את השאלה ששאלתי כי נראה שיש יתרון מיסויי למכירה ממש לפני הפדיון על פני המתנה לפדיון... לכן אני מאמין שאני מפספס פה משהו. על מנת שיהיה שוויון מיסויי בין שני...

מדובר פה על מקרה של מכירה לפני הפדיון. אז בעצם זה לא משנה אם זה אג״ח צמוד או לא צמוד. משנה רק מחיר הקניה ומחיר המכירה (ושינוי המדד ביניהם).

היי @חתול לילה, אתה יודע להגיד על סך כמה צריך לעמוד מגן המס? אני מתעניין בדוגמה בה גם אחרי המיסוי יהיה רווח, אך קטן מהרווח שהיה מתקבל במקרה של מכירה לפני הפדיון. הדוגמה: רכישה אג״ח לא צמוד הנושא ריבית של 5% במחיר של 104. * במקרה של מכירה ממש לפני הפדיון, היינו מקבלים בקירוב 105 לפני מס. בהנחת...

אהלן, לאחר שקראתי את כל ההודעות בשרשור המעניין והמשכיל הזה, עדיין לא הצלחתי להבין משהו (שנשמע די פשוט על פניו) - מה בעצם אני רואה בגרף כמו הגרף הבא: https://markets.businessinsider.com/commodities/oil-price האם הערך האחרון המופיע בו (שמתעדכן בזמן אמת) מתייחס למחיר הספוט או למחיר החוזים העתידיים...

שלום, אתחיל בקרוב לקבל קצבה מביטוח מנהלים אליו עד כה הפריש המעסיק שלי, ואני מתכנן להמשיך לעבוד אצל אותו מעסיק במקביל לקבלת הקצבה. השאלה שלי היא האם המעסיק יכול להמשיך להפריש לי לאותו ביטוח מנהלים ממנו אני מקבל קצבה? או שעליי לפתוח ביטוח מנהלים (/קרן פנסיה/קופת גמל) חדש לצורך ההפקדות החדשות? תודה!