תוצאות החיפוש

  1. I

    קופת גמל בסכום קטן לאחר פשיטת רגל של מעסיק לשעבר

    היי, קיבלתי היום מכתב מהביטוח הלאומי לפיו מעסיק שלי בעבר (חברת קבלן שהעסיקה אותי במלצרות עד 2015,לפני שמצאתי עבודה במקצוע) פשט רגל,והביטוח הלאומי העביר סכום של כ2200 שח לקופ"ג על שמי בחברת כלל. כיום יש לי באותה החברה ביטוח מנהלים וקרן פנסיה + מטריה ביטוחית פעילים על סכומים משמעותית יותר...
  2. I

    קרן השתלמות מחקה מדד s&p 500 - התאמה לצרכים

    היי, אני מרגיש שקצת חסרה לי הבנה באיך פועל מכשיר ההצמדה למדד s&p 500 ואשמח לחידוד כדי לבדוק שאני פועל נכון. (לא מצפה כמובן לייעוץ פיננסי אלא אשמח לסיוע בהבנת מכשירי החיסכון הקיימים לרשותי) יש לי קרן השתלמות נזילה ולא פעילה במסלול מחקה מדד s&p 500 באקסלנס (נוידה מהלמן אלדובי בעקבות המיזוג) בד"נ...
  3. I

    מועדון הוט - כדאיות הצטרפות לחברי הייטקזון

    היי, בזכות הפורום כאן (תודה!) גיליתי שאני יכול להצטרף למועדון הוט. פניתי לשרות הלקוחות שלהם ונראה שאני עומד בקריטריונים.עם זאת,הבנתי שחייבים להנפיק כרטיס אשראי של ישראכרט במסגרת המועדון,ובהינתן הרקורד של השרות של ישראכרט כפי שחוויתי אותו לפני כמה חודשים עם כרטיס הקורפורייט שכבר יש לי,לא כל כך...
  4. I

    השוואת תנאים בבנק מזרחי להצעות הייטקזון/מועדון הוט

    היי, יש לי כיום חשבון בנק במזרחי (עבר לשם לפני כחודשיים מבנק אגוד במסגרת המיזוג). יתנהל בתנאים של "חשבון הפוך מתמיד" ל3 השנים הקרובות - פטור מעמלות ללא הטבות נוספות (ניצלתי את ההטבה של 3 השנים הראשונות של חשבון הפוך ביוני השנה). אני מעביר משכורת של כ15,500 נטו לחשבון מדי חודש. אני עובד בחברת...
  5. I

    הלוואה מקרן השתלמות בהלמן - לאור המיזוג עם הפניקס

    היי, יש לי שתי קרנות השתלמות (שכיר) בהלמן במסלול עוקב מדד s&p 500 (ד"נ ותנאים שנסגרו דרך קבוצת הרכישה של 8200). אחת נזילה לא פעילה,השניה עדיין לא נזילה ופעילה. תכננתי להשתמש בכסף שבקרן הנזילה לכיסוי הוצאות שיש לי כרגע (הוצאות רפואיות,לימודי נהיגה,ועוד). מכיוון שברור שעדיף לא למשוך את הכסף...
  6. I

    כרטיס אשראי קורפורייט של ישראכרט

    היי, למישהו כאן יש כרטיס אשראי ישראכרט קורפורייט ויודע להגיד כמה הכרטיס הזה שווה? יש לי כרגע שני כרטיסים: אחד בנקאי- הייטקזון של כאל ובנק אגוד, שהוא די אחלה,ואחד חוץ בנקאי - ישראכרט קורפורייט,שקיבלתי בזמנו בחברה קודמת שעבדתי בה. שניהם לא עולים לי עמלות, אז עד עכשיו שמרתי את שניהם. בחודשיים...
  7. I

    תלונה על רואה חשבון שלא התנהל בצורה תקינה

    היי, קרובת משפחה שלי התחילה לעבוד כעוסקת עצמאית בשותפות עם מישהו, ופנתה לפני שבועיים למשרד רואי חשבון שהמליצו לה כדי לפתוח תיק שותפות. לצערי הרו"ח התנהל בצורה לא מקצועית בעליל (בקצרה וסתם להמחשה, אמר לה לא לשלם מקדמות ביטוח לאומי עד שיהיו הכנסות והתוצאה היא שהחשבון שלה עוקל, שלח אותה למשרדי...
  8. I

    ביטוח חיים פרטי וביטוח שאירים בקרן פנסיה

    היי, קראתי את הפוסטים המצוינים של נדב בנושא,אשמח להתייעץ באופן קצת יותר ממוקד. אני בן 32, ללא ילדים,שכיר. יש לי בן זוג (לא נשואים או ידועים בציבור) שלא עובד כרגע, ואמא שכנראה תצטרך עזרה כלכלית ממני בעתיד. בהמלצת הסוכן שלי עשינו אני והבן זוג ריסק הדדי פרטי (כל אחד על מיליון וחצי). לשנינו יש מצב...
  9. I

    תיאום מס לשכיר - זיכוי עבור תשלום לריסק פרטי ומטריה ביטוחית

    היי, אני מעוניין לבצע תיאום מס לשנת 2021. רקע: שכיר, תרמתי סכום מסוים השנה לעמותה מוכרת לסעיף 46. כמו כן משלם על ריסק פרטי ומטריה ביטוחית -להבנתי כולם מזכים בהקלה מסוימת ממס. אני רואה שניתן לשלוח בקשה לתיאום מס עם מסמכים תומכים לרשות המיסים אונליין יחד עם טופס 116 ולקבל תשובה תוך מספר ימי...
  10. I

    אלטרנטיבה לכרטיס אשראי ללא עמלות (בדומה ל "כזה אני רוצה") לבעלי דיירקט

    היי, לחבר שלי יש דיירקט שתכף נגמר לו התוקף והוא צריך להנפיק כרטיס אשראי חדש. הצעתי לו להנפיק את הכרטיס "כזה אני רוצה" של מקס,מתוך הנחה שאין תנאים להפקתו. להפתעתו לאחר הזנת הפרטים באתר של מקס הוא קיבל הודעה מיידית שלא ניתן להפיק לו את הכרטיס עם הצעה לנסות שוב עוד חצי שנה... זה הגיוני? ראינו...
  11. I

    זיכוי מס בגין תשלום לביטוח חיים\אובדן כושר עבודה לשכירים (שלא דרך תלוש השכר)

    היי, שאלה לגבי זיכוי מס בגין הפרשות לביטוח חיים\אכ"ע לשכירים (שלא דרך תלוש השכר). אני ממלא כעת טופס 135 לטובת החזר מס על שנת 2020 (יש לי מספר תרומות למוסדות מוכרים שאני רוצה לקבל עליהם זיכוי). אני עובד שכיר.במהלך 2020 עשיתי כמה שינויים בפנסיה ובביטוחים שלי - במקום ביטוח מנהלים יש לי כעת קרן...
  12. I

    תנאי אשפוז לאחר ניתוח בבית חולים פרטי

    היי, שאלה לאנשים שעברו ניתוח בבית חולים פרטי,בין אם דרך הביטוח הרפואי שלהם או בדרך אחרת. לי ולחבר שלי יש ביטוח רפואי פרטי (אחרי הרפורמה) שכולל גם ניתוחים. לאחרונה שנינו נזקקנו לניתוחים ועברנו אותם - אני בבית חולים רפאל,הוא במדיקל סנטר. הביטוח הרפואי שילם על שניהם,ושמחתי שסוף סוף יש תמורה לפרמיה...
  13. I

    חישוב החזר מס לשכיר במעבר בין שתי עבודות

    היי, שאלה לגבי החזר מס לשכיר. באמצע שנת 2015 התחלתי את העבודה הראשונה שלי בהייטק כעובד מיקור חוץ. הגשתי בקשה להחזר מס על אותה שנה (שבתחילתה עבדתי בעבודה זמנית בכלום כסף) ואכן קיבלתי החזר די יפה (השתחררתי משרות חובה בסוף 2013 כך שהיה לי זיכוי די יפה). בשנת 2017 נקלטתי באותה חברה כעובד מן המניין...
  14. I

    ביטוח רפואי פרטי לקשישה עם מחלות רקע

    היי, אשמח להתייעץ - אמא שלי קשישה (בת 67) עם מחלות רקע. לצערי אין לה ביטוחים פרטיים (רק שב"ן של קופת החולים+סיעודי של הקופה) וגם לא פנסיה (סיפור ארוך של מעסיק נצלן שלא הפקיד לפנסיה ואני הייתי צעיר מדי לעזור לפני שזה התיישן). אני רוצה לנסות לתת לה במגבלות המצב את הכיסוי הטוב ביותר שעדיין אפשר...
  15. I

    ייפוי כוח לחשבון בנק וכרטיס אשראי

    היי, אשמח לעצתכם: אני מנהל בפועל את כל העניינים הכספיים של אימי (מבוגרת ולא מסתדרת עם מסמכים ונתונים - כבר קרה שעדכנו אותה במשהו והיא לא ידעה להסביר לי אחכ במה מדובר). עם זאת היא לא דמנטית,כך שעל הנייר היא יכולה לעשות את הכל בעצמה.בפועל התוצאה היא טלפון שבור די דבילי כל פעם שצריך לברר איזשהם...
  16. I

    האלטרנטיבה הטובה ביותר לסגירת חוב של פחות מ10 אלף שח

    היי, אשמח לעצתכם. יש לי "חשבון הפוך" בבנק אגוד שנפתח ביוני 2018. לאחר עבודה די קשה וסגירת חובות ישנים שהיו לי בעבר (מעל 70 אלף שח לבנק הפועלים שצברתי כדי לעזור להורים בזמנו), נשאר לי כרגע רק חוב אחד: המסגרת בחשבון. כרגע אני לא משלם עליו כלום (כחלק מהטבות של ריבית אפס על המסגרת עד גובה המשכורת...
  17. I

    הפקדות פנסיוניות לעובדת קשישה לפני גיל פרישת חובה

    היי, שאלה בנושא הפקדות פנסיוניות לעובדת קשישה: אמא שלי הועסקה בחברה מסוימת עד מרץ השנה (מטפלת בקשישים במשמרות, להבנתי עובדת שעתית). כיום היא בת 67,אבל הגיעה לגיל זה רק ביולי השנה, כלומר בתקןפת העסקתה הייתה מתחת לגיל זה. עבדה בחברה המדוברת מעל שנה. היא לא מקבלת קצבאות נוספות למעט ביטוח לאומי...
  18. I

    קרן השתלמות - s&p מחקה מדד בהלמן

    היי, נקודה שאשמח לחידוד לגביה: אני קורא את "90 שאלות פיננסיות שהתביישתם לשאול" של הסולידית...
  19. I

    התנהלות בעייתית של סוכנות ביטוח

    היי, אשמח לעצתכם: לצורך תביעה במסגרת פוליסה מהעבודה הקודמת שלי, אני נאלץ לעבוד עם סוכנות ביטוח שהייתה לי שם (עברתי לסוכנות אחרת מומלצת אבל הם לא יכולים כרגע לסייע לי עם זה כי מינוי סוכן חדש יקח המון זמן). ההתנהלות של הסוכנות מהעבודה הקודמת מעצבנת אותי כבר כמה זמן (שיא חדש נקבע היום,לאחר ששלחתי...
  20. I

    דמי טיפול של סוכנות ביטוח

    היי, אשמח להתייעץ: בהמלצת יועץ פרטי,ולאחר שקיבלתי שירות לא משהו מהסוכן הפנסיוני בעבודה שלי,העברתי את התיק הביטוחי והפנסיוני שלי לסוכנות אחרת שהיועץ המליץ. היועץ המליץ עליהם בין השאר (ואני סומך על המילה שלו בנושא) כסוכנות עם הרבה ניסיון וכוח מול חברות הביטוח. היום קיבלתי מהם בקשה לחתום על הסכם...
למעלה