תוצאות החיפוש

שלום לכולם.. בת 46, שכירה, כעת יש לי קופות גמל וקרן השתלמות בפניקס (מיזוג של הלמן אלדובי), בתמהיל של בערך 1/3 אג"ח, 1/3 מניות, 1/3 מחקה סנופי. עד כה שילמתי דמי ניהול של 0.5%, ולאחרונה הם העלו ל-0.62%.. יועצת פיננסית מציעה לי כעת לעבור לבתי השקעות אחרים: 1. לדבריה את החלק המנייתי (כ-70% מסך התיק)...

הי, אני מתנצלת על הסיפור החושפני, אבל לא יודעת עם מי להתיעץ, ואשמח לקבל דיעות דווקא מאנשים אובייקטיבים שאין להם אינטרס בעניין. מנסיוני העיצות שמקבלים בפורום הזה טובות ומועילות, אז מנסה את מזלי.. אנחנו במשפחה שלושה ילדים, מלבדי אח גדול ואחות צעירה. שלושתנו בטווח גילאים 35-42, רווקים ללא ילדים...

הי, שאלה לגבי חישוב התשואה על תיק ההשקעות- נניח אני רוצה לחשב את התשואה על תיק ההשקעות שלי בתקופה מסוימת (בצורה פשוטה, בלי כל מיני פונקציות). לדוגמא: בהתחלה קניתי ני"ע בסכום של 100,000 ש"ח. במהלך התקופה הפקדתי עוד 50,000 שח ומשכתי 20,000 שח. בסוף התקופה התיק שלי שווה 150,000 ש"ח. חישוב התשואה...

שלום לכולם, רציתי לשתף אתכם ולקבל עצות בנוגע לדילמה שיש לי בנושא צרכנות מינימליסטית וחסכנות. אני בת 40, רווקה ללא ילדים, עצמאית ומרוויחה יפה. גרה בדירה שכורה ברחובות עם שני חתולים.. מפרישה כל חודש את המקסימום לקופת גמל ולקרן השתלמות, ואם נשארים לי כספים במהלך השנה - גם לתיק השקעות פרטי שאני...

בתור משקיעה בבורסה הישראלית ולא האמריקאית, מחפשת מדד שיהווה חלופה למדד מניות small value cap בארה"ב. יש בארץ קרנות מחקות על ראסל 2000, אך הבנתי שהוא מדד מוטה ל- small growth בעיקר. האם קרן מחקה תל אביב יתר יכולה להוות חלופה ל- small value?

שאלה שבטח נשמעת מטופשת אבל מישהו יכול להסביר לי מה חשיבות שער הרכישה של יחידות בקרן נאמנות מחקה? הרי את התשואה אני מקבלת באחוזים על סכום הכסף שאני משקיעה ולא על מספר היחידות שקניתי. מה זה משנה אם ברשותי 30 יחידות או 30000 יחידות? גם אם השער יקר וגם אם זול, אקנה באותו סכום ואקבל אותה תשואה...לא?

שאלה לגבי השקעה של קרנות גמל, השתלמות ותיק השקעות פרטי במניות בינ"ל - כעת אני מעבירה את כל החסכונות שלי למסלולים מחקי מדדים בינ"ל (SP500, MSCI world ועוד). השאלה אם אין לי כאן סיכון מט"ח רציני. רוב הגולשים כאן בפורום לא ממליצים על השקעה במניות ת"א, אך מה לגבי סיכון המטבע? התחזקות/היחלשות הדולר...

שלום לכולם, החסכון הפנסיוני שלי מושקע בקופת גמל ולא בקרן פנסיה בגלל השיקול של הערבות ההדדית בפנסיה, והחשש שעד שאגיע לגיל פרישה (עוד כ- 25 שנה) הקצבה שלי תהיה מאוד נמוכה/קרנות הפנסיה לא יצליחו לעמוד בהתחיבויות שלהן. מצד שני דמי הניהול בקרנות הפנסיה מאוד נמוכים יחסית לקופות הגמל, במיוחד עכשיו כשיש...

שלום, לכולם... אשמח לקבל חוות דעת לגבי תיק ההשקעות שלי. אני בת 40, עצמאית כרגע. עד לפני 3 שנים הייתי שכירה והיו לי קרנות השתלמות ופנסיה בדמי ניהול נמוכים מאוד מטעם הארגון בו עבדתי (מאידך, גם התשואות היו נמוכות בהשוואה לקרנות אחרות). לפני 3 שנים הפכתי לעצמאית ואז נאמר לי שעלי לפתוח קרן פנסיה...

הי, שאלה קטנה של הדיוטות - תמיד כולם ממליצים לפתוח קרנות השתלמות ופנסיה/גמל כדי להינות מהטבות מס על רווחי הון. מצד שני אני משלמת מדי שנה דמי ניהול של כ- 0.8% מהצבירה, ללא קשר לתשואה של הקרן באותה שנה. מצד שני, בתיק השקעות שפתחתי בבית השקעות אני משלמת דמי ניהול של 15 ש"ח לחודש (180 שח לשנה) פלוס...

שלום, אני חדשה בפורום ואשמח לעצתכם...החסכון הפנסיוני שלי הוא דרך קופת גמל ולא קרן פנסיה. שוקלת כעת להעביר את החסכון לקופת גמל להשקעה. היתרון שלה מבחינתי על פני גמל רגילה הוא, שהקצבה תהיה פטורה ממס הכנסה+מס רווחי הון. החסרון הוא שההפקדות השוטפות לקופה אינן מקנות זיכוי או ניכוי מס, ובגמל רגילה כן...