תוצאות החיפוש

  1. H

    חישוב רכישות לאיזון תיק עם כסף חדש בלבד

    לא ברור לי מה ההבדל בין סטייה אבסולוטית לבין יחסית. למשל במידה ויש לי שני ניירות עם הקצאה נוכחית של 20% אבל ההקצאה הדרושה היא 25% לנייר א' ו30% לנייר ב' אז אני אשקיע פי 2 יותר כסף בנייר ב' כי הסטייה בו (10%) היא פי 2 גדולה מאשר הסטייה בנייר א' (5%). כלומר אם ההפקדה שלי היא 900 שקל אז אשקיע 300...
  2. H

    חישוב רכישות לאיזון תיק עם כסף חדש בלבד

    הכנתי spreadsheet עם החישוב אשמח לשמוע אם זה נראה לכם הגיוני: https://docs.google.com/spreadsheets/d/1iVqrkkIyq87aWQetxaMIWsIl2cmGYL8cIFiGSfoVMk4/edit?usp=sharing
  3. H

    חישוב רכישות לאיזון תיק עם כסף חדש בלבד

    אז אם אסכם את התשובה של שניכם השיטה היא כזו: * חשב את ההקצאה של הנכסים אחרי ההפקדה (כולל המזומן החדש) * חלק את הקצאת המזומן בין הניירות שנמצאים מתחת לערכם הדרוש ביחס ישר למרחק שלהם מההקצאה הדרושה כלומר השיטה הזו בעצם ממזערת את הסטייה המקסימלית מההקצאה הדרושה, שזה נשמע לי הגיוני (למרות שזה גורם...
  4. H

    חישוב רכישות לאיזון תיק עם כסף חדש בלבד

    החישוב המוכר הוא לחשב את הערך הדרוש של כל נייר (עפי ההקצאה), להפחית ממנו את הערך הנוכחי וההפרש הוא הקניה/מכירה שיש לעשות. במידה וההפקדה לא גדולה מספיק כדי לאזן הכל, החישוב מראה שיש למכור חלק מהניירות. במילים אחרות, החישוב הקלאסי מחשב מה הן הקניות והמכירות שיש לעשות כדי להגיע בדיוק להקצאה...
  5. H

    חישוב רכישות לאיזון תיק עם כסף חדש בלבד

    שלום, אני מעוניין להימנע ממכירות ניירות בתיק ההשקעות ולכן בשלב איזון התיק אני משתמש בכסף חדש בלבד. אני רוצה לחשב כמה יחידות לקנות מכל נייר כדי להתקרב ככל הניתן להקצאת הנכסים המקורית (כלומר למזער את ההפרש בין ההקצאה הנוכחית להקצאה דרושה) אך ללא מכירת ניירות. אני מכיר את החישוב הסטנדרטי של איזון...
  6. H

    תוכנית ליום גשום

    שלום, רציתי להתייעץ בנוגע להתנהלות כלכלית במקרה של המשך המשבר. נניח מצב ובו אתם מאבדים מקורות הכנסה (פיטורין לשכירים ואובדן לקוחות לעצמאיים) ואתם כמובן צריכים להמשיך להתנהל תקופה מסויימת, נניח כשנה. האם תממשו נכסים? אם כן איזה? האם תעדיפו לממש בחשבון ממוסה או פטור? אולי אפשרות טובה יותר היא...
  7. H

    ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק

    לפני המשבר שקלתי להתחיל לקנות VT עם הפקדות חדשות. בסוף לא עשיתי את זה כי התעצלתי לעדכן את הGoogle Sheets :roll:
  8. H

    ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק

    כל הרווחים בתיק שלי נמחקו ואני כרגע בהפסד קטן, אני לא מודאג ומתכנן להמשיך להפקיד כרגיל. מה שכן חשבתי לנצל את הירידות ולפשט את הרכב התיק הממוסה. ספציפית, מעבר מVTI+VXUS לVT. אשמח לשמוע דעות בעד או נגד המהלך.
  9. H

    הלמן אלדובי החליטו להעלות לי דמי ניהול בקופת גמל מה ניתן לעשות?

    תקופת ההנחה אצלי אמורה להיות עד דצמבר 2022
  10. H

    הלמן אלדובי החליטו להעלות לי דמי ניהול בקופת גמל מה ניתן לעשות?

    הייתי כבר לקוח שלהם עם דמי ניהול של 0.5 ובנוסף הצטרפתי לקבוצת הרכישה של 8200. בקבוצת הרכישה הבטיחו שללקוחות קיימים המחיר יתעדכן בתחילת אוגוסט אז אולי מדובר רק פער של כמה ימים. שלחתי מייל לתומר הסוכן שמטפל בקבוצת הרכישה ולא קיבלתי מענה, אחכה עוד כמה ימים לעידכון. בכל מקרה במידה והם לא פותרים את...
  11. H

    יציאה למסעדות סולידית

    חייב רק דילים? באשדוד למשל יש מסעדות מצויינות עם מחירים זולים באופן קבוע
  12. H

    בירה אחרי העבודה ושיחה על השקעות? [מפגש בתל-אביב]

    @cypriano de rore אשמח להצטרף בפעם הבאה
  13. H

    האם כדאי לפתוח קופת גמל להשקעה?

    ממליץ לקרוא את המדריך לבניית תיק השקעות בבלוג "התמונה הגדולה"
  14. H

    ביטוח אובדן כושר עבודה

    מתי זה קרה? כי לפני כשבועיים התקשרתי לכמה חברות ביטוח ורובן אמרו לי שהן לא מציעות ביטוח אכ"ע (אם אני לא טועה ביררתי אצל ישיר, בפניקס וaig)
  15. H

    ביטוח אובדן כושר עבודה

    למה לא ניתן? למה רק החברות הנל קיבלו אישור?
  16. H

    בחירת בית השקעות

    ראיתי בעוד כמה מקומות בפורום פירסומים נוגדים בנוגע לחובת דיווח למס הכנסה. מישהו יודע איפה אני מוצא את המקור לחוק הזה כדי שאוכל לוודא זאת?
  17. H

    מכירת תיק השקעות בבנק ורכישה מחדש של תיק פאסיבי

    שאלה חשובה. למרות שהיא העבירה את האחריות על ניהול התיק אלי, היה חשוב לי להסביר לה את העיקרון של רמת הסיכון מול אופק ההשקעה והיא מבינה את התנודתיות של השוק בטווח הקצר. ידעתי שבבוא היום יהיה צורך בהסכמה בין שנינו כדי לא לעשות טעויות שנובעות מלחץ/פחד.
  18. H

    מכירת תיק השקעות בבנק ורכישה מחדש של תיק פאסיבי

    תודה, מצאתי פוסטר אחר שלך בו הפנית למאמר של Vanguard Research שם בדקו את הנושא והמסקנה דומה למה שאמרת. החלטתי להכניס את כל הכסף בהקדם. לגבי פירוט התיק הנוכחי, חשבתי שיהיה מעניין לאנשים לראות איזה שטויות מנהלי השקעות בבנק עושים. התיק עשה תשואה של 3.5 אחוז בשנתיים האחרונות!
  19. H

    כמה כסף עשה הילד שלכם השנה? שנה ל''חיסכון לכל ילד'': תשואות של עד 18%

    הם בחרו את 10 הקרנות עם כמות הנכסים הגדולה ביותר (מסלול השקעה בסיכון נמוך זו ברירת המחדל! o_o). אמנם, הם דילגו על אחת של מגדל אבל לדעתי זה בגלל שלא מופיעות התשואות באתר שלהם.
  20. H

    מכירת תיק השקעות בבנק ורכישה מחדש של תיק פאסיבי

    בת זוגתי ניהלה תיק השקעות בבנק ואופן ההתנהלות היה כזה שיועץ ההשקעות המליץ לה על פעולות והיא הייתה מאשרת או לא לבחירתה. לאחר שביקשה את עזרתי הסתכלתי על התיק שלה חשכו עיני החלטתי למכור את רוב/כל התיק ולהעביר לניהול פסיבי בבית השקעות. פתחנו חשבון השקעות חדש והחלטנו על הקצאות נכסים וניירות לקנייה...
למעלה