תוצאות החיפוש

הי, קודם כל תודה על המידע החדש, לא הייתי מגיע לזה בעצמי בחיים. אשמח לוודא שאני מבין נכון את חלוקת הנכסים בקופת פנסיה מקיפה של מיטב דש (הועברתי עם כולם לאחר המכירה של הלמן אלדובי): אם בקופה יש לי X, אז כרגע מדובר על 0.72X עוקב מדד סנופי ו0.28X באג"ח מיועדות מסוג ערד?

@מתכנת תודה לשניכם על התשובות! בעיקר היה חשוב לי לוודא שאני לא מפספס משהו גדול. כנראה שלא אעשה זאת אבל כבר אשאל לפעמים הבאות - רלוונטי להמיר בIB בלי לפתוח שם חשבון?

אשמח לעזרתכם: קיבלתי סכום כסף משמעותי מאוד בדולר אוסטרלי. אני משקיע בISF505 (הגרסה הישראלית של SSAC), מק"מ ואג"ח ישראלי. התכנון שלי הוא להמיר את הדולר האוסטרלי (אני בIBI ולפי החוזה מרווח ההמרה יהיה 0.5%) ולהשקיע כרגיל לפי התוכנית. האם יש אפשרות הגיונית נוספת? (צריך לוודא שאני לא מפספס משהו -...

אשמח להצטרף לשאלה דומה: הפלח המנייתי בגרסה של SSAC של בלאקרוק שנסחרת בישראל. הרווחתי לאחרונה סכום כסף גדול בדולר אוסטרלי. האם יש לי עוד אפשרויות טובות חוץ מלהמיר לשקלים?

שימחת אותי עם התגובה המפורטת - זה אכן מה שתכננו ומרגיע לראות שזאת תכנית הגיונית (ושיש תוצאות ללמידה שעשינו). התגובות שלך עזרו לנו מאוד, תודה! אכן לא סיפרתי על עצמי (כי לא חשבתי שזה רלוונטי לשאלה). באופן כללי: זוג סטודנטים עם ילדה קטנה. חוסכים כל החיים (כמה מאות אלפי שקלים) אך רק לפני כמה...

אולי זה הפער בהבנה שלי. כשאני מסתכל על "תיק ההשקעות" שלי אני מתייחס גם לעובר ושב (בבנק), והאג"ח והמק"מ (בבית ההשקעות). לצערי ההפקדות השוטפות שלי לחיסכון לא מספיק גבוהות, לפחות בשנים הקרובות, כדי "לשים בצד" בעובר ושב כל חודש ולקנות תוך כמה חודשים רכב, למשל. אלא אם כן אני מפספס משהו (ונשמע שכן) -...

מעריך מאוד את זה שאתם משקיעים זמן בלנסות לעזור. תודה רבה. אני מקבל את מה שאתה אומר - בהוצאות שאינן עצומות אין הרבה משמעות לכאן או לכאן. בכל זאת אשמח לשאול כמה שאלות כי נדמה לי שיש משהו בהבנה שלי באיך מנהלים תיק השקעות שחסר (יותר מהמשמעות להחלטה הספציפית הזו) במקרה כזה, מאיפה יוצא הכסף לחשבון...

תודה על התשובה! לפי השיטה הזו - מאיפה מגיע הכסף לתכנית החיסכון או האג"ח הממשלתי? (אם אני מתחיל להשקיע עכשיו - אין בעיה, פשוט מקצה חלק מהכסף מראש. השאלה היא מה עושים אם אני כבר עם תיק קיים). האם זה קרוב להתנהלות כזאת? - 1. לחשב את גודל התיק לאחר ההוצאה הצפויה 2. לחשב כמה אמור להוות כל פלח בתיק...

איך מתנהלים עם ההוצאות הצפויות? זאת אומרת - ישבתי ורשמתי את כל ההוצאות הצפויות שלי לעשרים השנים הקרובות (כמה שניתן). התיק מחולק, נניח, ל70 - מניות, 30 - אג"ח + מזומן (שמשמש גם כמעין קרן חירום). אני רואה שבחמש השנים הקרובות יש לי, לשם הדוגמה, קניית רכב ובר מצווה לאחד הילדים - מה אני עושה? ראיתי...

אין דרך לערוך אז מצרף פה להתלבטות שכרגע עובדי פסגות בשביתה לאור החשש מהמכירה. אני מניח שזו שאלה שקשה מאוד לענות עליה (קצת חיזוי עתידות) ובכל זאת אולי יש פה בעלי נסיון והבנה של איך דברים כאלו עבדו בעבר או עובדים בדרך כלל

מקפיץ בשביל התלבטות עדכנית: מתכנן לפתוח תיק (150,000+) בפסגות (אפשרות שנייה IBI). ההצעה שלהם היתה הכי טובה (לא בהבדלים משמעותיים) האם הייתם נמנעים לאור המכירה של פסגות לאלטשולר?

הקישור של ההרשמה לא עובד. מישהו יודע אם זה עדיין רלוונטי?

קראתי עוד על סעיף 14 ופה בדיונים השונים בפורום. אני חושב שאני יודע את התשובות לשאלות שלי (ובכל זאת אשמח אם מישהו שמבין יותר יאשר שהבנתי נכון): 1. כן 2. יש יתרונות למי שרוצה לשלב קרן פנסיה עם קופת גמל (בשבילי לא רלוונטי כרגע) 3. מכיוון שאני חתום על סעיף 14 - אין ויתור מצד המעסיק (האם מספיק שכתוב...

אם לא חתמתי על טופס מיוחד לסעיף 14 (יש דבר כזה?) אבל בתנאי העבודה עליהם חתמתי מופיעה הפסקה הבאה - זה מספיק בשביל לשלוח לבית ההשקעות?

מתנצל ששואל שאלה בסיסית אבל לא מצאתי בפורום או באינטרנט ניסוח שיגרום לי להיות בטוח שהבנתי נכון. עברתי לקופת פנסיה מחקת סנופי של הלמן. כחלק מתהליך ההרשמה קיבלתי טופס "אישור מעסיק לכספי פיצויים" שזו המטרה שלו - בטופס עצמו המעסיק מצהיר: ההתלבטויות: 1. עד עכשיו לא חתמתי על טופס כזה כי קופת...

תודה רבה על התשובות אכן, לזה התכוונתי אם אני מבין נכון את מה שכתבתם (@אורי ג. @s0lid ), לא להיות מוטרד מזה שהתיק שלי מושקע יותר מדי בארה"ב? (או לפחות - הפשטות חשובה יותר מהחסרון הזה)

אני לקראת פתיחה של חשבון מסחר עצמאי (כ-100,000) ותכננתי לקנות את שלושת הקרנות השקליות של בלקארוק (CSPX, SMEA, EIMI) כחלק מתיק שיש בו גם קרן פנסיה של הלמן אלדובי - מחקה מדד על סנופי. בעקבות הירידה בדמי הניהול, מתלבט אם להחליף את שלושת הקרנות בקרן האחת (ולהרוויח בעיקר את הפשטות אבל גם את הפיזור...