תוצאות החיפוש

באיזה ברוקר חשבון ה-IRA שלך מנוהל ואיזה טופס קיבלת בסוף השנה על המשיכות? אני שואל כי דיברתי עם שוואב הבינלאומי לגבי התיכנות של העברת חשבון IRA משוואב ארה"ב בעתיד, והנציג שדיברתי איתו העלה מיוזמתו (לא שאלתי על משיכות) שעל כל משיכה אהיה מחויב במס כמו כל אמריקאי. כששאלתי לגבי איזה טופס מקבל אדם...

עלה בי ספק בעקבות יעוץ שקיבלתי שהיה מוטה יותר לצד האמריקאי. לאחר בירור נוסף זה לכאורה בסדר. למי שממש מתעניין מדובר בסעיפים 14(ג)(2), 97(ב) בפקודת מס הכנסה. הייתה לי תחושה כזו... אז אנחנו עדיין ב n=1 :)

@Bander , תודה על התגובה, פספסתי את ההתראה. אתה צודק לגבי העובדה שההבדל זניח ככל הנראה (כ1.5% לפי החישוב שם), משום מה היה לי הרושם שההפרש יהיה יותר רציני לפי העמוד "Nonresident alien investors and Ireland domiciled ETFs" באתר Bogleheads. טוב לדעת שההבדל זניח מאחר ואני כבר לא בטוח שהתוכנית...

גם אני לא מומחה גדול ואולי לא הגבתי להודעה הנכונה, אבל גם בקישור להסבר המפורט ההתייחסות היא למצב של כפל מיסוי בדיבידנדים שלא רלוונטי להבנתי לתושב חוזר בהקשר של קרן צוברת. בכל מקרה תודה רבה על השרשור הזה, אני לקראת חזרה במצב דומה (אם כי ללא גרין קארד) ולמדתי כאן כמה דברים מועילים.

למה בעצם ההבדל זניח? להבנתי עבור תושב חוזר רגיל זה מצב דומה להשקעה בחשבון פטור (נגיד קה"ש IRA עד התקרה) מבחינת מס רווח הון אבל לא מבחינת מס דיבידנדים. בהינתן פטור ממס רווח הון לתקופה של 10 שנים בחשבון זר הגישה העדיפה להבנתי היא השקעה בקרן אירית צוברת ומכירתה בסוף התקופה כדי להימנע ממיסוי כפול...

אני מסכים שפניה יזומה יכולה להתאים לחלק מהאנשים, אבל ממליץ שוב למי שבמצב כזה לפנות ליעוץ מס ובכל מקרה לא לבצע פעולות שעשויות להיות בלתי הפיכות (כמו הגשת דו"ח במצבים מסוימים ואי-הגשת דו"ח במצבים אחרים) לפני יעוץ כזה. אני לא משפטן, אבל לדעתי האישור שמתקבל מביטוח לאומי הוא לא מחייב. הצהרת בפני...

המיסוי בישראל פרסונלי, כלומר תושב ישראל חייב במס על הכנסות מכל העולם.

למרבה הצער זה לא כל כך פשוט מכמה סיבות: למס הכנסה אין תהליך מסודר שבו אתה יכול לפנות מראש. אתה כמובן יכול להגיש דו"ח מס שנתי מרצונך החופשי (או שלא מרצונך, במקרה של עזיבה למשל באמצע השנה) ולטעון שאינך תושב ישראל. לביטוח לאומי יש תהליך כזה (שאלון לקביעת תושבות). היותך תושב/לא תושב נבחנת בכל מקרה...

מדגם לא מייצג מביקור בישראל (תחנות שהצלחתי לתדלק בהן): דור אלון מסובים, דלק הטייסים - BOA travel rewards סדש באר שבע - Chase sapphire reserve בחלק מהתחנות לא קיבלו כרטיס אחד וכן קיבלו את השני. אני חושב שהכנסתי אפסים כמספר ת"ז. כמו כן בדלק הופיע לי חיוב בדולרים על הסכום בשקלים... הסתדר מעצמו...

המיסוי בישראל הוא פרסונלי והשאלה האם אתה חייב בתשלום מס תלויה במס הכנסה - האם רואים בך תושב ישראל. למס הכנסה יש "מבחני על" שמבוססים על מספר ימי השהייה בישראל בשנת מס ובשנים הקודמות לה, אבל הם ניתנים לסתירה לשני הכיוונים עם טענות / עדויות לקיומו או חוסר קיומו של "מרכז חיים" בישראל. דוגמאות מהעבר...

מעיד שקיבלתי כרטיס רגיל (לא סקיורד) מ-BofA לפני שהיה לי SSN. נשלח לכתובת בארה"ב. מקריאה ברשת הבנתי שהם עשויים לאשר במידה ויש יתרה מסוימת בחשבון (10k? ניסיתי עם יותר). חפשו Credit Cards You Can Get Without SSN.

תודה על התגובה ועל הדיווח. הגיוני, מוזר שקיבלתי תשובה כזו. נכון, ממה שהבנתי מ-TD/IB במידה ובעתיד אהיה במצב שונה מבחינת תושבות מס הם רק מעדכנים "Tax Status" של החשבון.

פתחתי חשבון השקעות ב-TD Ameritrade. אני מעוניין לבצע רכישות בחשבון בצורה שתקל על העברת התיק בשלמותו או בחלקו לברוקר אחר בעתיד (למשל IB). כמה שאלות: 1. כאשר מבצעים העברה חלקית (partial transfer), האם אפשר להעביר רק חלק מהאחזקה בנייר כלשהו? בניסוח אחר, האם ניתן לבחור את מספר המניות שמעבירים. לפי...

לא מתכוון לברר :) בנסיבות שלי אני מעדיף לא לקחת את הסיכון.

ומה עמדת מס הכנסה בישראל לגבי התהליך הזה? אם אני מבין נכון צריך להצהיר ב-1040 על הסכום שממירים כהכנסה חייבת במס (ואז נכנס הפטור). אני גם מעדיף לסיים את הרומן עם ה-IRS כמה שיותר מוקדם ולהגיש מינימום דוחות שנתיים. אבל אולי אני מגזים.

מתי פתחת חשבון במריל? היום הם דורשים תושבות בארה"ב ולפחות גרין קארד (כלומר לא ויזות עבודה / לימודים). מצרף צילום מסך מ-Merill Edge: קישור.

פחות מתאים לדעתי לנסיבות שלי (תושבות זמנית בארה"ב). Roth קצת יותר מתאים וגם לגבי זה אני לא בטוח. אני לא בטוח אבל מסכים שבעידן ה-FATCA יש מקום לפסימיות וזהירות יתר. אני כן מעריך שיקח זמן עד שיגיעו לזה, אם בכלל (בהנחה סבירה שזו תופעה בקנה מידה קטן בישראל).

לאן להעביר? :) אם כי התיק שלך הוא "התיק האמריקאי" וכאן מדובר בסתם תיק. ותודה על ההפנייה.

תודה לכולם על התגובות :) בדיוק, תודה. פקדון בנקאי הוא לא אפשרות כרגע עקב מבחני מרכז תושבות של מס הכנסה ורצון לצמצם פעילות פיננסית בישראל. להחזיק חלק מהסכום בשקלים ב-IB זו אולי אפשרות... מקווה שבלי או עם משכנתא לא גדולה. אבל איזו השפעה יש למשכנתא על שיקולים מהסוג הזה? אני יוצא מנקודת הנחה שיש...

תודה על התגובה. בעצם מדובר בקצת פחות משנה וחצי. לפי התכנון הנוכחי המעבר יתבצע בתחילת השנה, כך שלא אמור להתקיים ה-Substantial presence test. אין גרין קארד.