תוצאות החיפוש

שמע, כבר עבדתי עם כמה מנה״ח שונים לאורך השנים, כולם מרחוק. חלקם היו מעולים חלקם דפוקים ברמות. מה שבטוח זה שלא רלוונטי, לפחות בתרחיש שלי, איפה הם ואיפה אני פיזית. תלושים זאת לא כזאת בעיה, יותר ההתעסקות עם לשדר ולשלם למוסדות בט״ל, מ״ה ניכויים, קופ״ג וכו..

לא משנה האזור בארץ, לא נדרשת הגעה פיזית, הכל דרך האימייל/אינטרנט/טלפונית. אין חומרים פיזיים. התוכנה בשימוש - ריווחית אונליין. לא נדרשת ביקורת, רק הכנה שנתית של החומר ומשלוח שלו אל הרו״ח המבקר. הנהלת חשבונות דו צידית פשוטה, חד-מטבעית, מעט מאוד מסמכים בחודש, פלוס כמה תלושי שכר. צריך שיהיה להם...

חברים, לאחר מספר שנים של בליעת צפרדעים עם משרד הנהלת חשבונות מזעזע, הגיעו מים עד נפש ואני מחפש מנהל/ת חשבונות חדש/ה. האם יש לכם המלצה מהיכרות אישית על מישהו עם רמה מקצועית טובה ובעיקר שירותיות גבוהה?

אני בטוח שזה לא נכון

מה מיוחד במינוף של בדיוק x1 לפלח המנייתי? אם המינוף עצמו לא עולה כסף, האם לא היה יכול להיות אופטימלי במסגרת הפלח המנייתי של תיק סולידי להשתמש במינוף במקדם אחר כלשהו (ולא בהכרח גדול מ-1)

שאלה תיאורטית לחלוטין: נניח שהיה למישהו תיק השקעות ב-IB, מורכב מחצי VTI וחצי VXUS. בהנחה שניתן לקבל מינוף של x2 בעלות זניחה, מה דעתכם על מינוף של תיק כזה?

מעניין. אם כך, למעט למרכיבי המזומן בתיק ההשקעות, אילו חלקים היה כדאי לשקול להמיר לפק״מ מסוג זה? לדוגמא, האם תוחלת התשואה באג״ח ממשלתי נמוכה יותר מ-2.5% נומינלי?

נניח שהיה קיים פק״מ שמשלם ריבית שנתית של 2.5%, כאשר ניתן למשוך ממנו בהתראה של יום אחד כל סכום (אך לא יותר מ-6 משיכות בחודש), כאשר הסכום צמוד לדולר והבנק המרכזי ערב למלוא הסכום הנצבר (למקרה שהבנק קורס). מה דעתכם על הכדאיות של חסכון תיאורטי מעין זה? איך הייתם משווים בין 2.5% נטולי סיכון לחלוטין...

קראתי את הפוסט קרנות מחקות מנייתיות, והתכוונתי לרכוש את תכלית 5121322 שאמורה היתה ע״פ הפוסט להחזיק 60% S&P, ו-30% STOXX 600, ו-10% שווקים מתעוררים. אבל כשנכנסתי ל-http://www.funder.co.il/fund.aspx?id=5121322 גיליתי בחלק התחתון, ״הרכב נייורת הערך של הקרן״ ש-מעל 60% הם אג״ח ארה״ב+ישראל, ו-15% הם...

יש לי פנסיה בדש מיטב עם ד״נ 0.19% מההפקדה ו-0.19% מהצבירה, עם סכום לא מבוטל שהצטבר באופן שהופך את הד״נ על הצבירה של 0.001% בברירת מחדל של הלמן אדובי לאטרקטיבי. האם אמורה להיות בעיה כלשהי להעביר את הסכום שנצבר אל הלמן עם הד״נ צבירה הנמוכים יותר, ולהמשיך להפקיד למיטב דש עם הד״נ הפקדה הנמוכים יותר?

אני מתכנן לעבור למסלול 100% מנייתי בפנסיה שלי במיטב דש בטופס מעבר מסלול גיליתי להפתעתי שיש בנוסף למסלול ״מניות״ אם מסלול ״פאסיבי - מדדי מניות״ האם מישהו יודע אם במסלול הפאסיבי יהיו פחות הוצאות ניהול השקעות מאשר במסלול מניות הרגיל? או שהוצאות הקנייה/מכירה שלהם מתחלקים באופן שווה ע״פ כל העמיתים...

קראתי בכמה מקומות שכשמפזרים את התיק יכולים יתרונות מסויימים שחסכונות כגון הפנסיה וקה״ש יהיו בעיקר מנייתיים בגלל הפטור ממס על הרווחים (שצפויים בטווח הארוך להיות גדולים יותר מאשר, נאמר, אג״ח). בקה״ש זה נראה לי פשוט והגיוני. אבל בפנסיה יש גם את האלמנט של אג״ח מיועדות שמוקרב אם עוברים ל-100%...

התחלתי לפתוח חשבון אצלהם, אבל בכל צעד ושעל בתהליך ההרשמה וה-funding האתר שלהם עמוס בבאגים קטלניים. לדוגמא, מעיף אותי החוצה לעיתים קרובות עם הודעת "your session has expired please log back in״ בתהליך טעינת הכספים יש לפעמים המתנה של סביב דקה שלמה במעברים פשוטים ביותר בתוך העמוד (כמו בחירת מטבע)...

האם יכול להיות שדש מיטב הציעו לי כזה ״מחיר מציאה״ של 0.19% (לעומת פנסיות אקטיביות מקבילות שלוקחות הרבה יותר על סכומים כמו שלי שלא כחלק מהטבה לקבוצה/ארגון), כי בת׳כלס הם מנפחים את הוצאות ניהול ההשקעות? האם יש דרך להשוות את זה בין קרנות שונות?

הבנתי, באמת הגיוני. ברבעון הראשון היו הפסדים על תיק יותר קטן, וברבעון השני על תיק בצירוף הפקדות, כך שההפקדות היו עם תשואה של משהו כמו 2%.... מה לגבי דמי ניהול ההשקעות?

יש לי קופת פנסיה בדש מיטב עם דמי ניהול של 0.19% מההפקדה ו-0.19% מהצבירה. בדו״ח הרבעוני האחרון שקיבלתי (שמכסה את ינואר-יוני), מופיע תחת ״מסלולי השקעה ותשואות״ ש״התשואה שהושגה בניכוי הוצאות ניהול השקעות״ היתה 0.05% (מה שנראה שתואם את...

מה השיקול/ים המרכזי/ים שלך בעד 1? למיטב הבנתי הקרנות האלו מחלקות דיבדנד כל רבעון - האם העובדה שלא אוכל לדחות את המיסוי על הדיבדנדים (כמו, אולי, ברכישת קרן מקבילה לא אמריקאית) היא לא חסרון משמעותי ביותר?

יכול להיות שלא ייגבו כלום, לא מספיק התעמקתי בשאלת המיסוי הזאת עדיין. אבל האם נכון שזה לא ממש משנה כי בלאו הכי כל עוד אני תושב ישראל אני אצטרך לדווח על רווחי ההון האלו בארץ ולשלם את ההפרש בין כמה שניכו לי בארה״ב ל-25%?

שלום לכולם אני מתחיל להיכנס לתחום וכבר פתחתי חשבון מסחר עצמאי בארץ. בנוסף, למרות שאני לא אזרח אמריקאי הצלחתי לפתוח חשבון מסחר אצל ברוקר אונליין אמריקאי. על רווחי הון בחשבון האמריקאי אמורים לנכות לי מס במקור של 15% או פחות. בחלק המנייתי של התיק אני רוצה להשאיר את הדברים כמה שיותר פשוטים וזולים...

תודה! איך כל הנ״ל מושפע אם אני אעבור ל-IRA? האם ב-IRA גם יש ביטוחי חובה ועוד את ה״מוזלים״ האלו? האם ב-IRA גם אפשר להינות מהאג״ח המיועדות? והאם ב-IRA (שמושקע בקרנות מחקות) ניתן להימנע מ״הוצאות ניהול ההשקעות״ האלו?