תוצאות החיפוש

  1. ד

    תיק השקעות לפנסיונר

    היי, בדיוק עושה סדר בתיק ההשקעות של ההורים שלי, פנסיונריים. כרגע נמצא בבנק עם עמלות די גבוהות וקרנות מנוהלות יקרות. מאוד סולידי. מה הייתם ממליצים לעשות בהנחה שמעוניינים להשאר בבנק ולא אוהבים שיש מזומן פנוי בחשבון (אפילו סוגרים פקם באחוזים מצחיקים). מצד שני מאוד חוששים מירידות ומאינפלציה...
  2. ד

    האם להגדיל הפרשות לפנסיה ולקה"ש?

    במשא ומתן עם חברה חדשה, הם מאפשרים להגדיל או להקטין את ההפרשות לפנסיה/פיצויים ולקה"ש כרצוני (בכפוף לחוק, ושלא יהיה מוגזם מידי), ובתנאי שהעלות הכוללת למעסיק לא תשתנה. להבנתי, עדיף להגדיל ככל הניתן את ההפרשות לפנסיה (מכיוון שכך מס ההכנסה יקטן). מצד שני, אין יתרון להגדיל את ההפרשה לקה"ש מעבר לפטור...
  3. ד

    דמי ניהול קרן פנסיה משלימה

    היי, פתחתי קרן פנסיה מקיפה בהלמן אלדובי עם דמי ניהול ברירת מחדל. את השאר העברתי להלמן אלדובי גם כן לקרן פנסיה משלימה ולהפתעתי דמי הניהול שם הם מקסימליים. האם זה כך בכל בתי ההשקעות לפנסיה ברירת מחדל? מה כדאי לעשות? לאיזה דמי ניהול ניתן להגיע?
  4. ד

    אקסל למעקב אחרי תיק השקעות

    היי, אני מחפש אקסל שיעזור לי לעקוב אחרי תיק ההשקעות. אני רוכש כל חודש-חודשיים את אותן 2-3 קרנות. הייתי רוצה לחשב בקלות את התשואה השנתית הכוללת ואת הרווח הכולל. חיפשתי לא מעט ולא מצאתי משהו נוח. למישהו יש?
  5. ד

    למה ברירת המחדל הסולידית היא לא השקעה דרך הבנק?

    נניח משקיע "סולידי" לחלוטין, שברשותו יותר מחצי מש"ח ומוסיף נניח חמישים אלף בכל שנה. בבנק ניתן להגיע לעלות ק/מ של 0.1% ללא דמי משמרת וללא עמלות, כלומר 50 ש"ח בשנה. בבית ההשקעות, עלות ק/מ של 0.07% ועוד 20 שקל בחודש, כלומר 275 ש"ח בשנה. למה ההמלצה הראשונה היא לא ללכת לבנק ולהתמקח? מה אני מפספס?
  6. ד

    בחירת קרנות כשיש גם שקלים וגם דולרים

    שלום, יש לי כ150 אלף דולר ו100 אלף שקל, בחשבון בבנק (כרגע נשאר שם מטעמי נוחות, הורידו את העמלות ל0.1%). מעוניין להשקיע במדדים של שוק המניות העולמי. חושש ממס ירושה אמריקאי. לא רואה סיבה להמיר דולרים לשקלים. מתבלבל מהקרנות האיריות... אילו קרנות הייתם בוחרים במקומי? להבנתי ITOT בעייתי מבחינת מיסוי.
  7. ד

    עזרה במציאת etf מתאים

    היי, יש לי תיק דולרי, מחפש etf דולרי שעוקב אחרי snp500 או msci, זול ושלא משלם דיבידנד אלא משקיע אותו בחזרה בקרן. מכיר את הבלאקרוק השקלי. מה ההמלצה הדולרית המקבילה? תודה,
  8. ד

    השקעה בתיקי ביטוח

    מישהו מכיר נושא של השקעות בתיקי ביטוח (לדוגמה קרן [נמחק - יוסיק] ). מבטיחים 3-7% תשואה, ולטענתם הסיכון דומה לזה שחברת ביטוח תפשוט את הרגל. אתה כביכול משקיע בחברת ביטוח כסוכן, או משהו כזה. לא לגמרי ברור לי. מישהו מכיר יותר פרטים? האם זה אמין? יש קצ'ים נוספים?
  9. ד

    מיקוח על עמלת קניה/מכירה בבנק

    שלום, מה העלויות הנמוכות ביותר שניתן להגיע אליהן בבנק עם משכורת ותיק של חצי מיליון- מיליון? מניסיונכם, ניתן להגיע לעלויות כמו של בית השקעות (נניח 0.1%, ודמי משמרת זניחים) ? באיזה בנקים?
  10. ד

    החזר מס הכנסה לשכיר על הוצאות עבודה מהבית

    היי, אשתי שכירה שעובדת מהבית. בדירה שלנו חדר אחד שמשמש כמשרד. הבנתי שאפשר לקבל החזרי מס הכנסה על ארנונה, ריבית משכנתא, מים וחשמל ואולי דברים נוספים. מישהו עבר את התהליך? מה צריך להוכיח ואיך מתבצע החישוב של ההחזר? על מה עוד אפשר להגיש? תודה רבה
  11. ד

    העברת כספים לחשבון IB

    האם ניתן להעביר כספים לחשבון IB וממנו מכל חשבון או שצריך שיהיו אותם הבעלים? אם אין דרישה לזהות של הבעלים האם נדרש לספק מסמכים על מקור הכסף כדי שלא יהיה חשש להלבנת הון?
  12. ד

    הדרך הכי זולה להעברת כסף מארהב לארץ

    והמרה מדולרים לשקלים. יש לכם עצה?
  13. ד

    השקעה בקופת גמל להשקעה או סגירת משכנתא?

    שלום, אחד מהמסלולים במשכנתא שלי הוא על סך של 200,000, משתנה כל חמש שנים צמודת מדד בריבית של 2.2 אחוז, נלקחה ל30 שנה לפני 3 שנים. יש לי 100,000 פנויים. מתלבט אם לסגור את חלקו או לשים בקופת גמל להשקעה. בהנחה שלא אזדקק לכסף בקרוב. מצד אחד הריבית בשוק המניות אמורה להיות גדולה יותר. מצד שני, הרי לא...
  14. ד

    ניהול השקעות לבעלי אזרחות כפולה אמריקאית

    שלום, אשתי אזרחית של ישראל וארה"ב. פרט לקופות השתלמות, פנסיה וגמל להשקעה בארץ יש לנו גם כמאה אלף דולר בחשבון השקעות אמריקאי (שווב) עם דמי ניהול סבירים. כמה שאלות: 1. חשבנו להשאיר את החשבון באמריקה לטובת קצת גיוון. יש בזה משהו? 2. האם יש לה אפיק טוב יותר להשקעה מבחינת מס מכיוון שהיא אזרחית...
  15. ד

    פרישה מוקדמת עם פנסיה תקציבית

    שלום, אני בן 35 בקבע, צפוי לפרוש מקבע בגיל 45 עם פנסיה תקציבית של 10 אלף נטו בחודש. רוצה, יחד עם אשתי, לחיות ברמת חיים של 20 אלף בחודש. בשביל זה צריך לחסוך 3 מיליון שח, על פי כלל ה3%. נשאלת השאלה איך הם צריכים להיות מושקעים. לכאורה הפנסיה התקציבית סופר-בטוחה ושקולה לאגח בתיק ההשקעות ולכן כל...
למעלה