תוצאות החיפוש

בלי להכנס כרגע לשיקולים בעד ונגד, אילו דמי ניהול אפשר לקבל בניוד? צבירה של מעל 1M. לא IRA. הייתי שם ולא רוצה להתעסק עם זה.

אני מקבל כל שנה הקצאת מניות RSU. בהנתן ההקצאה, אני מזין לאקסל שלי את המענק ויש לי נוסחה שיודעת כמה חלקים ממנו הופשרו לפי חישובי תאריכים. הבעיה היא עם המחיר. השווי מחושב לפי מחיר שאני מזין ולא המחיר שנקבע ע"י הברוקר בכל רבעון. הייתי מסתפק גם במחיר שוק בתחילת כל רבעון. מבחינתי זה קירוב טוב. איך...

חושב שיש פה פוטנציאל לדיון תיאורטי אבל אולי זה רק אני אז סליחה מראש. רקע: נניח X מניות vested בחברה שבה אני עובד. המנייה משלמת דיבידנד כלשהו והיא יחסית יציבה. לא מוכר בעיקר משיקולי מס אבל גם מכיוון שהדיבידנד הוא על כל הסכום ברוטו ולא על החצי שריאלית הוא שלי, לא צריך את הכסף והסכום ברוטו לא...

חיפשתי פוסטים קודמים ונתקלתי בעיקר בשאלות ישנות שנענו על ידי תושבי חוץ. פתחתי לאחרונה חשבון ב IB אבל אני מוטרד ממס הירושה ולא רוצה להסביר לאשתי מה לעשות שניה אחרי שאני מת. האם יש בית השקעות אירופאי שאפשר לעבוד מולו מחשבון ישראלי? האם הם פתוחים גם למשסחר בדולר או רק ביורו. אשמח למידע ממי שהתנסה

רקע: בעל אזרחות אירופאית ולקראת הפרישה הקרובה מעוניין לבלות חלק מהזמן בשנה באירופה כולל רכישת נכס למגורים. רק ליישור קו, לא עוזב ולא קשור למצב. כרגע עם חשבון השקעות ישראלי וחשבון בנק שקורע בעמלות המרת\העברת מט"ח. כיום העברה זה סיפור של מכירה, העברה לבנק בדולרים, המרה ליורו והעברה לחשבון...

היה פה דיון ארוך בנוגע להאם תביעות מול שוק אפור וכו. מה לגבי חברות כמו בזק, שופרסל... הכוונה חברות רגילות שבהן כנראה אף אחד לא יחכה לכם מתחת לבית? בזמן האחרון מקבל ערימות של ספאם בנייד מחברות כאלו ונסיונות הסרה לא עוזרים. תביעות קטנות?

קראתי הרבה בנושא אבל לא הצלחתי להבין את הכדאיות של התוספת. אם הבנתי נכון, אז במקרה של ארוע ביטוחי והמדינה משלמת לי למשל 3000 ש"ח בחודש קצבה כלשהי אז הביטוח בפנסיה יקזז לי את ה 3000 מהתשלום החודשי שאני אמור לקבל נכון? אם כך, אז למה לעשות ביטול קיזוז? בכל מקרה אני מקבל את מה שמגיע לי.

החלפתי עבודה לאחרונה ולאחר פגישה עם סוכן הביטוח, נמצא בדילמה קלה. מצב נוכחי: כחצי מהכסף הפנסיוני נמצא במיטב דש SP 500 + מטרייה לאחר המעבר מהלמן. כ40% נוספים נמצאים בקפ"ג IRA והיתרה בביטוח מנהלים. שנה שעברה ניידתי את רוב הכסף שהיה במנהלים אבל השארתי שם את ההפקדות מתוך רצון להנות מהביטוחים ושחרור...

במפגש חברתי שמתי לב שבהייטקזון אותו מוצר נמכר במחירים שונים לחברות שונות. בדקתי נופשים וספא והפרשי המחירים היו אדירים. למשל 300 מול 650 ליום ספא זוגי. לא בדקתי עוד מוצרים אבל נראה לי שהכיוון זהה. מישהו שם לב לזה?

נניח שחלק מהכספים הפנסיונים נמצאים בקרן פנסיה שיודעת לשלם קצבה וחלק בגמל IRA שלא יודעת לשלם קצבה. אני יודע שבעת פרישה אפשר להעביר חלק\כל הכספים לקרן פנסיה או ביטוח מנהלים אבל האם יש אפשרות למשיכה ישירה לחשבון של חלק\כל הסכום מהגמל? יש אפשרויות נוספות?

נניח דירה בבעלות זוג נשוי כאשר יש הבדל משמעותי במדרגות המס של הזוג. במידה ושכר הדירה חורג מתקרת הפטור, במסלול הפטור החלקי שבו לוקחים את החריגה X2 ועל זה משלמים לפי מדרגת המס, האם זה משנה על שם מי מבני הזוג נעשה החוזה שכירות?

בשבוע האחרון אני נתקל בהמון בעיות עם שליפת נתונים עבור נייר ישראלי. לפעמים זה מחזיר ערך ולפעמים 0. איך אתם מושכים נתונים עבור מניות ישראליות ובלאקרוק?

ניסיתי לחשב את הפנסיה שאקבל בגיל 67. יצא לי סכום חזוי Y. נניח שיצא לי X פנסיה חודשית. כשאני לוקח את הסכום הצבור ומפעיל עליו את המשיכה החודשית שיצאה יחד עם תשואה של 5% (SP500) , הסכום גדל לנצח. למעשה, רק כשאני מחשב 1.5X חודשי אז יש איזון והסכום לא גדל אך "שורד" הרבה אחרי שאמות. איפה הטעות שלי?

אני רוצה להזמין חופשה בארץ ומנסה למצוא טווח תאריכים שהוא זול יחסית סביב תאריך עוגן מסויים. כיום אני פשוט מעדכן כל פעם בחיפוש 2-3 ימים קדימה עד שאני מוצא נקודה טובה אבל זה מייגע. האם יש דרך יעילה יותר?

הגמל הועבר וזמין לי בחשבון (עסקי ?!) בפועלים אבל אני לא יכול לעשות כלום. כשאני נכנס לאיזור שוק ההון, אני מקבל הודעת שגיאה: "לתשומת ליבך: אינך מורשה לבצע פעולה בתחום זה. לביצוע הפעולה עדכן את פרוטוקול האינטרנט" מנסה כבר שבועיים להבין מה הבעיה אבל לא מצליח ובבנק אומרים שהכל בסדר מבחינתם. כמו כן...

תהליכי הניוד כבר בשלבי סיום ובימים הקרובים אקבל גישה ואתחיל לפעול בקה"ש וקפ"ג IRA. התוכנית (המקורית) הייתה לרכוש ב95% מהסכום אירית עולמית ולהשאיר 5% להשקעות אחרות. אחרי שהתחלתי את הניוד, העברתי את הפנסיה למסלול SP500 בהלמן ואז כבר לא היה הגיוני לשלב את ארה"ב שוב פעם ב IRA ביחס המקורי אלא לתת...

אחרי הניוד שבוצע בחודש שעבר, מחכה שהקה"ש והקפ"ג IRA ישוייכו לחשבון שלי ואוכל להתחיל רכישות. מנסה להבחין כרגע בין כמה אפשרויות מבחינת אופטימיזצית מס. האם קה"ש הוא המקום האידאלי לאחזקות קצרות מועד (מכירה\קנייה) ו\או ריסקיות (אחוז קטן יחסית)? ההגיון שלי אומר שיתרון המיסוי מאפשר לשמור על כל הרווח...

חלק מהאנשים, ואני ביניהם, חושבים להשאיר את ה RSUs לפרישה או לפחות לתקופה שבה המס נמוך יותר. חלק מהשיקולים הם הדיבידנד ה"כפול" והמס הכבד בעת המכירה. ניסיתי להריץ חישוב שבו אני מניח שהמס הוא 50% כלומר אין רווחי הון אלא רק הקצאה נטו. בתסריט של מכירה והשקעה מחדש ( במניה אחרת) בתיק הממוסה, תחת הנחה...

יש לי כ400K בביטוחי מנהלים במגדל ועוד כ 150 בקה"ש. לאחרונה ניידתי הכל להלמן IRA. קפ"ג וקה"ש ב 0.25% והכל עדיין בתהליך. עכשיו קיבלתי טלפון מנציג שימור במגדל שטען שיש להם קפ"ג מחקה מדדים חדשה שתושק בעוד חודש ואוכל לקבל 0.2 + מענק של כמה מאות שקלים. ביקש שאחכה חודש עם המעבר. לא יודע כמה שווה...

נניח פנסיה במסלול SP500. האם לוקחים זאת בחשבון באיזון התיק הממוסה\לא ממוסה? איך מתיישבת הנוסחה הנפוצה של 65 סנופי, 20 אירופה ו15 מתפתחות עם סכום גדול יחסית במדד מסויים?