תוצאות החיפוש

  1. M

    הוצאות ריבית לצורכי מינוף - אפשר להעביר לשנה הבאה?

    יש לי הלוואה שאני מקבל מ-IB ואיתה אני רוכש מניות (דהיינו מתמנף). אם הבנתי נכון, אני מסוגל לנכות את הריבית מרווחי ההון שלי, בתנאי שאשלם מס רווחי הון 30% (לעומת 25%). השאלה שלי כזאת - 1. האם אני מסוגל להעביר את הוצאות הריבית שלי לשנת המס ההבאה, כמו שמעבירים הפסדי הון על מכירת מניות? 2. האם אפשר...
  2. M

    החזר מס הכנסה בריבית 4%

    מניח שהשאלה נשאלה כאן אבל לא מצאתי... מס הכנסה מחזירים תשלום מס יתר בריבית של 4%, ונדמה לי שזה גם לא ממוסה (https://www.kolzchut.org.il/he/%D7%94%D7%97%D7%96%D7%A8_%D7%9E%D7%A1_%D7%94%D7%9B%D7%A0%D7%A1%D7%94) הגיוני להשתמש בזה כמו אג"ח? כלומר, לשלם בתחילת השנה יותר בכוונה לקבל החזר מס בסוף השנה...
  3. M

    Invesco משיקים קרנות סל בארץ

    זה לא פיזי וסינתטי, זה פשוט איך שעובד ה-SWAP: הם מחליפים את תשואות התיק שהם מחזיקים בתשואות האינדקס
  4. M

    עקיבה אחרי סנופי עם קרנות סינטטיות

    הייתי באמצע עריכה של הפוסט כשכתבת את התגובה :) (בדיוק מהסיבה הזאת--היתרון של בלקרוק מטעה)
  5. M

    עקיבה אחרי סנופי עם קרנות סינטטיות

    שים לב שהסינטטית של בלקרוק (קוראים לה I500) משיגה תשואות יותר גבוהות מהפיסית של בלקרוק
  6. M

    שקשוק מפחד לקראת כניסה לשוק ההון בסכום גבוה

    נכון, יצאתי מנקודת הנחה שהריבית לא צמודה, אחרת השיקול משתנה
  7. M

    עקיבה אחרי סנופי עם קרנות סינטטיות

    אכן, שלושה חודשים זה לא מספיק, והסיכון של 10% זה משהו שצריך לשקול אותו. אני באופן אישי משקיע בכמה קרנות סינטטיות של גופים שונים כדי לפזר את הסיכון הזה (ויש בשיטה כזאת גם את היתרון שאני יכול למכור בשכבות) לצערי לא מאפשרים לי לצרף קישור כאן... :-\
  8. M

    התייעצות .. בעיה עם IB

    הייתה לי פעם שלא רשמתי את שם החשבון ואז הכסף באמת לא שוייך, יוצרים קשר עם נציג ב-IB ומסבירים את הבעיה יחד עם אסכמתא של ההעברה וזה מסתדר
  9. M

    שקשוק מפחד לקראת כניסה לשוק ההון בסכום גבוה

    לא כל-כך הגיוני לדעתי לכסות משכנתא של 2%, אפילו קרנות חוב סולידיות מאד יניבו יותר מזה, ואינפלציה לבד כבר הופכת את הריבית הריאלית לסביבות 0%
  10. M

    עקיבה אחרי סנופי עם קרנות סינטטיות

    אני לא יודע לגבי קרנות ישראליות, אבל לפי החישובים שעשיתי על סמך מה שכתוב באתר של אינבסקו, בטווח של 8 שנים הקרן הסינטטית SPXS של אינבסקו מנצחת את NTR בקצת יותר מ-0.35% לשנה, ואילו הקרן הפיזית מנצחת את ה-NTR בערך ב-0.12% (גם היא מנצחת את ה-NTR בגלל שחובת מס הדיבידנדים שלה רק 15%). 0.23% לשנה יותר...
  11. M

    עקיבה אחרי סנופי עם קרנות סינטטיות

    בקשר לגרף שלך - הקרנות הישראליות כאן הן סינטטיות (מבוססות חוזים עתידיים) ואילו הקרן של אינבסקו שבחרת היא פיזית, לא סינטטית, כלומר אתה משווה ביצועים בין קרן סינטטית מבוססת חוזים עתידיים לבין קרן פיזית - בוודאי שיהיה יתרון לקרנות הסינטטיות! באותו אתר ביצעתי השוואה (אמנם רק 3-חודשית, לא היו יותר...
  12. M

    קרן סל ישראלית מנוטרלת - איפה החסרונות?

    תגובה אחרונה שלי בנושא. תכלס שכל אחד יעשה מה שחושב לנכון :) אני חושב שכל סיכון כדאי לגדר כל עוד זה לא גורע (או גורע באופן שולי) מתשואות התיק. ה-tradeoff בקרן מנוטרלת זה דמי הניהול הגבוהים יותר, כלומר ההחלטה שלך היא בין דמי הניהול לבין לא לגדר כנגד הסיכון של היחלשות החברות כתוצאה מהירידה בדולר...
  13. M

    קרן סל ישראלית מנוטרלת - איפה החסרונות?

    מסכים שבטווח הארוך זה לרוב לא כדאי-- אני חושב על השקעות בטווח בינוני (5-10 שנים) ושם השיקול של פיזור נגד תנודתיות זמנית-אבל-דרמטית של הדולר ביחס לשקל משחק תפקיד. (קרא גם מה שכתבתי בתחתית הודעה זו) כמו בכל השקעה, כי אתה יכול, וכי אתה חושב שכדאי. גם לא לגדר נגד משהו זו החלטה פעילה שאתה עושה אתה...
  14. M

    קרן סל ישראלית מנוטרלת - איפה החסרונות?

    יש המון חברות שזה נכון לגביהן, תסתכל ב-quarterlies של (אם אני זוכר נכון) microsoft או tether למשל, רוב ההכנסות שלהן בדולרים והן מחזיקות אף באג"חים שנקובים בדולרים כמובן, יש גם חברות פחות חשופות לדולרים. זה מאד תלוי חברה ומקור ההכנסות של החברה.
  15. M

    קרן סל ישראלית מנוטרלת - איפה החסרונות?

    ערך החברה ביחס לערך הדולר זה משהו שמאד תלוי בעיסוק החברה. הערך של חברה שכורה זהב תלוי באופן מאד משמעותי בשווי הזהב. כך גם הערך של חברה שרוב הכנסותיה\נכסיה הן בדולרים תלוי בערך הדולר. מצד שני, אפל כנראה לא מאד תלויה בערך הדולר לטווח הארוך, כיוון ש(עד כמה שאני יודע) היא סוחרת בכל העולם ובכל מטבעות...
  16. M

    קרן סל ישראלית מנוטרלת - איפה החסרונות?

    אין משמעות לצירוף המילים "מקרר מנוטרל מט"ח" הייתי אומר שזה בהחלט גידור, אבל אני לא רוצה להתווכח על סמנטיקה. קרן מנוטרלת מגנה נגד דבר אחד, קרן לא מנוטרלת מגנה נגד דבר אחר. נכון - בקרן מנוטרלת אתה משלם קצת יותר דמי ניהול, וזה חלק מהשיקול, אבל זה לא פוסל את העובדה שהיא מגנה עליך מירידה של הדולר...
  17. M

    קרן סל ישראלית מנוטרלת - איפה החסרונות?

    אני לא יודע מה משמעות המושג "לחשוף את עצמך לדולר". מבחינה מכאנית, כשאתה קונה תעודה מנוטרלת, אתה מגדר נגד אירוע שהדולר ירד ביחס לשקל; כשאתה קונה תעודה לא מנוטרלת, אתה מגדר נגד אירוע שהשקל ירד ביחס לדולר. תסתכל על הנתונים ההיסטוריים, תחשוב רעיונית מה יותר הגיוני לך, ותעשה את השיקול שלך.
  18. M

    קרן סל ישראלית מנוטרלת - איפה החסרונות?

    הקרן של בלקרוק לא מנוטרלת, אז ירידה (ועליה) של הדולר ביחס לשקל תשפיע על הערך השקלי שלה. לא הבנתי מה אתה רוצה להגיד בזה?
  19. M

    קרן סל ישראלית מנוטרלת - איפה החסרונות?

    מה שאומר "אם זה כך" זה אילו סיכונים המשקיע רוצה להיות חשוף להם וביחס לאיזה מטבע הוא מסתכל על תנודתיות. אם לא מתאימה לך צורת ההסתכלות הזאת - סבבה. אבל מטופש לקרוא לאסטרטגיה הזאת "הימור" כשעומדים מאחוריה שיקולים והעדפות ברורים\ברורות. כשאתה לא קונה קרן מנוטרלת אתה "מהמר" על שער הדולר באותה מידה...
  20. M

    תהיות לגבי קרנות באופן כללי וקרנות סינטתיות באופן ספציפי

    לגבי השאלה של מיקסום התשואה, קרן סינתטית צוברת מבוססת swap (כמו למשל I500 או SPXS) לא משלמת מס דיבידנדים (בניגוד לקרנות פיזיות בארה"ב שמשלמות 30%, ובניגוד לקרנות איריות צוברות שאף הן משלמות 15% על דיבידנדים). זה מתבטא בלא מעט אחוזי תשואה לאורך השנים, כמו שאפשר לראות ב-performance כאן...
למעלה