תוצאות החיפוש

התייעצות אני משקיע דרך ib בvwra האם כדאי להתחיל להכניס את הכסף לisac בגלל יתרון המיסוי הריאלי? החשבון שלי בib מסיבות של רילוקיישן, החשבון נח בעיקר כדי להעביר כספים ומשמש גם כחשבון השקעות בנוסף לאופצייה מינוף שמאוד אטרקטיבית מבחינתי. האם יש סיבה לחשוש מההעברה של הני"ע אחר כך לבנק על מנת להנות...

עדכון לגבי המשך הבירורים. אז כרגע אני מחזיק 10 ני"ע בחשבון דולרי בהפסד כולל של כ300 דולר. ו3 ני"ע שקליים, בהפסד כולל של כמה עשרות שקלים. הני"ע העיקרי בתיק SSAC שקלי בערך 50% המטרה: להעביר לIB את כל החשבון (ולסגור את החשבון באקסלנס) + לצמצם את התיק ולהמשיך להחזיק בני"ע בודד (מקס 3) כדי לקבל...

לא שמעתי עד כה על IMID נראה שהדמי ניהול מאוד גבוהים (TER=0.4). כדי לקבל חשיפה לsmall cap value אני משתמש בAVUV ובגלל שההחזקה קטנה אני לא חושש ממס ירושה (על אף שזו גם לא קרן אירית) מעניין, אתהמציע פה פתרון לתעדוף של SCV בנייר אחד? אולי זה יכול לחסוך איזון והתעסקות. ובהחלט יכול להיות שעדיף לשקול...

ואתה חושב שעדיף לשמור על הני"ע מאשר לעשות קיזוז עם הפסדים? אירית צוברת, חושש ממס ירושה, דמי ניהול נמוכים הכוונה ל VHVE ו-VFEA או VWRA עם דמי ניהול קצת יותר גבוהים יש לך אלטרנטיבה מתאימה יותר? אפשרות נוספת זה להמשיך לקנות SSAC במקבילה דולרית. החשש העיקרי שלי זה הסכום הדולרי באקסלנס - העברה שלו...

שלום, אני לקראת רילוקיישן לאירופה, ובמהלך התפקיד אני אבצע הרבה המרות והעברות של כספים מהחשבון שלי בישראל לחשבון אירופאי שאפתח (שקל - ליורו). מקריאה בפורום נראה שהדרך המומלצת לבצע המרה + העברת מט"ח היא דרך IB, לכן יש לי כמה שאלות: 1. האם אפשר לבצע העברה באמצעות IB לחשבון אירופאי שלא מוגדר כחשבון...

תודה רבה! לא הייתי מודע לכך. אני אנסה לחשב. אני מניח שלמען הפאיסיביות, הפשטות והפן הביטוחי אני בכל זאת אעדיף להשאר עם הקרן פנסיה.

יש לי קרן פנסיה של הראל דרך העבודה וכעת נפתח מסלול מחקה מדד S&P500, דמי הניהול: מצבירה 0.09% , מהפקדה 0.9%. אם מבחינתי מסלול מחקה מדד S&P500 הוא מקיף מספיק עבור החיסכון הפנסיוני (יתכן ואני אבצע התאמות בקופה הממוסה) . כמה אני באמת אוכל לחסוך בדמי הניהול אם אקים קופת IRA בניהול עצמי? (דמי הניהול...

א. נכון, התשואה העתידית היא לא גורם מכריע, אבל בוודאי שיש לה המון משמעות (אחרת לא הייתי שואל). ב. איזה ניירות היית משאיר? או איזה תיק היית בונה? שישרת המטרה של צמיחה, בפיזור טוב וסיכון גבוהה. כן, קרן ההשתלמות שלי מנייתית. אני חושב שבגילי (32) צריך לתת משקל יתר למניות וצמיחה. בנוסף ליזמות...

היי, אני רוצה לפתוח תיק כאשר בתוכנית אני לא אכניס אליו כסף נוסף ב2-3 שנים הקרובות. למען הסר ספק, התיק יהיה חלק קטן מהפרוטפוליו שלי, יש לי מזומן לתקופה ארוכה וחסכונות אחרים שמיועדים להשקעה בנדל"ן, בנוסף לקופות נוספות (גמל, השתלמות, פנסיה וכו). התיק 100% מנייתי מהמניעים שציינתי והוא מכוון...

היי, אני מנהל חשבון באקסלנס ועד עכשיו רכשתי VHVE, אחרי ההוזלה של iSFF505 אני חושב להתחיל לרכוש אותה כדי לחסוך את הדמי המרה. כמה לדעתכם שתי הקרנות שונות אחת מהשניה? ועוד מצאתי שיש הבדלים מסויימים בין ACWI לiSFF505, בעיקר בכמות האחזקות: 1598 בiSFF505 לעומת 2244 בACWI , זה נראה הבדל גדול, כמה...

האם קיימת השקעה בסיכון נמוך יותר שיכולה לתת 4% תשואה? ציינתי 2.5-3.5% אם אכן זה אפסי או שלילי, המרכיב היחיד של אג"ח זה לאזן כנגד מניות? האם במקרה שתהיה תנודה שליית בחלק המניות האג"ח יעלה? ולמה אם כך יש בתי השקעות שמחזיקים מסלולים שהם אג"ח בלבד? הבנק שלי בהפקדה ראשונית של 5K למשך שנה - יכול...

לא חשבתי שזה כל כך מורכב, סה"כ החלק ה"יציב" מושקע במטרה לייצר תשואה נמוכה/סיכון נמוך ולאפשר לכסף הקיים + זה שנחסך בתקופה קצרה (2-3 שנים) עדיין לעבוד כשהמטרה לרכוש דירה להשקעה - וחוזר חלילה, בסוף לאפשר לעצמי הכנסה פאסיבית עוד 8 שנים. מה זה האומר תיק פשוט? איזה מרכיבים אתה היית בוחר על מנת לייצר...

שלום פורום יקר, אחרי חזרה לשלוחן השרטוטים הגדרת מטרות ברורות יותר (ופתיחת חשבון IB =) ) אשמח לקבל את הפידבק שלכם לגבי טיוטה#2 לתיק השקעות רקע: בן 32 הון זמין להשקעה: 120K ש"ח - שלגביו נבנה הפרוטפוליו המדובר קופת גמל (נזילה) מסלול מנייתי - מור בית השקעות - 70K ש"ח קרן השתלמות מסלול מנייתי -...

שוב המון תודה! זה בחלט לא מובן מאליו. אני משלם על ההלוואה פריים מינוס חצי (כרגע אני חייב 90 אלף ש"ח), מה אתה חושב? אני מזכיר היא שהתוכנית להכניס לתיק ההשקעות בערך 7-10K כל רבעון **קיימת בידי גם אפשרות כרגע להחזיר את כל ההלוואה בחודש הבא, ולשחרר את הכסף ברגע שיחזור ל-0-.1.5%תשואה כדי להחזיר...

הפוליסה כרגע הפוליסה לא עושה את העבודה שציפיתי ממנה, ונמצאת ב-2.4% - כנראה בעיקר בגלל הקורונה והאיכות הפוליסה. לדעתך עדיף לסגור את ההלוואה ולהוציא משם את הכסף ברגע שיתאזן? על פני השקעה במניות כרגע - אחרי סגירת הלוואה האם יש דרך למנף אחרת? אשמח לשמוע איזה דרכים חכמות יש למנף כספים מהלוואה...

ראשית תודה רבה לכל המגיבים! אני ממש שמח על התגובות שלכם וזה מאוד עוזר לי לשקול את הצעדים שוב ההלוואה היא בפריים 0.5- בערך על סכום של 95K , ככה שאם תיק האג"ח יעשה פחות מ2% בחלא עדיף להשקיע את הכסף הזה בהחזר ההלוואה וזה לגמרי פוגע במינוף שתכננתי. מינוף זה בהחלט חלק מהאסטרטגיה, אבל כדי לדעת מה...

לא משכנתא אבל יש הלוואה קטנה

החלק הנדלני כרגע לא מניב ובאסטרטגיה יתחיל להניב רק עוד 5-6 שנים, ולכן כדי לגדר את הסיכון אני לא תולה את ההשקעות אחת בשניה. תודה רבה, אני לא מעוניין כרגע להיות במסלול 100% מנייתי, וחלק ממטרת התיק היא לצבור נסיון/בטחון ובמידת האפשר להכניס סכומים גדולים יותר

שלום חברים, בשנה האחרונה אני עושה הרבה צעדים לקראת עצמאות כלכלית (בעיקר בתחום הנדלן - בגלל הפחד ששוק ההון לא יציב מספיק), ובימים אלו אני לפני הצעדים הראשונים שלי לעבר ניהול תיק השקעות עצמאי. מטרת התיק: רכישת דירה להשקעה בחו"ל בתקופה של 5-7 שנים סכום התחלתי: 22 אלף ש"ח הפקדה נוספת כל רבעון: 7...