תוצאות החיפוש

  1. A

    חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות

    לא טענתי כך. ציינתי את זה כיתרון רק. ואת זה גם ציינתי, כיתרון ל- SSAC. אני לא בטוח שהבנתי. כאשר אתה משקיע בשלושת הקרנות אתה יכול לבחור את אחוז החשיפה הנכון עבורך לארה"ב. הוא לא מחויב להיות 65%. מסכים איתך, גם את ציינתי כיתרון עבורה. מצד שני, לא יהיו לי איזונים משמעותיים אם בכלל בעתיד הנראה...
  2. A

    חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות

    @בוגל-ראש תודה חבר. כך בעצם אני מקבל את החלק היחסי שלהם ביחס לגודל של האחרים וזה אפילו עדיף על מה שרציתי בהתחלה שזה היה להסתמך על מדד MSCI World, שהחפיפה של השלושה אליו היא לא הכי טובה. אם לסכם, כמו שאני רואה את הדברים, היתרונות של 3 ניירות (ארה"ב, אירופה, שווקים מתעוררים) על-פני ההשקעה בנייר...
  3. A

    חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות

    אז רק כדי לוודא הבנה ושאני מסתכל במקום הנכון, כלומר: ארה"ב (35,751,415.76), אירופה (10,236,508.64) ושווקים מתעוררים (9,040,007.96). ז"א בערך 65% ארה"ב, 18.5% אירופה ו- 16.5% שווקים מתעוררים. אגב, מהיכן הגעת לקישורים הנ"ל כשאני לחצתי למשל על הפרוספקט בדף של CSPX, הגעתי לאפשרות לבחור בין זה לזה...
  4. A

    חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות

    לא קשור לנושא המקורי אבל - הבנתי שמדד ACWI כולל רק מניות גדולות ובינוניות ולא קטנות. ייתכן שלא הבנתי נכון. אכפיל ב- 0.8 לא מאוד דרמטי אבל לא הבנתי איך? כללת מדינה נוספת מלבד אלה שציינתי? עמלות הקנייה אצלי הן באחוזים (0.07%) אז אני לא בטוח שהבנתי מה זה משנה גובה ההפקדה. אם מדובר על עמלת...
  5. A

    חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות

    אם יורשה לי לומר ככה בגסות ועל רגל אחת כי זה באמת תחום שאני לא מכיר אז הבנתי שזה יכול להגן עליי במצב שהמניות שלי לדוגמא עלו אך עם חישוב מט"ח הפסדתי. או כמו שאתה אמרת: אז אם אני מבין נכון, למעשה הטבת המיסוי הריאלי שדיברת עליה היא זניחה. לא הכרתי את האתר. אשחק עם זה קצת. תודה!
  6. A

    חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות

    את המשך החישוב אני יודע לעשות. לא הבנתי איך אני בודק כמה אחוז מהמדד מהווה כל שוק. נכנסתי לאתר הזה. החלוקה נראית כך: אוקיי את ארה"ב קל לראות, 57.9%. לגבי אירופה - אני מניח שצריך לסכום את בריטניה, צרפת, גרמניה, שוויץ, אירלנד והולנד. במקרה הזה נקבל 15.68%. מה לגבי שווקים מתעוררים? מי נכנס פה...
  7. A

    חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות

    אתה יכול להרחיב מעט בבקשה? כמה זה מהותי? על איזה הטבת מס אני מוותר? בעיקרון יש מס רווחי הון 25% על כל הרווחים. אני יודע שיש עניין של מיסוי דיבידנדים ופה יש פערים מסוימים לפי האם הקרן אמריקאית, אירית וכו' אבל אני ממש לא בקיא בפרטים האלה. אני לא בטוח שזאת הנחה מאוד סבירה. בדקתי באתר מאיה ואלו דמי...
  8. A

    חישוב נתח יחסי של קרנות לעומת המדד העולמי והשוואה של 2 קרנות

    אני מתכנן לפתוח בקרוב תיק השקעות בפסגות ולהעביר אליו סכום נזיל שקיים אצלי בעו"ש ואת קופ"ג להשקעה (בשלב זה אחת ובהמשך כנראה שגם את השנייה) שיש ברשותי. סך הכל כ- 120K ש"ח שייתכן ויגדלו בכ- 70K נוספים. מעבר לכך, לא מתוכננות הפקדות שוטפות משמעותיות בשלב זה. אני מכיר את האפשרות להשקיע ב- 1159235...
  9. A

    דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד

    רק מעדכן שקל גמל מציעים דמי ניהול של 0.3% גם עבור קופות גמל להשקעה במסלול מחקה מדד S&P500, לטובת מי בנמצא במצב שלי ורוצה פיתרון זמני עד ללמידת נושא ההשקעה העצמאית בצורה טובה יותר. תודה שהפנת את תשומת הלב לכך. בהחלט שיקול משמעותי
  10. A

    דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד

    מפנה את אותה השאלה ששאלתי את שלומי: אפשר בבקשה הסבר למה זה פחות טוב מלתת לכסף לשכב בעו"ש? לא במקום תיק בניהול אישי אלא עד שאסיים את תהליך הלימוד ואצבור ניסיון כמו רבים אחרים כאן.
  11. A

    דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד

    כן, אני שואל כי אולי מישהו בדק. מעבר לחוסר הידיעה כמה יעלה הביטוח, חסר לי גם הידע לדעת מה זה יעלה בניהול עצמי. עם כל האמירות השליליות על השירות שלהם אני בספק אם משתלם ללכת אליהם אפילו בדמי ניהול של 0.3% לעומת 0.6% בהלמן... אפשר בבקשה הסבר למה? למה זה פחות טוב מלתת לכסף לשכב בעו"ש. (שוב, כנראה...
  12. A

    דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד

    אני עוד צריך להתבשל בעניין הדירה אבל גם אם נניח וכן, הסכום בקרן ההשתלמות הוא נמוך ומבחינתי יכול להישאר שם ולא שווה משיכה בשלב הזה. לא הוא מה שיעשה את ההבדל בין דירה ללא דירה. לא נמוכים ביחס לדמי ניהול שאנשים אחרים קיבלו באותו מסלול. כמובן שלא נמוכים ביחס ל-IRA אבל זה ברור. לגבי ה-0.75% שאתה...
  13. A

    דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד

    אוקיי מעדכן שקל גמל ענו לי במייל ואכן ההצעה שלהם היא: "דמי הניהול הינם 0.3 מצבירה, ללא דמי ניהול מהפקדה וללא סכום מינימום להצטרפות." @Shlomi Z לבחור שלך טרם פניתי אבל אולי אעשה זאת אם אחליט לנייד אליהם בשביל הסיכוי לשירות סביר יותר. אכן, כמו שחתול לילה העיר בצדק. הייתי רוצה אבל החיים מכתיבים...
  14. A

    חשבון השקעות פרטי פאסיבי - מאיפה להתחיל?

    אין ספק ש"על רטוב" כמו שאומרים יכול לסדר הרבה דברים בהבנה. אם כי יש צורך ברקע מסוים. אני לא יודע אם יש סכומי מינימום עבור פתיחת תיק ומהם אבל אני כנראה אתחיל מהמינימום בשביל התחושה ואגדיל השקעה בהתאם להתפתחויות.
  15. A

    דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד

    קודם כל תודה רבה. אעדכן מה קיבלתי מהם (ענו במייל בינתיים) וממנו. באותה נשימה אמרת: "חבלי לידה קשים עד רמה שאתה מתגעגע לשירות לקוחות של HOT" חח שזה מעלה תהיות עד כמה זה שווה את זה בסכומים הנ"ל. שירות לקוחות ברמה של HOT יכול להוציא אדם מדעתו. אכן זה החלק הקטן יותר, אם כי לפנסיה יש עוד יותר מ-30...
  16. A

    דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד

    צודק לגמרי. אפשר לעשות שילוב כזה או אחר של מניות ואג"ח. משתדל ללמוד כמה שאפשר אבל לצערי זה כנראה ייקח לי כמה חודשים. עד שיהיה לי הידע המספיק - מה דעתך על השינויים שאני מתכנן עם מעבר למסלולי מחקי המדד? אפשרי אולי לנצל בינתיים את הסכום בעו"ש עם קופת גמל להשקעה, למרות שקראתי שזה מוצר גרוע (יותר...
  17. A

    קרן השתלמות s&p 500

    0.4% זאת הצעה שקיבלת מהם בזמן האחרון? נאמר לי שנתנו 0.48% לפני מספר חודשים אך כבר לא ניתן לתת דמי ניהול ככאלה.
  18. A

    קרן השתלמות s&p 500

    אפשר לשאול על איזה סכומים מדובר? קיבלתי מהם הצעה של 0.6% עבור קרן קטנה יחסית. שוקל להעביר לשם גם את קרן הפנסיה ואז אולי אוכל לשחק על סכום גבוה יותר (במסלולים שונים אמנם לא יודע אם יעזור אבל שווה לנסות). סירבול וחוסר סנכרון ברמה שלא כדאי להתפשר גם תמורת דמי ניהול נמוכים יותר? או ברמה של חבלי...
  19. A

    חשבון השקעות פרטי פאסיבי - מאיפה להתחיל?

    תודה רבה, אקרא הכל. ייתכן וסכומים גדולים זה עניין יחסי. פתחתי פוסט יותר ספציפי פה. שם יש פירוט יותר ספציפי של סכומים. נ.ב: יש אפשרות לצטט את כולם בבת אחת במקום לצטט, לגזור, לחזור, לצטט, להדביק וחוזר חלילה?
  20. A

    דעות והערות למעבר למסלול מחקי מדד

    שלום לכולם, אני בן 29, רווק וסטודנט. יש לי קרן השתלמות לא פעילה ממקום העבודה שלפני הלימודים בשווי 18K. בנוסף, יש לי קרן פנסיה בשווי 72K. בנוסף, יש לי כ-240K בעו"ש. קרן ההשתלמות נמצאת כרגע במסלול הכללי באלטשולר עם דמי ניהול של 0.8%. קרן הפנסיה גם היא באלטשולר עם דמי ניהול ברירת-מחדל של 1.49%...
למעלה